发布时间：2022-12-17 21:07:01
序言：写作是分享个人见解和探索未知领域的桥梁，我们为您精选了8篇的保险业务工作计划样本，期待这些样本能够为您提供丰富的参考和启发，请尽情阅读。
一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。
二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在201x年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。
三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据201x年支公司保费收入 万元为依据，公司计划201x年实现全年保费收入 万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。2、大力发展
渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，201x年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在201x年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。
四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。201x年在员工待遇上，工资及福利待遇在201x年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为13年的业务开展提供强有力的人力保障。
五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。 201x年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划：
一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。
二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在201x年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。
三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据201x年支公司保费收入 万元为依据，公司计划201x年实现全年保费收入 万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。2、大力发展
渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，201x年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在201x年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。
一、要不断提高自身的素质和业务水平，更好的为村民服务。
1、加强各种知识的学习，注重理论结合实际，向镇、村干部学习农村工作方法，向书本学习农村理论知识，从各方面提升自己。特别是加强农村基础知识和关于农村的各项方针政策的学习，不断充实和完善自我，拓宽自身知识层面，以更好地为新农村建设服务。同时，尽自己最大的努力为本村村民服务。
2、参加各种实践，增强基层工作业务水平。多角度、多渠道与外界接触，积累基层工作经验，增强解决纠纷技巧。同时，更充分利用远程教育平台，及时、经常为群众提供各类信息。要不断的学习，切实做到“想群众所想，急群众所急”。
二、要做好村里的各项工作。
1、认真学习上级的有关精神文件和党的惠民政策，解决群众最关心热点、难点问题，做好为群众谋利。
2、认真及时做好财务工作，完成税务申报工作。
3、及时报送统计局相关报表。
4、继续做好农村养老保险业务工作，及时办理好农保人员享受、新增、死亡、转移等工作，同时，建立好农村养老保险台帐，及时与农保系统相核对，避免产生不必要的麻烦。
计划对工作既有指导作用，又有推动作用，搞好工作计划，是建立正常的工作秩序，提高工作效率的重要手段。下面是小编整理的关于市场部管理人员的销售工作计划，欢迎阅读。
销售工作计划(一)
年末总结整年工作，计划来年目标，是每一个从事销售工作的职责。在辞去旧的一年，作为市场部经理有哪些工作上的计划总结呢?
现就本人所管理的片区杭州市场及大区后勤从20××年年初至今工作进展情况，所存在问题，及下一步工作开展向公司做以汇报。
一、杭州市场部经营情况
20××年初至今，在公司效益经营方针指导下，我部根据片区网点实际经营情况，对片区亏损网点进行调整，撤场等大力度处理，已经裁撤了八家网点，在撤场同时，又有效开发了五家网点。新开网点遵循了公司效益，谨慎、详细调整，准确判断和预估的指导要求，力争把经营风险在前期控制在最低，因此新开店基本都略有赢利。现杭州市场实际经营网点为46家，销售额从5月份以前的35万左右递增到现在的月产出55万左右，递增率为57左右，市场的实际经营效益也在逐步改善和提高。
二、杭州市场部管理现状
片区管理分工明确，各片区业务能针对片区经营情况对工作主次分明，有条不紊地开展，在回款、客情维护、促销员管理、促销活动开展等基本能执行到位，业务开展有分工，有协作。我本人除了加强网络管理，把工作重点放在信息收集和新网点开发上。
三、大区后勤管理情况
1、仓库经过一段时间的消化和调整，大区仓库包场淘汰品牌所沉淀的库存，公司主动淘汰品牌所形成库存。
品牌质量不稳定所形成的库存。在公司协调下，兄弟市场上海，台州的帮助下，大区内部嘉兴。湖州共同努力下，已经消化了前期沉淀的大部分库存和即期品。仓库库存额由年初的将近200万控制在120万左右。
2、品牌梳理经过调整和消化，开始逐渐形成适合本区域销售的品牌架构
3、司机、财务等其它后勤人员基本尽职尽责，各司其职，完成本职工作和公司交办的事项。
四、存在问题及分析
1、大客户大包袱，20×
×年12月份包场的连锁超市禹倡供销经营至今，平均投入产出比60多，费用占整个市场40多，成了市场效益经营的大包袱。
原因有以下几个方面：
a、金融危机有一点点
b、禹倡有一家店周边菜场搬迁造成下滑
c、迪彩、大宝、牙博士等在该系统畅销的单品不能持续有效跟进
d、品牌调整导致部分顾客流失
e、促销员心态和积极性
整改措施，由于我们签的是两年的包场合同，已经进行了有效沟通，客户已答应第二年合作不受原合同约束，可以重新谈，今年的合作因为是门店承包制，利润和费用已分配下去，因此费用调整空间没有，但是销售提高因素在
a、迪彩、牙博士重新导入
b、该系统每年下半年都是传统旺季
c、促销活动跟进。
2、其它几个亏损小网点已积极沟通，用撤货来终止亏损。
3、多品牌调整负担重，给货源管理和市场销售工作带来很大工作量和压力，由于品牌引进和淘汰频繁，造成品牌顾客忠诚度降低及促销工作积极性受到影响，因此建议公司，梳理形成稳定的品牌架构、制定品牌淘汰和引入的机制。
4、即期品存在和处理，即期品存在已久，已经成为影响公司效益的一个因素，即期品形成原因：
a、不合理要货
b、一线促销人员和业务人员重视不够
c、季节性产品要货不合理
d、质量不稳定品牌
e、仓库人员没有培训和可以依据的一般操作手册和标准，因此建议公司在仓库的陈列货品的发放和管理季节性产品的备货即期品管理和处理，产品报损处理制订一套操作手册，让每一位仓管有可遵循基本依据，而不是每人按自己想法管理。
5、市场竞争现状，由于杭州日化终端供应商20多家，竞争白热化，对费用收取更多地倾向于部分现付和全部现付，导致我们在竞争中虽然最早获取信息，但最终因为费用支付问题流失很多店，并在市场开发中举步维艰，最终我们只有靠客情、靠信息和速度、靠品牌实力赢取部分网点。
下一步工作开展
1、继续坚持效益经营方针，贯穿在市场经营开发管理中和仓库货品管理及物流配送办公等。
2、对品牌梳理调整和消化争取20×
×年12份以前完成，经常下仓库了解督促检查。
3、亏损网点争取在20××年12月份以前调整完毕
4、即期品处理，按发现一个处理一个，不使问题停留和积压，严格控制季节性单品要货数量。
5、坚持持续有效地开发，保证不断地提升。
6、对公司新开渠道养天和药店连锁集团给予重点跟踪和维护争取在在渠道的突围和尝试中为公司作出贡献。
销售工作计划(二)
我于20__进入市场部，并于___被任命市场部主管，和公司一起度过了两年的岁月，现在我将这期间的工作做个汇报，恳请大家对我的工作多提宝贵的意见和建议。
我市场部主要是以电话业务为主、网络为辅助开展工作。前期就是通过我们打出去的每一个电话，来寻找意向客户。为建立信任的关系，与每个客户进行交流、沟通。让其从心底感觉到我们无论何时都是在为他们服务，是以帮助他们为主，本着“我们能做到的就一定去做，我们能协调的尽量去做”的原则来开展工作。这样，在业务工作基本完成的情况下，不仅满足他们的需求，得到我们应得的利益。而且通过我们的产品，我们的服务赢得他们的信任。取得下次合作的机会。就像春节前后，我部门员工将工作衔接的非常好，丝毫不受外界因素的干扰，就能做到处在某个特殊阶段就能做好这一阶段的事情，不管是客户追踪还是服务，依然能够坚持用心、用品质去做。
20__年的工作及任务已经确定。所有的计划都已经落实，严格按照计划之内的事情去做这是必然的。相信即便是在以后的过程中遇到问题，我们也会选择用最快的速度和的方式来解决。20__年，在懵懂中走过来。我自己也是深感压力重重，无所适从。但是我遇到了好的领导和一个属于我的团队。他们的帮助和包容是我个人现阶段成长的重要因素。也是我在参加工作的这段时间里对于做人和做事的理解中收获最多的一年。
过去的已经过去。每一年都是一个新的起点，一个新的开始。在今年的工作中，以“勤于业务，专于专业”为中心，我和我组成员要做到充分利用业余时间，无论是在专业知识方面，还是在营销策略方面，采取多样化形式，多找书籍，多看，多学。开拓视野，丰富知识。让大家把学到的理论与客户交流相结合，多用在实践上，用不同的方式方法，让每个人找到适合自己的工作方式，然后相辅相成，让团队的力量在业绩的体现中发挥作用。为团队的合作和发展补充新鲜的血液和能量。同时在必须要提高自己的能力、素质、业绩的过程中。以“带出优秀的团队”为己任，要站在前年、去年所取得的经验基础之上。创今年业绩的同时，让每个人的能力、素质都有提升，都要锻炼出自己独立、较强的业务工作能力。将来无论是做什么，都能做到让领导放心、满意。走进这个竞争激烈的社会，我们每个人都要学会如何生存?不论做什么。拥有健康、乐观、积极向上的工作态度最主要。学做人，学做事。学会用自己的头脑去做事，学会用自己的智慧去解决问题。既然选择了这个职业，这份工作，那就要尽心尽力地做好。这也是对自己的一个责任。
通过这两年的工作，我感同身受。我看到了公司所发生的变化。也感觉到了公司必然要向前发展的一种决心。我相信：“公司的战略是清晰的，定位是准确的，决策是正确的”因此，在今后的工作中，我会带领市场一部全体员工随着公司的发展适时的调整自己，及时正确的找到自己的角色和位置。为公司在蓬勃发展的过程中尽我们个人的微薄之力。
回首过去，我们热情洋溢;展望未来，我们斗志昂扬。新的一年，新的祝福，新的期待。今天，市场一部因为在此工作而骄傲;明天，市场一部会让公司因为我们的工作而自豪!
销售工作计划(三)
本人自今年_月底受聘于公司市场拓展部以来，在部门经理的正确领导下，积极开展了市场调查、业务拓展等一系列工作。转眼间，20__年即将过去。回首这一年来的工作，尽管市场开发部为公司的贡献微薄，但总算迈出了发展的第一步。在公司工作半年来，完成了一些工作，积累了一些宝贵的经验从中也取得了一点收获，也认识到了自己在工作中的一些不足，以下是自己对半年来工作方面总结。
一、市场调研
1、市场信息的收集
物业行业市场信息主要通过网络、媒体中展开收集，主要是通过物业行业、房地产相关行业、房地产开发等信息中搜集。渠道包括：政府机关、房产机构、金融机构、公报、物业行业新规;物业协会、机关团体公布资料;物业行业研究机构提供的资料;广告、媒体以及公共图书馆、物业行业市场方面相关资料。
2、信息分析和甄别
项目信息包括拟建、在建工程项目，按照功能分类汇总，并对各个项目信息的建筑概况，开发商，使用者等进一步调查，以确认和完善各项信息，作为业务拓展的一手资料。此外，项目信息需要保证其准确性和时效性。
对于市场调研收集到的已经在业务拓展中涉及到的所有信息按照竞争对手、投资商、开发商、业主、各地行业主管部门、物业行业政策等几方面进行分类汇总，整合存档。
3、市场部信息库的建立
市场部应当建立自己的数据库，通过对所收集信息的合理分类和系统整合，市场调研收集到的所有信息及时录入，将为今后的工作提供便利。目前，物业市场各方面信息量相对较少，而且不很全面，将在今后的工作中进一步完善。
4、存在不足及改进措施
1)部分信息错误、过期，影响到业务进程，今后的市场调研工作中应该加强信息的准确性和时效性。
2)市场调研力度不够，需加强，拓展更多的调研渠道，投入更多的精力于调研工作，以获得更多、更全面的市场信息。
3)信息未能系统整合，不便于查阅，需要建立完善的市场部信息库。
二、业务拓展
1、电话销售
1)初步筛选：通过电话联系核实各项目信息，并跟进各项目负责人(开发商)的联系方式。
2)明确需求：以网络及电话两渠道进一步了解各类项目，明确客户是否需要物业服务，若有意向物业公司则询问该物业公司情况，再做下一步计划;若没有意向物业公司则列为目标客户立即进行跟踪。
2、销售总结
总计161条项目信息，其中有联系的潜在客户12个(7.7%)，未能联系的潜在客户45个(29.0%)，其中进一步接洽跟踪的项目有漕湖商业广场、东创科技园、智海商务广场、新百润商业广场、望亭中心商业街等项目，由于基本以商业项目为主，我公司商业类业绩相对较少，业务跟踪摄入较晚等原因未能成功。
3、存在不足及改进措施
1)对已有信息的深入调查能力有限，致使不少项目信息无法确定准确联系信息而无法进一步跟踪，今后要寻找更多渠道以发掘各目标客户。
2)电话销售能力不足，致使业务拓展效率不高，今后的工作中应该加强物业专业知识的学习以及沟通技巧、商务能力的培养，从而提高销售水平。
3)各项业务接洽过程中，商务能力的缺乏，使得未能给领导提供相应的帮助，在今后的学习工作中加强专业能力的学习以及职业能力的培养。
三、招投标
部门经理的培养下，对于招投标程序、方式，物业管理标书的编制(写作技巧)，投标技巧等方面有了一定的认识，基本能够完成简单标书的制作，对招投标各流程也有了一定的了解，能够自主的参与到招投标工作中。进入公司以来，共计参加各类招投标近10次，4次中标，成功的签署了合同。
存在不足及改进措施：
标书制作还不能独立完成，对于商务标的制作，价格测算不准，无法给出有竞争力的报价，今后要进一步加强。
四、专业能力的培养
半年工作学习中了解到，要胜任公司市场拓展助理这一职位，需要掌握以下专业知识：物业管理条例细则，物业行业相关法规、房地产基础知识、物业管理市场营销学、公共关系学以及沟通技巧等。专业技能：获取信息能力、标书制作、各类方案制作、业务流程、商务谈判等。
以上是本人半年来对物业公司市场工作者应该具备能力的一个统计，基本都已经开始落实学习，但是力度还需要加强，不能让这些知识成为禁锢部门甚至公司的发展。同时希望公司能够提供相关培训机会，相信提高员工个人素质的同时，公司也能得到更进一步的提高!
五、个人计划总结
只有摆正自己的位置，熟悉本部门基本业务，才能尽快适应新的工作岗位，没有熟练的专业知识，就不能胜任这项工作，熟悉专业知识是做好工作的前提。由于工作实践比较少，缺乏相关工作经验，工作中还存在很多不足之处，自己要自觉加强自身学习和修养，努力适应这分工作。所以除了自己要在短时间内恶补，还非常需要领导与同事的教导与督促。
自己要主动融入集体，处理好各方面的人际关系，才能在新的工作环境中保持良好的工作状态。态度决定一切，市场竞争日趋激烈，市场机制会愈趋规范，每个
公司、每个人都会面临不断的变化，并不断会有新的挑战摆在自己面前，自己以一种什么样的态度去对待它，自己就会得到一种什么样的结果。耐心细致地做工作态度是对自己一种承诺，工作中养成良好的工作态度才能赢得总经理及同事们的认可。
必须要坚持原则落实各项规章制度，认真做到管理，才能履行好自己应尽的岗位职责。岗位职责是自己的工作要求，也是衡量自己工作好与坏的评分标准，自己在从事业务工作以来，必须要始终以岗位职责为衡量的标准，从工作中的一点一滴做起，严格按照职责中的条款要求自己的行为。努力做到让领导满意，得到领导的首肯和信任。使自己在工作中的价值的到化展现。
要树立服务意识，加强沟通协调的能力。努力提高自己对工作的执行力，才能把分内的本职工作做好。工作中自己时刻提醒自己，工作中只存在上下级关系，无论是份内、份外工作都一视同仁，对领导安排的各项工作不能有丝毫的马虎与怠慢，在接受任务时，一方面积极了解领导的意图及需要达到的标准、要求，力争在要求的期限内提前完成，另一方面要积极考虑并补充完善。才能更好的协助其他同事的工作。
在此，我非常感谢领导给予我这个平台及给予我支持与教诲。在以后的工作中，我会积极吸取工作经验，克服不足，爱岗敬业，端正自己不良的工作态度，摸索实践。通过多看、多学、多练来提升自己各项业务的技能，加以做的更好。也希望我们这个集体在新一年中不断的闪亮新的光彩和荣耀。
销售工作计划(四)
在公司工作了很多年了，从一个小小的业务员走到现在公司销售经理的位置，付出了多少努力和汗水，也许只有我自己知道了。不过我可以说，我付出的努力是常人的几倍，我才在自己的工作岗位上取得了一定的成功。
这一年走过来，酸甜中夹杂着汗水，努力和付出就会有回报，对我来说，在过去的一年取得的成绩还是很不错的，我觉得自己做的还是很好的。
自己20__年销售工作，在公司经营工作领导魏总的带领和帮助下，加之全组成员的鼎力协助，自己立足本职工作，恪尽职守，兢兢业业，任劳任怨，截止0_年12月24日，0_年完成销售额1300000元，起额完成全年销售任务的60%，货款回笼率为80%，销售单价比去年下降了10%，销售额和货款回笼率比去年同期下降了12%和16%。现将全年来从事销售工作的心得和感受总结如下：
一、切实落实岗位职责，认真履行本职工作。
作为一名销售经理，自己的岗位职责是：
1、千方百计完成区域销售任务并及时催回货款;
2、努力完成销售管理办法中的各项要求;
3、负责严格执行产品的出库手续;
4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报领导;
5、严格遵守厂规厂纪及各项规章制度;
6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;
7、完成领导交办的其它工作。
岗位职责是职工的工作要求，也是衡量销售经理工作好坏的标准，自己始终以岗位职责为行动标准，从工作中的一点一滴做起，严格按照职责中的条款要求自己的行为，在业务工作中，首先自己能从产品知识入手，在了解技术知识的同时认真分析市场信息并适时制定营销方案，其次自己经常同其它销售经理勤沟通、勤交流，分析市场情况、存在问题及应对方案，以求共同提高。在日常的事务工作中，自己能积极着手，在确保工作质量的前提下按时完成任务。
总之，通过实践证明作为销售经理技能和业绩至关重要，是检验销售经理工作得失的标准。今年由于举办奥运会四个月限产的影响，加之自己对市场的瞬息万变应对办法不多而导致业绩欠佳。
二、明确客户需求，主动积极，力求保质保量按时供货。
工作中自己时刻明白销售经理必须有明确的目地，一方面积极了解客户的意图及需要达到的标准、要求，力争及早准备，在客户要求的期限内供货，另一方面要积极和客户沟通及时了解客户还款能力，考虑并补充完善。
三、正确对待客户投诉并及时、妥善解决。
销售是一种长期循序渐进的工作，而产品缺陷普遍存在，所以销售经理应正确对待客户投诉，视客户投诉如产品销售同等重要甚至有过之而无不及，同时须慎重处理。自己在产品销售的过程中，严格按照公讣制定销售服务承诺执行，在接到客户投诉时，首先应认真做好客户投诉记录并口头做出承诺，其次应及时汇报领导及相关部门，在接到领导的指示后会同相关部门人员制订应对方案，同时应及时与客户沟通使客户对处理方案感到满意。
四、认真学习我厂产品及相关产品知识，依据客户需求确定的产品品种。
熟悉产品知识是搞好销售工作的前提。自己在销售的过程中同样注重产品知识的学习，对公司生产的涂料产品的用途、性能、参数基本能做到有问能答、必答，对相关部分产品基本能掌握用途、价格和施工要求。
五、涂料产品市场分析
涂料产品销售区域大、故市场潜力巨大。现就涂料销售的市场分析如下：
(一)、市场需求分析
涂料应用虽然市场潜力巨大，但北京区域多数涂料厂竞争己到白热化地步，再加之奥运会过后会有段因奥运抢建项目在新一年形成空白，再加上有些涂料销售己直接威胁到我们己占的市场份额，虽然我们有良好的信誉和优良品质，但在价格和销售手段上不占优势，销售任务的加30%，销售经理的日子并不好过;可是我们也要看到今年取得三合一认证，为明年打拼多了份保障，如果上三版市场，资金得到充分的支持，还是有希望取得好销售业绩的，关键是公司给销售经理更大更有力的支持和鼓舞。
(二)、竞争对手及价格分析
这几年通过自己对涂料市场的了解，涂料生产厂家有二类：一类进口和合资品牌如杜邦、上海开林、上海国际、海虹等，此类企业有较强实力，同时销售价格下调，有的销售价格同我公司基本相同，所以已形成规模销售;另一类是和我公司生产产品相等，此类企业销售价格较低。
六、0_年销售经理工作设想
总结一年来的工作，自己的工作仍存在很多问题和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他销售经理和同行学习，0_年自己计划在去年工作得失的基础上取长补短，重点做好以下几个方面的工作：
(一)、依据0_年区域销售情况和市场变化，自己计划将工作重点放在钢构厂供货渠道上，一是主要做好原有的钢构厂供货工作，挑选几个用量较大且经济条件好的做为重点;二是发展好新的大客户，三是在某些区域采用的形式，让利给商以展开销售工作。
(二)、0_年首先要积极追要往年的欠款，并想办法将欠款及时收回，及时向领导汇报，取得公司的支持。
(三)、0_年自己计划更加积极搜集市场信息并及时联系，力争参加招标形成规模销售。
(四)、为积极配合销售，自己计划在确定产品品种后努力学习产品知识及性能、用途，以利产品迅速走入市场并形成销售。
(五)、自己在搞好业务的同时计划认真学习业务知识、技能及销售实战来完善自己的理论知识，力求不断提高自己的综合素质。
(六)、为确保完成全年销售任务，自己平时就积极搜集信息并及时汇总，力争在新区域开发市场，以扩大产品市场占有额。
七、对销售管理办法的几点建议
(一)、0_年销售管理办法应条款明确、言简意赅，明确业务员的区域、任务、费用、考核、奖励，对模凌两可的条款予以删除，年底对销售经理考核后按办法如数兑现。
(二)、0_年应在公司、销售经理共同协商并感到满意的前提下认真修订规范统一的销售管理办法，使其适应范围广且因地制宜，每年根据市场变化只需调整出厂价格。
(三)、0_年应在情况允许的前提下对销售经理松散管理,解除固定八小时工作制，采用定期汇报总结的形式，销售经理每周到公司1-2天办理事务，如出差应向领导汇报目的地及返回时间，在接领导通知后按时到公司，以便让销售经理有充足的时间进行销售策划。
(四)考虑销售经理实际情况合理让销售经理负担运费，小包装费，资金占用费，减免补偿因公司产品质量等原因销售经理产生的费用和损失。
(五)、由于区域市场萎缩、同行竞争激烈且价格下滑，0_年领导应认真考察并综合市场行情销售经理的信息反馈，上下浮动并制定出合乎公司行情、市场行情的公司出厂价格，以激发销售经理的销售热情。
在过去的一年，我们公司的业绩因为全球金融危机的影响，没有出现很大的增长，不过暂时金融危机对我们公司的影响也不是很大，不过我们一定要警惕，金融危机下，没有哪一个公司是安全的，说不定今天好好的公司明天就倒闭了，所以我们一定要警惕，警惕金融危机对我们的影响。
在以后的岁月里，我的工作一定会越来越努力的，尽量不会出现任何的差错，这对我是必须要要求的，我对自己的要求是最严格的，一定要做到为公司的事业尽出自己的努力!
希望公司在新的一年能够继续发展下去，将公司的业绩提高上去，是公司的未来更加的美好!
销售工作计划(五)
在人保财险阜阳分公司颍东支公司的正确领导下，作为营销业务四部一名销售团队经理，我立足自身岗位实际，带领全体销售人员，认真努力工作，积极服务客户，完成了工作任务，取得良好的成绩，获得上级领导和客户的满意。有关个人工作情况总结如下：
一、个人基本情况和工作履历
我叫，男，1992年6月2日出生，____年_月毕业于郑州理工专修学院国际经济与贸易专业，大学本科文化。201_年6月参加工作，先后在人保财险阜阳分公司颍东支公司综合部综合岗、渠道业务一部中介展业岗工作，后来担任营销业务二部和营销业务四部个代营销团队经理岗、销售团队经理。
二、认真学习，提高业务水平和工作技能
自参加人保财险工作以来，我意识到保险业不断发展和业务创新对保险员工提出了更高的要求，必须认真学习，提高自己的业务水平和工作技能，才能适应工作的需要。为此，我积极参加上级组织的相关业务培训，认真学习保险业务操作流程、相关制度、资本市场知识、保险产品知识以及如何与客户沟通交流的技巧等等，做到在与客户的沟通中，当客户问起保险产品和其他有关问题时，能够快速、正确地答复客户的提问，给客户提供建议和处理方法，用自己的专业知识构架起与客户沟通的桥梁，促进保险业务发展，为单位创造良好经济效益。
三、认真工作，努力服务好客户
我现在主要负责安徽省阜阳市开发区“长城、菲亚特、帝豪、全球鹰、奔腾、江淮和钰龙名车行”等6家4S店的保险业务。我带领全体销售人员认真工作，努力服务好客户，促进保险业务发展，提高单位经济效益。一是始终坚持以客户为中心，严格履行“公开承诺”、“首问负责”、“微笑服务”，增强服务意识，创新服务方式，改进服务作风，满足客户多元化需求，提高客户的满意度。二是彻底更新观念，自觉规范行为，认真落实支公司各项服务措施，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量，维护好客户关系。三是针对不同客户的特点，细致入微，努力做好服务工作，要赢得客户由衷的赞许，为支公司争取更多的忠诚客户，持续推进保险业务发展。
四、辛勤工作，创造良好经营业绩
我不怕困难，辛勤工作，为支公司创造良好经营业绩，其中20__.06-20__.06为110万元，20__.06到20__.06为110万元，20__.07至今每个月实现业务收入___万元，以实际行动为支公司的发展作出了自己应有的努力和贡献。
出口信用保险是一个国家为推动本国的出口贸易、保障出口企业的收汇安全和支持本国企业对外经济合作而制定的一项由国家财政提供保险准备金的非营利性的政策性保险业务。它诞生于19世纪末的欧洲，在英国和德国萌芽，已有逾100年的发展历史,作为符合国际规则和通行做法的间接支持出口和投资的贸易举措，是世界各国促进外经贸发展的重要政策，是各国公共财政职能的延伸。目前，通过信用保险支持的出口贸易占了全球整体出口贸易的15%；欧洲国家的平均比例是20%~25%，个别国家甚至达到了40%。出口信用保险也是我国《对外贸易法》确定的发展外贸的三大政策之一，中国出口信用保险公司是我国惟一承办出口信用保险业务的政策性保险机构，于2001年12月18日正式运营,中国出口信用保险公司云南分公司（以下简称信保云南分公司）于2004年12月15日揭牌运营，在云南经营政策性出口信用保险业务，是出口信用保险服务云南、支持云南的窗口和平台，全面经营短期出口信用保险、中长期出口信用保险、投资保险、国内贸易信用保险、进口信用保险、担保、理赔、国际商账追收等业务。
出口信用保险自进入云南以来，服务地方经济社会发展的能力不断提高，截止2010年末，出口信用保险累计在云南承保的风险金额达48.3亿美元；累计向企业支付赔款达6465万美元；配合银行支持企业融资累计达80多亿元人民币；帮助云南企业调查海内外买家资信累计达5835户，积极支持企业开拓市场，充分发挥促进云南外经贸发展的政策性作用。2010年云南分公司承保出口贸易及对外投资与经济合作的风险金额达17.5亿美元，同比增长42%，其中：承保一般贸易出口的风险金额达11.34亿美元，支持云南实施海外投资重大项目的风险金额达5.88亿美元，增强了企业开展出口贸易及对外投资与经济合作的信心和能力；受理出口贸易可能损失案件37件，向企业支持赔款及正在处理向国外追讨货款1367万美元；积极搭建融资促进平台，大力支持企业融资，帮助企业获取银行融资25.2亿元人民币，其中，帮助企业获取出口贸易项下无担保、无抵押物、不占用原有授信额度的银行融资5.9亿元人民币，增强企业承接订单的能力，帮助企业获取银行项目融资19.3亿元人民币，改善项目融资结构，促进了海外投资项目的实施。2010年，云南省政府和中国信保总公司签署《服务云南桥头堡建设专项合作协议》，有力地促进云南用好出口信用保险政策，助云南在出口贸易、对外投资与经济合作等领域取得更好的成绩，近而促进云南桥头堡建设和经济社会发展，云南分公司更加积极地为云南外向型企业搭建风险保障、融资促进和信息咨询三大平台，大力支持云南出口贸易、海外投资、对外工程承包等。
二、现阶段云南出口信用保险运用中存在的一些问题
2010年云南省进出口总额突破100亿美元大关，达133.7亿美元，其中，出口76.1亿美元，同比增长68.4%，出口信用保险的渗透率达25%，成为促进出口和实施"走出去"战略的重要工具，出口信用保险为云南外经贸的发展做出了重要的贡献，但仍存在美中不足。
1.云南出口企业风险防范意识薄弱,投保意识差，各级商务主管部门及信保云南分公司宣传推广普及力度不够
2001年中国加入WTO,2004年外贸法修订，放开外贸经营，云南外贸企业数量爆发式增长，新外贸企业如雨后春笋般涌现，2010年云南省进出口企业总数达11650家，但由于云南对外开放程度低，外贸底子薄、基础差、新外贸企业众多，企业外向型经营、融入经济全球化的历史短，国际化经营的经验教训少，因而对出口风险的认识不足,风险管理意识不强，相当一部分企业，尤其是中小型外贸企业对出口收汇风险抱有侥幸心理,或者相对谨慎，习惯采用比较保守的贸易结算方式，也有的简单地用“放弃订单”的消极方法回避风险,有的新外贸公司根本不知道出口信用保险为何物。另外，各级商务主管部门及信保云南分公司对出口信用保险的宣传推广普及力度也不够，服务意识还需加强。
2.虽然取消了投保门槛，但保险业务以“统保”为主、赔付比例不高、免保涵盖范围大
信保云南分公司一度设置企业投保短期出口信用保险的年度最低保额50万美元的门槛，令不少小型、微型外贸企业望而却步，而新近有针对性地推出的“中小企业信用保险E计划”取消了这一门槛，满足了不少中小型出口企业的投保需求，该计划具有风险保障全面、投保成本低、信息服务内容丰富、投保理赔操作简便等特点，保障自保单生效后一年内由出口企业与国外买方签订出口贸易合同、并以出口企业名义报关出口的全部业务；保险费率为0.2%，保险费=出口企业上年海关统计出口总额×保险费率（千分之二），最低为500美元；网上客户服务平台实时出口风险预警信息等各类出口收汇风险管理资讯，投保企业可随时查询；企业登录省商务厅网站即可投保，该方式确实满足了一定的投保需求，但遗憾的是仍属于“统保”方式，赔付比例也不高，对出口企业的每一笔损失按70%的比例赔付，对单一买家最高赔付5万美元，保险合同有效期内，出口企业可获得赔偿的最大金额为已交纳保险费的60倍，还有缺憾，该计划不包括特殊风险国别的业务,比如，云南省多年来的第一大贸易伙伴国缅甸就属于免保范围。此外，短期出口信用保险中的综合险、统保险、信用证险采用的也是传统的“统保”方式，特定买方险、特定合同险和买方违约险虽有明确指向，但不是收费项目多、费率高就是指向特定商品和业务、承保条件苛刻，没有针对外贸企业特点、不同结算方式的针对性更强的差异化产品和一票一保灵活多样的形式。
3.大小兼顾不够信保
云南分公司有扶持外贸企业出口额从几十万美元到上千万美元的成功案例，但目前承保业务主要集中在大型企业，尤其是国有大型企业和股份制改造后的老牌外贸企业，对中小型外贸企业，尤其是对新成立的中小型外贸企业的支持力度不够，当然，这与国家设立信保公司的政策定位有一定关系，倾向于高科技、附加值大的机电产品等资本性货物出口，还有配套支持，如“国家大型成套设备出口融资保险专项安排”政策，但数据显示,中小企业对GDP的贡献超过60％，对税收的贡献超过50％，提供近70％的进出口贸易额，服务好中小企业对我国经济发展有巨大的推动作用，我国中小企业数量众多，地域分布广，产品繁杂，经营方式灵活多样，抗风险能力弱，放开外贸经营后参与到外贸经营中的中小企业人才不足，经验更是欠缺，更需要信保的引导和支持以抵御风险。
4“.信贸协作”、“银信合作”有待加强
出口信用保险对推动云南外向型企业的稳定经营与持续发展，进而促进经济社会发展所发挥的作用，得到云南省人民政府的高度重视和肯定，出口信用保险被纳入《全省金融工作要点》、《全省商务工作要点》等重要工作计划和安排中。2011年省商务厅和信保云南分公司联合召开全省出口信用保险工作会议，贯彻落实2011年全国商务财务工作暨出口信用保险工作会议精神，落实和完善出口信用保险政策措施，部署2011年云南省出口信用保险工作，进一步扩大出口信用保险覆盖面，促进云南商务发展和桥头堡建设，这无疑是值得高度赞赏的“信贸协作”，但还需制定和实施具体措施并建立长效协作机制。双方曾联合召集各州、市商务局和企业举办“应用‘出口信用保险暨融资政策’促进出口工作会议”，以会代训，推广出口信用保险,遗憾的是，这样的会议并不经常召开，参会企业数业也有限。还有，为加强外经贸主管部门、各进出口企业与信保云南分公司的联系、协调与沟通，省商务厅一度要求州、市商务局与信保云南分公司建立信保险联络员机制并设立联络员，联络员结合本地区外经贸发展的实际情况，了解所辖地区出口企业对出口信用保险的需求，并及时向信保云南分公司联系、沟通和通报情况，然而，联络员的桥梁、纽带作用远没有达到预期的水平。省商务厅和信保云南分公司分别与中行云南省分行、建行云南省分行、招行昆明分行等商业银行共同出台过《短期出口信用保险详细贸易融资实施暂行办法》，还可考虑扩大合作银行的范围，进一步推广保单融资业务。
5.保费扶持政策有待加大力度
出口信用保险为非营利的政策性保险，而保费扶持可算是锦上添花，中央和地方两级财政对出口信用保险保费都给予扶持。云南对企业投保出口信用保险产生的保费扶持政策始于2003年，省财政厅和商务厅逐年安排保费扶持专项资金但扶持比例也在不断调整，目前中央和省两级财政的正常扶持标准，农产品、机电产品及其他产品分别为80%、50%、20%，鉴于云南外贸规模不大，借助《国务院关于支持云南省加快建设面向西南开放重要桥头堡的意见》的政策东风，为促进云南外贸大发展，云南省各级财政在财力允许范围内应配套加大对企业投保出口信用保险保费的扶持。
三、促进云南出口信用保险健康发展的对策建议
1.加强信、贸、银合作，加大出口信用保险推广力度，培育外贸企业出口信用保险意识
信保云南分公司、各级商务主管部门、各相关商业银行应加强对出口信用保险和保单融资的宣传,向外贸经营企业普及出口信用保险知识，讲解出口信用保险的作用及投保程序，使出口信用保险深入人心,力争应保尽保，扩大信保覆盖率,实现出口信用保险的普遍化和常态化。
外贸企业应加强学习，增强投保意识,认识出口信用保险在化解企业收汇风险、提高企业风险管理水平方面的作用,根据出口贸易中所面临的风险种类、贸易结算方式、买家资信状况等信息积极科学地投保,以较低的保费获得较高的安全保障,促进出口业务发展、减少风险损失。
2.信保公司应积极创新，开发新险种，更积极地发挥信保为云南外贸出口保驾护航的作用
信保云南公司应努力促成企业投保，减少风险与损失,但并非一定要采用“统保”的方式，实践表明，简易的方法并不能起到应有的作用，如让企业自主有选择性地投保，信用险的承保金额会大幅度上升。改变过去普遍采用的“统保”方式，根据出口企业的实际需要提供个性化服务，比如一票一保，对单个客户或国别、地区投保，主动接近企业，紧密联系市场，根据国际贸易发展的趋势及时设立短期险新险种，大力发展中长期业务，推动机电设备等资本性货物地出口。
3.努力降低保费水平，提高赔付比例，扩大承保国别范围，加大保费扶持力度，降低企业投保成本
当前，全球贸易、投资风险水平上升，视出口企业的实际情况，根据投保国家、金额、信用时间长短、进口商资信等信息,相应制定高低不等的信保费率本无可厚非，但信用险费率总水平并不低，针对国际金融危机、美债危机、欧债危机导致的严重外需不足、人民币又持续升值，面临较大困难的出口企业，努力调降信用保险费率，提高赔付比例、扩大承保国别范围，云南地方财政如再给予更高的保费扶持，使出口信用保险政策支持力度进一步增强，减轻企业的投保成本，是实实在在的雪中送炭。
一、社会保险档案的含义和归档范围
社会保险档案是国家档案的组成部分，是各机关、企业、事业单位和各社会团体为其员工办理社会保险、失业救济保险、医疗保险及生育保险、工伤保险等各类社会保险项目过程中形成的，记载和反映每个员工参加各项保险统筹时间长短、缴费多少、因工作变动而至保险统筹关系转接变动以及支用、计发养老待遇等情况，以一个单位、社会团体或以个人为单位分别集中整理保管起来，具有一定保存价值和实际工作查考利用价值的文件材料。
归档范围包括：
1. 政策依据类：国家、地方出台的有关社会保险制度及改革的政策法规，社会保险缴费、待遇支付办法以及经办机构工作方面的规范性文件。
2. 业务凭证类：各类社会保险费用的扣缴凭证、汇缴凭证、转接凭证、报销凭证、支用凭证、理赔给付凭证等。
3. 结算账卡类：各项社会保险费用汇缴账册、支用给付账册、缴费花名册、单位各项社会保险费用管理手册、参保人员保险手册以及保险统筹关系转接清册、转接变更登记卡和职工各项保险管理卡片等。为便于管理利用，此类材料中凡涉及参保人员的各类手册、资料、卡片等均应集中统一立卷，做到每人一份社会保险档案案卷。
4. 统计报表类：参保人员工资变动情况统计审核表、各类社会保险费用汇缴统计表以及支用给付统计表等。
5.离退休人员社会化管理类：离退休人员退休待遇、退休人员生存调查表采集的指纹存档资料、离退休人员人事档案管理、遗属待遇的通知书和待遇决定书、遗属待遇审批表， 调整养老待遇、遗属待遇的申报表。
6. 电子档案类：指社会保险工作实现办公自动化以后形成的各种数字信息档案等。
二、社会保险档案管理存在的主要问题
1. 重视不够。由于社会保险档案管理是一项新的工作，人们对其重要性普遍认识不到位。社会保险工作的重点都集中在扩大基本社会保险的覆盖面，强化社会保险基金征缴和确保企业离退休人员基本养老金按时足额发放等方面，忽视了社会保险档案管理，使社会保险档案处于无序状态，作用无法充分发挥。
2. 管理制度不规范。从各地社会保险档案管理现状看，能够严格按照国家档案管理的有关规定管理社会保险档案的社保经办机构并不多，由于目前还没有制定统一的社会保险档案管理制度，缺乏统一的规范和标准，造成归档范围不明确，社会保险文件材料收集不齐全，档案管理方法不健全，丢失、涂改、损毁社会保险档案的现象时有发生，影响了社会保险档案管理的规范化、标准化。
3. 专职人员难落实。有些社会保险部门档案机构不健全，没有专职或兼职人员管理档案，严重影响社会保险档案的质量。
4. 保管条件差。由于场地限制和经费不足等问题，社会保险档案管理始终未能列入社保经办机构的议事日程，大多数社保经办机构至今未设立固定的场所存放档案，历年累积的档案只能由经办人员分别保管。致使社会保险档案存在诸多安全隐患，也给日常工作带来不便。
三、完善社会保险档案管理的建议
1. 提高认识。社会保险部门要增强社会保险档案意识，把这项工作纳入本单位和本部门发展规划和年度工作计划，加大资金及人力投入，落实档案存放场所，建立起社会保险档案工作发展的长效机制，确保社会保险档案工作健康发展。
2. 加强业务建设，实现社会保险档案工作的规范化和系列化。社会保险业务具有政策性强、涉及面广、工作量大、专业性突出等特点，因此，其管理要统一规划，合理布局，统一标准，分步实施。就是要根据本单位社会保险档案构成、规模、特点以及与其他业务的联系，制定出社会保险档案业务规范标准，使社会保险档案业务工作有据可查，有章可循，并把这项工作总体目标分解到各职能部门的年度工作计划，纳入岗位责任制，以保证其顺利进行。
3. 建设专职队伍，提高管理水平。针对目前社会保险档案管理人员的业务素质偏低，不能适应当前的社会保险档案管理需要的事实，社保部门应采取通过引进档案专业人才，对现有社会保险档案人员进行专业培训的两步一起走的方式进行，促使社会保险经办机构队伍整体素质得到提高，实现社会保险档案标准化、规范化、精细化管理。
4. 社会保险档案要规范管理。对历年积累的纸质档案，可先按档案的特点和形成规律，确定归档范围，采用类别、年度和保管期限的分类方法进行科学分类和整理。对已破损的，需按要求进行裱糊，再根据国家档案管理办法，对应归档的资料进行标准化装订，填写卷面，设立档案全宗卷，按年度、按类别规范排列入柜。对历年形成的电子介质档案，也应按规范归档入室，并编制出各门类的检索目录，以便查找。
为了加强养老保险管理中心内部管理与监督，增强自我约束能力，规范社会保险管理服务工作，确保社会保险基金完整安全，根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国会计法》、《社会保险费征缴暂行条例》、《社会保险稽核办法》、《社会保险审计暂行规定》、《某某省社会保险经办机构内部控制暂行办法》等法律法规和行政规定，制订信息安全责任制。本责任制为防范社会保险经办风险，保证法律法规和行政规章的贯彻执行，业务活动的规范有序、基金的安全完整等目标的实现而对内部职能部门和其工作人员完成社会保险管理服务工作及业务行为进行规范、监控和评价。
1、本责任制的目标：在中心内建立一个依法办事、运作规范、管理科学、监控有效、考评严格的内部控制体系。对本中心内各职能科（部）、各项业务、各个环节进行全过程的监督控制，准确地贯彻落实社会保险政策法规和各项规章制度，保证社会保险基金完整安全，全面完成各项社会保险目标任务。
2、中心坚持依法行政和依法经办。建立科学民主、公开透明的决策程序，高效严谨的业务规程，健全有效的监督体系，切实维护参保单位和参保人员的合法权益。
3、建立完善的组织决策控制制度和科学的人事管理制度。中心实行主任负责制，主任领导全面工作，副主任按照分工协助主任负责分管的工作，日常工作按职责处理，在职权范围内各司其职，各负其职，定期向主任报告，重大事项及时请示、汇报；各科（部）科长（部主任）对各科（部）实行科长（部主任）负责制度，并向主任、分管主任负责。中心对内部机构、岗位设置与职责、决策程序、法人授权、授权范围、权力监督、人员调配与使用、干部培训、定期轮岗、离任审计、考核与奖惩等作出有关规定。
4、中心对社会保险基金管理是承担第一责任，主任是第一责任人。对各项社保基金的管理的审批，主任对副主任实行授权审批，副主任对授权审批权限内的基金承担全部责任。
5、印鉴的管理。中心必须经中心领导同意方可使用，各业务科（部）的业务用章，一律不得以中心的名义对外使用。
6、严格划分中心内部的各个不相容岗位，确保不相容岗位人员相互分离。不相容岗位包括：授权与批准、批准与执行、执行与监督、审核与记录、记录与检查。
7、建立有效的内控考评制度，加强经办能力建设。对业务风险控制情况的评价、违反内控规定的处罚等内容作出规定，同时提高政策执行能力、管理服务能力和风险管理能力以及工作人员的政治、业务素质。
8、强化风险意识，实行政务公开。树立风险管理理念，落实风险管理责任，制定风险应急预案，建立社会保险披露信息制度，接受公民、法人和其他社会组织的监督。
第二章信息安全责任制及信息安全情况报告制度
社保登记管理包括参保登记、变更登记、注销登记和登记证件管理。按照属地管理原则，中心为依法申报参加社会保险的单位办理参加社会保险登记手续。并如实填写《社会保险登记表》；申报参加社会保险的单位按规定出具的证件、资料的完缺及真伪由稽核科业务经办人员验证并签署姓名，待无误后再填写《社会保险登记表》，并在经办人一栏署名，送科长（副科长）审核后办理。
办理社保变更登记的单位按规定出具的证件和资料的完缺及真伪由稽核科业务经办人员验证，待无误后填写《社会保险变更登记表》，并在经办人一栏署名，送交科长（副科长）审核后办理。
办理社保注销登记的单位按规定出具的证件和资料，中心财务科出具的应缴纳的保险费、滞纳金和罚款缴讫发票以及完缺或真伪由稽核科业务经办人员验证，待无误后署名送科长（副科长）审核。
稽核科对已核发的社会保险登记证件，实行定期验证和换证制度，按规定为参保单位办理验证或换证手续。办理社会保险登记验证的单位按规定出具的证件和资料由稽核科业务经办人员审核，待无误后署名送科长（副科长）签署意见后存档。
根据工作安排，稽核科对需要进行稽核的对象提出意见，报主任（分管副主任）审批同意后进行。稽核时应有两名以上稽核人员共同进行，向被稽核对象说明身份并出示执行公务的证明；对稽核情况应做好笔录，笔录应当由稽核人员和被稽核单位法定代表人（或法定代表人委托的人）签名或盖章，被稽核单位法定代表人拒不签名或盖章的。每一单位稽核结束后，应将稽核结果报告主任（分管副主任），需要进行整改的，稽核业务经办人员要在《社会保险稽核整改意见书》上署名，送科长（副科长）审核报主任（分管副主任）审批后送达整改单位。
对发现骗取养老保险待遇的，稽核科和养老待遇支付科具体业务经办人员都应在调查取证的材料上署名，科长（副科长）签署意见后，报主任（分管副主任）批准后执行。
稽核科根据工作计划和有关规定，将内部审计内容报告主任（分管副主任）批准后实施，实施过程中要有2名以上人员共同参加并做好内审笔录，笔录由稽核人员和检查部门负责人签字。内部审计检查中出现的问题要写出内部审计报告，提出明确的处理意见和整改措施，送主任（分管副主任）审批后实施。
业务经办人员根据上月发放基数和当月增减变动情况，编制当月养老金发放计划并签署名送科长审核、主任（分管副主任）审批后转养老待遇支付科。业务经办人员对死亡退休人员的待遇进行初审，签署意见后送科长审核、主任（分管副主任）审批后予以支付。
第三章养老保险管理中心数据安全管理制度
办理机关事业单位养老、医疗、工伤和生育保险费征缴业务的经办人员，只能办理本险种业务，生活待遇办理其他险种业务。业务经办人员必须严格按照有关规定审核参保单位申报的资料（含苞欲放增、减变动资料），签署审核意见送科长稞后，分别编制养老、医疗、工伤、生育保险征缴计划。完成征缴计划送科长审核报主任（分管副主任）审批后执行。
每月末10个工作日内，各险种业务经办人员必须和财务科对口业务经办会计对帐，确认当期基金应收计划（含补收）执行情况和上帐情况，结转欠费记录并向欠费单位催收欠费。上述计划及执行情况均接受稽核的稽核和内部审计，并同时向主任（分管副主任）汇报。
养老、医疗保险业务经办人员对转移资料是否齐全、印章和个人基础信息完整进行初审并签注意见后，经科长审核，由经办谷为转入人员建立接续帐户。
业务经办人对转移申请提交的资料初核后，送科长复核后办理帐户转出手续。办理基金转出的须主任委员（分管副主任）审批，同时封存个人帐户。
养老、医疗保险业务经办人员对死亡参保人的资料的真实合法性和完整性进行初审、复审后，经主任委员（分管副主任委员）审批，同时注销个人帐户。
业务经办谷对缴费人员终止缴费前退费填报的申请表和有关材料进行初审，送科长审核报主任（分管副主任）审批，同时注销个人帐户。
第四章养老保险待遇审核支付及安全操作管理制度
养老保险待遇审核支付实行初审、复审和审批制度。
一、正常退休人员审批：参保人员符合正常退休条件时，业务经办人对参保职工提供的退休档案进行初审，送科长（副科长）复审报分管副主任审批。
二、离退休（职）人员待遇计算：养老保险待遇支付科业务经办人员按规定录入相关数据计算基本养老待遇，并打印、核对送科长（副科长）复核（同时需经过计算机系统复核通过），分管副主任审批。
三、离退休（职）人员待遇调整：由计算机程序管理员按国家调整养老待遇的规定编制程序由计算机系统统一调整，养老待遇业务经办人员核对、科长（副科长）复核后送分管副主任审批。
因各种原因需要对离退休（职）人员的基本养老金进行增减变动时，经业务经办人员初审，送科长（副科长）复核报分管副主任审批。
养老保险支付科业务经办人员对死亡人员资料审核并计算待遇，送科长（副科长）复核报分管副主任审批。养老待遇支付科业务经办人员对当月发放的支付计划（含）进行编制并复核，经科长（副科长）审核报主任、副主任审批。
第五章计算机系统安全管理制度及运行安全管理制度
保证社会保险信息系统的正常远行，保证信息数据的完整、及时准确和安全，是社会保险信息化建设必须满足的首要条件，是社保经办机构内部监管控制的重要环节，系统内计算机管理工作必须坚持以下原则：
一、软硬件准入原则：
（一）未经社保机构主要部门同意，任何单位和个人的信息设备不得联入社会保险信息网络系统。未经社会保险上级业务部门或社保经办机构组织验收、评估的软件，不得进入社会保险网络系统长期使用。
（二）通过行政管理和使用技术手段限制计算机操作人员将外来U盘、软盘、光盘等带入本中心计算机使用。严禁操作人员更改计算机配置，自行开箱拆卸、安装组件，任意编辑、删除系统文件等危及计算机网络信息系统和业务数据安全的事件发生。系统内新增的计算机专项设备，统筹安装完相关应用软件及防病毒软件后及时建立使用卡片和技术档案，因调配换下的计算机专项设备先交计算机管理科进行业务软件、业务数据清理后统筹管理配置，避免各科室不经过计算机管理科统筹安排，自由更换计算机设备而出现计算机设备的软件安装管理混乱，部分业务数据流落到非相关人员手中，造成信息泄密和数据被篡改的严重安全隐患。
二、明确权限和责任，避免不相容岗位原则：
（一）计算机技术维护岗位不设置承办具体业务操作的权限，同时通过技术手段监督未经授权的工作人员违规操作与社保业务有关的计算机。
（二）督促经授权的操作人员牢记用户名和用户口令，定期更改自已的用户口令，并通过软件程序设定更改口令周期。通过技术手段限制任何操作人员的越级、越权录入、修改社保资料、数据。操作人员在计算机上进行的全部社保业务操作必须有经规定程序批准同意的原始依据，计算机管理科定期将计算机操作结果数据与业务科室进行核对。
（三）做好操作计算机的日志记录并将其长期备份保存，保证能随时查询每一个业务数据变动（录入、修改、查询等）的操作人员姓名和操作时间，以备审计和明确责任。
三、社会保险磁卡制作管理原则：
参保人员的基本信息由征收人员及时录入计算机管理系统，
并将审核后的人员花名册按规定要求传递给制卡人员，制卡人员按人员花名册与计算机系统中信息核对后制卡，制卡人员凭相关证据与参保单位或个人办理登记签字手续后交接社会保险卡。
参保人员信息录入工作岗位与制卡岗位不兼容。
四、信息安全防范
通过网络实时监控计算机网络系统的网络、数据安全，合理使用防火墙抵御来自外部的攻击，防止非法入侵，使用网络版杀毒软件为联网计算机进行杀毒、打防漏洞补丁等安全防护操作，同时杜绝操作人员上班时间用计算机做与工作无关的事。
计算机网络管理系统，确保系统安全运行；建立职工医疗、工伤、生育保险基础信息库，确保信息资料的安全储存；负责社会保障卡的制作。
一、负责本中心计算机网络系统以及联接涪城、游仙、高新的城域网的管理工作，确保社保计算机网络信息系统和业务数据的安全，防止人为操作不当对系统数据真实性造成严重影响。
二、做好操作计算机的日志记录并将其长期备份保存，保证能随时查询每一个业务数据变动（录入、修改、查询等）的操作人员姓名和操作时间。
三、技术维护岗位不设置承办具体业务操作的权限，同时通过技术手段监督未经授权的工作人员违规操作与社保业务有关的计算机。
四、使用技术手段限制计算机操作人员将外来U盘、软盘、光盘等带入本中心计算机使用。指导本中心的工作人员和与社保中心机房联网单位的计算机操作人员做好安全操作计算机的工作，杜绝更改计算机配置，自行开箱拆卸、安装组件，任意编辑、删除系统文件等危及计算机网络信息系统和业务数据安全的事件发生。
为贯彻党的十五大精神，促进我市经济结构调整，做好国有企业下岗职工基本生活保障和实施再就业工程，加快建立适应多种所有制经济共同发展的社会保险体系，现就城镇企业和个体工商户依法参加社会保险有关问题通知如下：
一、严格执行我市已出台的社会保险法规和政策目前尚未参加全市养老保险、失业保险的城镇企业和个体工商户，要按照《北京市企业城镇劳动者养老保险规定》（市政府〔1998〕第2号令）、《北京市企业职工失业保险规定》（市政府〔1994〕第7号令）参加养老保险和失业保险。除中央在京的国有、集体企业和军队在京、外省市驻京企业外的各类城镇企业，都要按《北京市地方所属城镇企业职工和退休人员大病医疗费用社会统筹的规定》（市政府〔1995〕第6号令）参加大病医疗保险。凡未参加社会保险的城镇企业和个体工商户要在1998年12月31日前，到所在区、县办理参统手续，并按规定缴纳各项社会保险费用。
二、扩大社会保险覆盖范围的有关政策（一）养老保险
1.私营企业、个体工商户及其从业人员，应自1996年4月1日起缴纳单位和个人应缴纳的基本养老保险费，并按有关规定建立个人帐户。
对于在1992年10月至1996年3月之间由全民、集体等企业转调到私营企业、个体工商户的人员，且有个人缴费记载的，但其间缴费中断的，可补缴1996年4月1日以前的基本养老保险费，其原有缴费年限连续计算。
2.职工流动中，因企业原因未参加养老保险而造成职工中断缴费的，原企业应负责补缴相应的养老保险费用。如果职工无法通过原企业补缴养老保险费用的，职工可以提出申请，由调入单位负责代办有关补缴基本养老保险费的手续，补缴以前企业和职工应缴纳的基本养老保险费。补缴费用后，其缴费年限前后连续计算。
3.中央在京企业、外商投资企业、股份制及其他各类企业，原则上应按有关规定补缴历年企业和职工应缴纳的基本养老保险费。补缴基本养老保险费确有困难的企业，经市劳动局批准可办理缓缴或分期补缴手续。
（二）失业保险
目前尚未参加失业保险的城镇企业和个体工商户，应自1994年6月起补缴单位和个人应缴纳的失业保险费用。
（三）大病医疗保险
1.大病医疗保险的适用范围扩大到本市行政区域内除中央在京国有、集体企业、军队驻京企业及外省市在京企业外的各类城镇企业及其与企业建立劳动关系的职工和退休人员（包括按国发〔1978〕104号文件办理退职的人员）。
在市、区（县）职业介绍服务中心个人委托存档的人员也按大病医疗保险有关规定参加大病医疗保险（具体办法另行制定）。
2.上述企业和单位应按大病医疗保险有关规定的要求，到所在区（县）的社会保险经办机构办理参加大病医疗保险的有关事宜。
3.上述企业参加大病医疗保险后，企业及个人的缴费比例、缴费基数、费用列支渠道以及医疗保险待遇等均按大病医疗保险有关规定执行，从参加大病医疗保险之月起企业和职工及退休人员开始缴费，次月起报销大病医疗费用。
4.参加大病医疗保险的企业及人员执行《北京市公费医疗、劳保医疗用药报销范围》及大病医疗保险、劳保医疗的有关规定。
5.按大病医疗保险规定应参加大病医疗保险的城镇企业，在1998年12月31日前参加大病医疗保险的，从参加大病医疗保险之月起缴纳大病医疗保险费，从次月起报销大病医疗费用。1999年1月1日以后参加大病医疗保险的，均要从1998年7月1日起缴纳大病医疗保险费。
三、实行目标管理责任制
为做好企业和个体工商户依法参加社会保险工作，市、区（县）要制定相应扩大社会保险覆盖面的工作计划。要对辖区内的企业和个体工商户参加社会保险情况进行调查摸底，在“底数清、情况明”的基础上，有针对性地开展工作。市劳动局将扩大社会保险覆盖面的工作指标分解到各区（县）劳动部门，实行扩大社会保险覆盖面的目标管理责任制。
四、采取综合的行政措施，加强执法监察
（一）市、区（县）劳动监察部门要加强对企业参加社会保险的监督、检查，通过劳动年检督促企业参加社会保险。对企业拒不参加社会保险的，要依据市政府令的有关规定予以处罚。
（二）为发挥社会保险的整体保障功能，企业未按规定参加社会保险的，不能享受再就业服务中心用于保障下岗职工基本生活和代缴社会保险费用资金、失业保险基金负担的三分之一部分。
（三）市和区县社会保险的主管部门要积极协调工商、税务等部门做好扩大社会保险方面的工作，争取多方面的支持，多方采取制约措施，可同工商行政部门协商，在企业工商年检时，加强对企业是否参加社会保险的审查，督促企业参加社会保险。
五、规范社会保险经办工作
（一）大力推动社会保险分支机构建设。各区（县）要根据企业和职工分布状况，合理布局制定社会保险分支机构建设方案，加快分支机构建设，按照属地和一体化管理原则，方便企业和职工参加社会保险。
（二）鼓励街道（镇）劳动部门和市、区（县）劳动部门开办的职业介绍服务中心，以及经市劳动部门批准的中介机构经办私营企业、个体工商户的社会保险业务。
（三）市、区（县）各级社会保险经办机构，要加强优质服务，狠抓行风建设，做到文明用语、制度上墙、程序公开，为企业和职工提供高效、快捷、优质的服务。
六、积极做好宣传工作
撰写人：___________
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期：___________
2021年保险公司个人年度工作总结（一）
1、计划落实早、措施实
目前，我司经理室就针对__地区保险市场变化及去年全年保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。
在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评的重要数据。
2、抢占车险市场，加大新工程、新项目的拓展力度，坚决的丢弃“垃圾保费”
今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。
一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公关。
一旦出现脱报，马上在全司公布，其他人员可以参与竞争，从而巩固了原有业务，大_大减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率。
二是与地___府有关部门建立联系网络，提前获悉新上项目、新上工程___，并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。
三是已失业务不放弃。
我们不仅对__年业务台账做到笔笔清晰，并要求业务内勤把__年展业过程中流失的业务列出明细，并分解到相关部门，要求加大公关力度，找出脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人提供确切证明;属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和建议，改善服务手段，逐个突破，全面争取回流。
四是大小齐抓，能保则保。
因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击，加之竞争等因素，使的展业难度和展业成本大_大增加。针对这些情况，我们充分动员，统一思想，上下形成合力，迎难而上。做到责任到人，对保费在___万元以上的实行分管经理介入，共同公关。
3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。
__地区现有___家(中国财保、中国人寿、太平洋产险、太平洋寿险、中华产险、平安产险、平安寿险、天安产险、华邦、汇丰)经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、公司，另已发现___家公司(大地产险)在我县争夺业务，而__地区人口少，企业规模小，我司面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战：
一是做好地___府主要领导工作。
公司经理室多次向县委、县政府主要领导汇报工作，突出汇报我司是如何加大对__地方经济建设支持力度，是如何围绕地___府中心开展工作的，我司积极参与了全民创业调研活动，与县领导一道走访个体、私营经济企业，不仅使县委、县政府对我司热心参与地___府工作表示满意，还对我司正确调整业务发展方向，向中小企业提供保险保障，主动服务于他们，给予肯定。真实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地___府服务的，是值得扶持、信赖和帮助的，从而对我司工作给予了很大地倾斜。
二是深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。
三是服务更加人性化、亲密化，公司经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措得到了企业的充分肯定，他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。
四是要求所有中层管理干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。
五是按照向社会服务承诺和行业禁令，严格内部管控，以理赔和承保两大服务部门为切入口，全面提高公司整体服务水平。
范文二
开年以来，在中支公司党委、总经理室的正确领导下，在中支个险部的大力支持下，英山支全体伙伴按照全年工作要求，以敢字当头、敢为人先、敢走新路、敢破难题的精神，认真贯彻落实开门红、五六联动、乡镇网点建设等会议要求，紧紧围绕市公司下达的年度计划目标，以业务发展作为全年工作主基调，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，与自己的过去比取得了一些成绩。现将__年上半年的工作情况及下半年的工作计划汇报如下：
一、主要经营指标执行及同比情况：
二、主要工作措施及办法
回顾走过的历程，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，英山支公司积极调整思路，把握发展节奏，全力以赴开展工作，主要采取了以下具体工作措施：
1、抓业务抢市场克难奋进，实现业务发展。
业务发展是公司的生存之本。英山支公司一直把提高业务平台作为工作中的重点，全面贯彻落实“规模效益化”的指导思想，积极推进业务结构调整。按照市公司的统一部署，英山支公司经理室带领全体伙伴转变观念，提高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理，拓宽业务渠道，以开门红、二三联动、五六联动为契机，牢固树立“以市场为导向，以客户为中心”的经营理念，优化业务结构，提升业务质量，通过成立专门的帮扶小组，实行内勤人员联系部门、网点的方式，分片督导促进了业务有效发展。在开门红、五六联动战役中我们坚持领导带头、精英引路，同舟共济、和谐奋进的方针，走党员、干部带头之路，喊破口噪子不如干出样子，从经理室成员到部门、网点经理，到内勤人人身先士卒，率先垂范取到了很好的引领作用;走精英示范之路，通过培育精英达到了典型引路，以点带面，全面发展的效果。通过外树形象、内强管理，强化___荣誉感和个人成就感，使英山公司凝集了人气，增添了活力。
2、建队伍、抓培训，夯实发展基础
按照县公司年初制订的队伍发展思路，以两网建设为重点，突出培训、强化增员、稳扎稳打、健康发展，管理一步一个脚印，成绩一步一个台阶;坚持“早谋划、早沟通、早部署”，个险一部以强基固本为主，农村网点以固老拓新为主，拟新拓展一个乡镇的网点建设目前正在进行之中;在培训方面，我们在积极参与省、市公司___的各类培训的同时，县公司经常不定期地___主管、新人培训，我们还带着投影仪到乡镇村，到农户家中进行增员和业务培训。通过一系列真抓实干的活动，有效地提高人保寿险在英山的覆盖率，为业务发展注入活力，增强了后劲。
3、坚持合规经营，提高服务质量。
在抓好业务发展的同时，始终把依法合规经营当作公司发展、生存的主线来抓，严把入口关，明令禁止销售误导，坚决杜绝代签名等违法违规事情的发生。积极___新人参加代资考培训，取得从业资格。对少数违规严重的害群之马，我们采取了劝其离司处理。坚持上级服务下级、后勤服务前勤、全员服务客户的做法，扬人保正气，铸金字招牌。
三、工作中的不足。
上半年，我们虽然做了大量艰苦的工作，取得了一些成绩，但也还存在着不容忽视并有待于在今后的工作中加以克服和改进的问题。
一是业务发展滞后。
虽然同比有一些增长，但，那主要是上年基数太低，而且今年的期交基本与去年持平，保费规模依然不大，“开门红”、二三联动、五六联动没有按照公司的要求、步骤、方法按时完成，没有及时跟上公司的步伐，贻误战机，影响进度。离年度计划要求还相差甚远。
二是队伍基础建设薄弱，人力规模不足，整体素质不高。
基础工作不扎实，队伍建设薄弱，主管无兵现象非常突出，个险队伍开单人力和活动量低，人力严重不足。乡镇网点建设缓慢，人保村覆盖率严重不足，整个个险人难进、进难留现象还在制约着我们的发展，增员难难增员的问题始终是困扰着县公司一大难题。教育培训跟进不足，学习氛围不浓，开会参加，培训没时间，业务不熟悉，整体素质有待提高。
四、下半年工作要点
下半年，我们将紧紧围绕年初提出的奋斗目标，在做好日常事务的同时抢抓机遇，不断创新，克难攻坚，力争全面完成__年个险工作目标任务。
1、按照中支公司的统一部署，坚定不移地执行上级公司的政策和决策。
2、利用___月份的有利时机，加大增员力度，吐故纳新，增强团队战斗力。
3、加大对落后人员的引导和扶。开展比学习、比贡献、比服务的劳动竞赛，提高他们的从业荣誉感和展业积极性。
4、深入研究和探讨展业过程中的得与失，在中支统一安排的前提下根据实际，因地制宜，适当调整产品结构，促进业务总量的提升。
5、搞好续期服务工作，建好队伍，搞好服务，提升公司服务能力和公司形象。
6、继续下大力气搞好乡镇网点建设，并逐步尝试其它成功的经验和做法。
下半年的工作任务十分繁重，业务发展任务十分艰巨，压力与挑战警醒我们必须要有强烈的紧迫感、责任感，按照市公司半年工作会议的要求，坚定信心、鼓足干劲、攻克时艰、逆境飞扬，夺取全年任务目标的完成。
范文三
__年__月我正式加中国人寿__分公司，开始了我的银保工作生涯。在这几个月中有喜悦，有汗水，当然也有辛酸，失落。我在不断的磨练中成长，锻炼韧性。在这几个月中，我努力的学习保险理财知识，勤于思考，不断总结实际经验，力争完善自我。
在__月__日，我们圆满的完成了公司___的为期___天的封训式岗前培训。我们这个新人班一共有___多人，在我们一起努力下，这一期新人班圆满结业。
经过近四个月在银保部的学习和实践，让我在各个方面都取得了长足的进步。相比以前，我开始意识到工作的压力和生活的必须。认识到自己很多方面还得去学习，去提高。曾经很幼稚的认为自己是销售出身，从事保险行业肯定会如鱼得水，肯定会比别人优秀，比别人做的更好，可是现实深深地教训了我的自大，___了我谦卑，___了我忘掉过去的光环，用空杯的心理去面对现在，这样才能有进步，有以后更好的发展。
在这段时间里，我自己的表现有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我们每周从周一到周六，早上8点准时召开早会，早会的敬业给了我们一整天的动力，在早会中我们有一个严格的考勤，规范大家纪律性，同时又能提供知识的___，解决我们在网点作业时遇到的疑难问题，挽救业务伙伴的信心危机，给我们动力和___，最后通过喜讯报道激励表彰业绩突出的业务伙伴，给其他伙伴一个刺激和动力。我们也经常邀请到优秀讲导师来给我们讲授网点作业技巧，以此来提高我们作业的实战能力。当然，更多时候，我们还是在自己学习，去向师傅学，向同业学。
我们在网点遇到的问题都会在下午的夕会中提出来，大家一起来讨论解决，我们集思广益，发挥群体作用，假如自己进行分析，往往是一种定向思维，所考虑到的只是一个面，甚至只是一点而已，很难考虑周全，然而大家一块来讨论，就可弥补这个不足，大家从多角度来看问题，结论也就更加全面、公道、正确。在这个过程中，倾听、思考、分析、评价、解决使我们团队里的每一个成员都得到了锻炼;同时，这也是一个取长补短的过程，弥补自身业务技能上的不足，从而不断进步。公司的这种要求让我体会到了团队的专业、高效、凝聚力。轮流的早会主持更是进步了我的胆识及演讲水平，正因如此我发觉我成长的很快。综合素质也得到了提高。
虽说我取得了不少进步但我还存在一些不足：一是工作中有时耐心不足，有放弃的动机。时而出现低级错误;二是在处理一些事情时有时显得较为急躁，没有及时找出失败的原因。三是对一些业务知识特别是银行、金融、证券，股票知识不够专业。四，与网点柜员和领导的沟通不到位。在具体沟通中我很难与柜员在网点找到共同点，再加上隔一层玻璃更是不能有效沟通。具体点就是除工作外无法和柜员谈其他方面的。五，急功近利，缺乏耐心，无法持之以恒。我要么把目标设定的很底，要么很高。最后导致我无法把握自己。只有把目标分解的更细，更长远，更实际才能保持自我和谐。
在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，坚持不懈地努力学习各种理论知识，并用于指导实践，以更好的适应作业的需要;熟练去掌握各种业务技能去___的投入到工作之中，我将通过多看、多学、多问、多练来不断的进步自己的各项业务技能;通过实践不断的总结经验，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一个客户。我相信只要努力工作，一切都会有的，一切也都会好起来的。
新的一年即将到来，马上就要迎接开门红了。我们开始了新的计划。
1.调整好趸缴与期缴的业绩占比，这是重点。
2.力争在开门红中网点任务完成率达到___%。
___元月各渠道内部开始下达保险任务，这是非常好的时机，对我们提升整体业绩非常重要。
4.在每个网点发展___个黄金搭档。
5.继续学习各方面知识，重点提升自己的沟通技巧。
我相信，我能面对工作中一切的挑战，因为我相信自己，我相信保险，在银行保险这个平台上，我一定会努力进取，演绎出我自己的精彩人生。
