发布时间：2022-11-22 15:39:39
序言：写作是分享个人见解和探索未知领域的桥梁，我们为您精选了8篇的证券公司工作计划样本，期待这些样本能够为您提供丰富的参考和启发，请尽情阅读。
为期一天半的全市法院办公室暨司法行政工作会议即将结束了。会上，党组成员__*同志、__*同志，司法行政科科长__*同志分别就办公室工作、信息化建设、司法行政工作作了发言，与会代表进行了认真的讨论、交流，一致认为：近两年来，在各级、各有关部门的支持下，我市两级法院的办公室工作和司法行政工作都取得了突出成绩，“两庭”建设成效尤为明显。同时，大家强烈地感到，工作中也还存在不少问题，“两庭”建设的压力大、困难多，任务十分艰巨，这要求我们进一步解放思想，更新观念，振奋精神，真抓实干，加快发展。刚才，邹东仁院长就此作了重要指示。希望同志们回去后向各法院党组（委）及当地党委、政府汇好报，并结合各法院实际，在操作层面上认真抓好落实。下面，我结合全省司法行政工作暨信息化建设现场会的要求和与会同志讨论中提出的问题，就司法行政工作和信息化建设再强调三点意见。
一、抢抓机遇谋发展，再掀“两庭”建设
“张家界会议”以来全市法院“两庭”建设所取得的成绩有目共睹。但我们必须清醒地看到，与依法治国的要求相比，与发达地区的兄弟法院相比，我市法院整体差距仍然不小，物质装备条件无疑还十分落后，不仅制约了改革和管理，影响工作，而且有碍于审判的权威和法院的形象。这要求我们务必站在推进民主与法制建设的高度，用发展的眼光、与日俱进的思维、艰苦创业的精神，正确看待“两庭”建设的条件，正视困难，认准机遇。大家应当看到，当前仍然是“两庭”建设机遇较好的时期，一是现行体制下法院搞建设的自主空间比较大；二是国家仍安排有国债资金；三是司法体制改革后想搞建设就难了。要鼓足勇气，坚定信心，抢抓机遇，精心谋划，着力抓紧全市法院“两庭”建设。为此，一要统一思想，克服畏难情绪，树立抢抓机遇的紧迫感。我们提倡：没有钱，也要办大事。中院党组要求：有条件的要上，没有条件要创造条件上。二要立足长远，克服因陈守旧的思想，树立现代文明意识。实践证明，没有理想，不可能成大事；小家之气十足，有多少钱办多少事，最终是办不成事的。过去的典型已成为落后的代表，就说明了这个问题。没有钱，也要办事，而且要办成三、五十年不落后的大事。三要整体规划，分步实施。一是机关审判大楼、人民法庭同步规划，先建机关，后建法庭。已完成机关审判大楼建设的法院，要着手法庭的建设；二是坚持“三高”标准，注重多功能配套；三是严格执行最高法院、国家体改委、建设部联合下发的《人民法院法庭建设标准》，各项指标不得低于下限；四是实行层层报批，除依规定办理好计划、立项审批外，新建项目的设计方案须报省高级人民法院审批后方可施工；四要立足本地，不等不靠，上下结合，内外结合，积极筹措建设资金。要注意克服完全靠上面、等国债资金的不良倾向，改变国债配套资金落实很少的状况。省高院强调，审判大楼建设是全社会的公益事业，当地政府义不容辞，不管法院建设是不应该的；现行诉讼费管理模式没有改变，诉讼费应当全额返还法院用于弥补办案和建设经费，调节金按文件不能收。在“两庭”建设过程中，要注重争取当地党委、政府的重视和政策支持，包括纳入当地社会发展计划，减免有关费用，拨付一定资金等等。
二、严格经费管理，提高保障水平
总体而言，全市法院在财政拨付不足、经费紧张的情况下，通过依法收费，严格管理，精打细算，较好地保障了正常的办公办案和物质装备建设需要。当前的问题突出地表现在：一是不规范，二是不科学，三是没有司法特色。经对全市、全省法院系统财务审计，乱收费、截留罚没款、挪用或挤占纠纷款、设“小金库”、违规使用票据等问题仍不同程度地存在，个别法院还比较突出，务必引起我们的高度重视。一方面要按审计部门的要求迅速整改到位，并将整改情况层层[:请记住我站域名/]上报至省高级法院、省审计厅；另一方面，要切实加强管理，科学、规范理财，使有限的财力发挥最大的效用，提高保障的能力和水平。一要严格依法收费，既要防止乱收费、超标准收费，又要防止为争案源违规减缓免诉讼费，除最高人民法院规定的11种司法救助情形外，不得乱开减缓免“口子”。二要实行部门预算，积极与财政、结算中心协调，开展有别于行政机关的经费预算，把法院特有的开支项目在预算中确定下来。要严格执行预算，做到计划开支，克服随意开支和“寅吃卯粮”等不良倾向。在确保正常的办案办公经费，适当集中财力搞建设的同时，要注意保证干警的福利待遇。三要严格财务纪律，实行“一支笔”审批，坚决取消帐外帐和庭室“小金库”。四要实行专户管理，对诉讼费、纠纷款、罚没款，实行分户建帐管理，执行好诉讼费统筹规定，严禁挤占、截留罚没款，杜绝挪用纠纷款。
三、加强信息化建设
关键词：证券公司战略风险管理
Abstract:The strategy risk management is the comprehensive risk management important constituent.The comprehensive risk management formulates the science reasonable strategy plan foundation，constructs the comprehensive risk management system also is to the risk management strategic plan.Constructs the comprehensive risk management system the goal is enhances the negotiable securities company risk management ability，adapts the service development and the strategic plan goal request.The strategy risk management is to the strategic risk continually recognition，the appraisal and should to，carry on the strategic disposition to the economical capital，promotes the negotiable securities corporate business strategy plan goal smooth realization.
Keywords:Negotiable securities company Strategy Risk Management
全面风险管理不仅着眼于短期风险管理，还要对长远期风险进行有效管理，不仅要从工作计划和工作措施上进行风险控制，还要从战略层面对风险进行有效管理。不仅要对局部风险进行控制，还要对全局风险进行有效管理。不仅要对风险进行识别和控制，还要分析风险与收益之间的平衡关系，分析证券公司对各种风险的承受能力，从而实现在风险可控的情况下的全面、高效发展。因此，战略风险管理是全面风险管理的重要组成部分。全面风险管理是制定科学合理的战略规划的基础，建设全面风险管理体系也就是对风险管理的战略规划。建设全面风险管理体系的目标是提高证券公司的风险管理能力，以适应业务发展和战略规划目标的要求。战略风险管理是对战略风险的持续识别、评估和应对，对经济资本进行战略性配置，以促进证券公司业务战略规划目标的顺利实现。
1.战略风险管理的现状与不足
证券公司目前并没有明确开展战略风险管理，只是在进行战略规划时提及风险防范措施。战略规划也仅仅是提出了未来几年证券公司的发展目标。至于战略风险的识别、评估和应对，战略资源配置和资本配置等更是无从谈起，证券公司的战略风险管理存在较大不足，主要表现在以下几个方面：
1.1证券公司进行的战略规划主要是市场竞争策略，缺乏对战略决策的风险或不确定性进行的分析。
1.2风险管理也只是基于业务条线的风险控制，是为保障市场竞争而采取的内部控制措施，缺乏对风险的有效管理。
1.3只局限在规划层面，缺乏具体的实施措施，难以直接落实到具体的工作计划中。而且也缺乏根据对战略风险的持续识别和评估，进行战略调整。
1.4只是指明了发展方向，但是对证券公司的现有资源缺乏客观的分析，更缺乏对资源的合理利用、配置和管理。如对资本、人力和物力的有效配置和管理。
2.战略风险管理的总体构想
2.1战略风险管理的内涵和意义。
2.1.1战略风险管理的内涵。
2.1.1.1对战略规划的风险管理。根据政治、经济、社会等外部环境和内部资源，对战略目标、发展规划和实施方案中的未来一段时期内的潜在风险进行系统的识别，并采取科学的决策方法和风险管理措施来避免或降低战略决策的风险。以风险为导向的战略规划和实施方案是战略风险管理的最有效办法；
2.1.1.2对风险管理的战略规划。从长期的角度和战略的高度，对风险管理和体系建设进行良好的规划，确定实施方案，运用经济资本配置，强化竞争优势，确保战略规划目标的实现。在未来三年里实施全面风险管理，就成为证券公司的风险管理战略。
2.1.2战略风险管理的意义。
2.1.2.1有助于对未来的金融创新和战略决策（业务、机构、人员、资本的战略布局）进行风险评估；
2.1.2.2对未来的风险提前采取应对措施，有助于减少或避免未来的风险损失；
2.1.2.3有助于成体系地对未来风险加以有效地管理和利用，使风险转化为可以利用的发展机会，从而促进收益的稳定增长。
2.1.2.4有助于减少被动性的风险资本准备，减少风险资本的占用，从而提高资本使用效率，提高盈利能力。
2.1.2.5有助于减少流动性头寸占用，从而降低成本。
2.2战略风险管理的体系建设。战略风险管理体系是全面风险管理体系的重要组成部分，包括政策制度体系、组织体系、流程体系、技术体系、文化体系等。
2.2.1政策制度体系。政策制度体系包括风险管理战略和风险管理策略等部分。
2.2.1.1风险管理战略。风险管理战略一方面是对战略规划及风险进行的风险管理，另一方面是是风险管理的战略规划。主要包括：确定风险偏好和风险容忍度，确定经济资本配置、对战略规划进行风险管理、制定风险管理的战略步骤等。战略风险及风险管理。
2.2.1.1.1行业风险。证券市场是一个起伏波动比较大的市场，而我国的证券市场更是一个发展时间短，结构不合理，参与主体不稳定、存在诸多固有弊病的不成熟的市场，经常是牛短熊长，而且风险极大。我国的证券公司由于政策限制，主要业务只能面对证券市场。在股票市场只能买入待涨的盈利模式下，证券公司的两大主营业务证券自营和经纪业务只能在行情处于牛市时期才能获得理想的利润，而在熊市时期，证券公司被迫压缩业务规模、紧缩开支，长期处于一种较大程度上靠天吃饭的经营状况。在这种情况下证券公司必须制定科学合理的战略规划来抵消这种市场剧烈波动对证券公司经营造成的冲击。在市场的不同时期，证券公司的风险管理措施不同。在牛市阶段，证券公司的风险偏好可适当宽松，风险容忍度可适当提高，在熊市阶段则相反。证券公司作为金融机构，主要业务是在经营风险，通过对风险的有效管理来创造价值。为了适应战略规划风险管理的需要，应当制定风险管理的的战略规划。在未来三年里实施全面风险管理成为证券公司的风险管理战略。
2.2.1.1.2业务风险。科学合理的战略规划应当以实现长期稳定发展为目标。要实现这一目标，就要寻找能够实现长期稳定发展的业务增长点，科学分析每一种业务（包括自营、经纪、资产管理、固定收益、投资银行、融资融券、直投等）在一个相对较长的时期内所带来的增长机会，分析这种机会所面临的风险及其带来的经营成本。将证券公司有限的资本、人力等资源科学合理地在各种业务间进行配置，从而实现在较长时间内的高效发展。证券公司在进行业务创新时，会带来风险分散化效果，在正常情况下会提升证券公司的风险承担能力，并创造新的业务增长点。但是，由于对新业务缺乏成熟的管理经验，存在风险管理能力不相适应的可能性。如果新业务风险远远大于风险分散化效果，证券公司将面临较大的新增风险。而且，在未经风险评估和经济资本配置的情况下，业务过于分散，有可能使证券公司主业受到冲击，并且承担了过多业务类型的风险。因此，业务创新需要进行科学合理的风险评估和经济资本配置分析。在制定战略规划时要将长期利益与短期利益有机结合，局部利益与全局利益有机结合，并将之具体落实到证券公司的资本管理、人力资源管理和考核管理之中。战略规划应当明确确定针对证券公司各项业务、各种风险的风险偏好和风险容忍度，以此来作为全面风险管理的主要基调和标准。
2.2.1.1.3技术风险。随着证券公司信息化管理水平的不断提高，信息系统已经成为证券公司越来越重要的管理基础和技术保障。信息系统的不完善会导致战略决策风险。因此，安全、高效的信息系统不仅对业务的正常开展、业务创新等起到了重要的促进作用，对信息系统带来的技术风险进行有效管理成为战略风险管理的重要组成部分，而且对采用先进的风险管理技术、提高风险管理水平有着举足轻重的影响。
2.2.1.1.4品牌风险。激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，品牌管理直接影响了证券公司的盈利能力和发展空间。特别是经纪业务、资产管理业务、投行业务等，品牌的影响力决定了业务发展的前景。因此，证券公司应当积极培育品牌优势，防范各种对品牌造成不利影响的风险隐患。
2.2.1.1.5竞争对手风险。证券行业的市场竞争日趋白热化，同业之间争抢市场份额，积极开展业务创新，取得在竞争中的先发优势、品牌优势和技术优势。要防止竞争对手带来的市场压力导致的短期行为，防止恶性竞争，防止为了争夺业务、争夺市场份额而采取的违规行为，同时对竞争对手的恶性竞争行为要有应对措施，要从战略决策的角度尽量避免竞争对手带来的风险隐患。
2.2.1.1.6客户风险。随着市场竞争的日益激烈，客户的稳定性下降，客户的维权意识和议价能力也日益增强，如果证券公司的服务意识和服务水平不能随着客户的需求的改变而提高，将必然丢失客户和市场资源。证券行业的监管力度不断加强，客户操作不规范，如异常交易、洗钱等，也将给证券公司带来监管风险。因此，必须对客户进行风险教育。
2.2.1.1.7财务、运营等多种风险。这些都可能对证券公司的竞争能力、可持续发展造成威胁。如上市、购并、网点设置等，对证券公司经营都具有重要的战略意义。上市能够迅速增加资本规模，提高经营实力。购并能够迅速扩大规模，显著提高市场份额。网点设置在市场处于牛市阶段，随着业务的迅速增加，增设网点有利于扩大业务规模，提高市场份额，但是在市场处于熊市阶段，增设网点就有可能带来亏损。
2.2.1.2风险管理策略。风险管理策略是风险管理战略的具体执行策略。风险管理策略应当明确风险偏好和风险容忍度，确定风险成本即经济资本成本等。风险管理策略应当确定识别、评估、量化各种风险的基本原则和方法，明确经济资本配置的具体方法和运用原则。
证券公司的经营指导思想是传统业务争份额、创新业务抢先机，稳健经营。总体来讲证券公司是风险厌恶者。但是对于业务发展、创新、市场竞争来讲，证券公司又是风险的积极承担者。证券公司的整体风险与收益趋于平衡。证券公司作为金融机构，为了获取较高收益，必须承担一定的风险。在某个业务领域，相对于其它同业，若某证券公司已经具备了较高的针对某种风险的管理能力，或者能够通过提高风险管理水平来获得风险收益溢价，就能够获得行业内相对较高的收益水平。这种有管理的需要积极承担的风险，作为主要的利润来源，就是目标风险。而非目标风险是指证券公司在经营主营业务和承担目标风险的过程中所承担的附属或伴生性风险。此类风险不能形成证券公司的利润来源，也不是证券公司风险管理的优势所在，或者风险管理的成本过高，证券公司需要因此放弃部分目标风险的承担，从而达到规避风险的目的。此外还可以采取对冲、分散、转移等办法降低风险承担。
2.2.1.2.1风险类型策略。证券公司面临的风险主要是市场风险、操作风险、流动性风险和其它风险。总体的风险策略是有效降低市场风险、严格控制操作风险、严密防范流动性风险。
A．市场风险策略。只要有市场波动，市场风险就始终存在，不可能完全消除，只能通过风险管理措施加以有效降低。而且由于风险具有双侧性，既能带来损失也能带来收益。尤其是当市场波动处于正向波动周期时，收益往往大于风险，当市场波动处于正向波动末期或者负向波动时，风险往往大于收益。采取适当的风险管理措施，就能获得较好的收益。采取的措施主要有：限额管理、资产组合管理、对冲、补偿等。
限额管理包括风险资产限额、经济资本限额、净资本占用限额、投资限额、止盈止损限额等。对限额应当实行动态管理。当市场环境较好时，市场波动处于正向波动周期，尤其是处于初、中期阶段，收益大于风险，在证券公司的承受能力范围内，限额可适当增加。当市场环境趋于恶化时，市场波动处于正向波动末期或负向波动周期时，风险大于收益，限额需要适当减少。限额的确定需要根据风险状况、资本规模、承受能力、风险偏好、风险管理能力等因素来确定，主要的计量基础是经济资本限额。
资产组合管理包括业务组合管理、产品组合管理和股票组合管理等。资产组合管理有利于分散风险，提高风险承担能力。不同的业务、产品、股票承担的市场风险不同，当市场波动加大，甚至负向波动时，市场风险对不同的业务、产品和股票造成的影响不同。资产组合管理有利于降低整体市场风险承担程度。资产组合管理的基础是现资组合理论。但是对于业务组合、产品组合等资产组合管理的基础主要是经济资本配置。根据每一种资产的风险状况、盈利能力和资产限额确定每一种资产的在组合中的比例。根据每一种资产组合的风险状况、经济资本配置额度、资产限额、风险容忍度和期望盈利率，确定资产组合的总体额度。在预期收益率已定的情况下确定风险最小的资产组合；在风险容忍度已定的情况下寻求预期收益率最大的资产组合，通常这两者需要综合考虑。
对冲和转移是市场风险管理的重要补充手段。
B．操作风险策略。操作风险与市场风险不同，并不能直接带来收益。尤其是对于单个客户和单笔业务来说，操作风险的发生将直接带来损失。因此需要严格防范。但由于市场在不断变化，制度和流程规范永远不可能超过业务实际的需要，只能是根据实际需要不断加以修订。而且随着业务规模不断扩大，业务种类不断增加，机构不断增加，人员规模迅速增长，业务创新不断发展，完全杜绝操作风险是不可能的。完全杜绝操作风险所需要花费的的成本可能会超过了业务发展的承受能力。只要能通过加强内控管理，实现比同业平均水平较高的风险管理能力和规范化水平，就能获得超额的风险管理溢价。因此，针对操作风险也要确定合理的风险容忍度。在市场波动处于正向波动周期，尤其是初、中期时，积极扩大业务规模、机构规模，就等于积极承担了更多的操作风险。但是，业务规模的扩大必须以相应的风险管理能力作保障。
C．流动性风险策略。流动性风险是指证券公司无力为负债的减少和资产的增加提供融资，造成损失或破产的可能性。流动性风险是市场风险、操作风险、信用风险等发生剧烈、数额较大变化的结果。流动性风险管理是资产负债管理的重要组成部分，通过对流动性进行定量、定性分析，从资产和负债等多方面对流动性进行综合管理。流动性风险管理能够有效降低证券公司的经营成本。流动性风险的危害性很大，必须严密防范。但是，由于流动性风险是各种风险综合作用的结果，因此，流动风险管理必须与其他风险管理结合起来。流动性风险管理的方法主要有，流动性比率管理、现金流分析、缺口分析、久期分析、压力测试和敏感性分析等。
2.2.1.2.2风险特性策略。不同的业务有不同的风险特性，如低风险低收益、高风险高收益、低风险高收益、高风险低收益等（见图1），面对不同特性的风险隐患，证券公司除了采取控制和化解措施防止风险转化为现实的损失之外，还应当采取一系列的风险管理策略，如风险控制、化解、分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，降低证券公司的风险承担程度，降低风险转化为损失的概率，或者降低风险发生后产生损失的程度。
A．针对低风险高收益业务，应当在市场环境允许的情况下，加强风险控制，并采取积极扩大规模的办法，获取盈利，成为证券公司重要的利润基础，如经纪业务、融资融券业务等；
B．针对低风险低收益业务，应当积极扩大市场规模，成为利润来源的重要补充，如资产管理业务、固定收益业务、投资顾问业务、套利业务等；
C．针对高风险高收益业务，在加强风险控制的基础上，应当根据资本配置计划和市场变化及时调整业务规模，及时把握市场机会，获取较高的市场利润。如证券投资业务、直投业务等；为了降低风险，还应当采取资产组合管理的办法来分散风险，提高风险定价、加强保障措施等进行风险补偿，提高风险资本准备提高抗风险能力等措施。
D．针对高风险低收益业务，一般应当采取规避策略，即使少量参与，也要采取对冲、转移等办法将风险转嫁出去，如衍生品业务。
2.2.1.2.3市场角色策略。根据证券公司在市场中所处的角色，可以将业务分为买方业务和卖方业务。相应的风险也可以分为买方风险和卖方风险。买方风险相对较高，卖方风险相对较低。作为买方角色参与市场，如证投、固定收益、承购包销、融资融券等，将承担价格下跌或资产贬值损失，或债券交易的对手方违约风险等，涉及到市场、信用、操作风险，风险相对较高。作为卖方角色参与市场，将承担员工违规操作、客户异常交易被监管部门监控而证券公司被迫承担协同监管责任的风险，涉及到操作、合规风险等，风险相对较低。如经纪业务、资产管理业务、投资顾问、研究咨询等。
风险管理策略体系是风险预警体系的延伸，由风险管理委员会统一管理。但是，已发生问题资产的处理应当由资产保全委员会统一管理。
2.2.2组织体系。战略风险管理体系应当纳入到全面风险管理体系之中，在董事会风险管理委员会和经营层风险管理委员会的统一领导之下进行管理。
2.2.3流程体系。战略风险的管理流程体系包括：识别、评估、监测、报告、预警、处置、经济资本配置及考核等。
2.2.3.1战略风险的识别与评估。战略风险产生于证券公司运营的各个层面和环节，并与市场、操作、信用、流动性等风险交织在一起，需要从行业、业务、技术、客户、品牌、竞争对手、客户、财务与运营等多个方面进行识别。
战略风险是无形的，因此难以量化。对战略风险进行评估，应当首先由证券公司内部的风险管理专家对一些技术性较强的假设条件进行审核，例如整体经济指标、利率的变化及预期、市场风险参数等，然后由战略管理或规划部门对各种战略风险因素的影响效果和发生的可能性作出评估，据此进行优先排序并制定恰当的战略实施方案。
战略实施方案执行之前，应当认真评估其是否与证券公司的长期发展目标和战略规划保持一致，对未来战略目标的贡献，以及是否有必要调整战略规划等。
战略实施方案执行之后，无论成功与否，证券公司都应当对战略规划和实施方案的执行效果进行深入分析、客观评估、认真总结并提出改进措施等。
针对未来不确定的经济、政治因素，证券公司可以利用情景分析法，分别评估有利、正常和不利的市场条件下战略规划和实施方案可能产生的影响。
2.2.3.2监测、报告、预警和处置。证券公司应当采用定期（每月或季度）自我评估的办法，来检验战略风险管理是否有效实施。战略管理和规划部门应当对评估结果的连续性和波动性进行长期、深入、系统化的分析和监测，以便及时掌握市场变化、运营状况的变化，以及各项业务为实现整体经营目标所承受的风险。董事会和经营层应当定期审议战略风险分析和监测报告，对未来战略规划和实施方案及时进行调整。
对于风险监测中发现的风险隐患或风险事件，应当及时做出反应，进入报告和预警流程，并按照风险等级由负责部门拟定风险处置措施，并报风险管理委员会审核批准。
2.2.3.3经济资本配置及考核。对资本这一主要资源进行合理配置是全面风险管理的核心目标之一，也是战略风险管理的重要方法。为了实现资本的合理配置，首先要分析每一种业务所面临的增长机会，以及这种机会所面临的风险；其次要分析这些风险可能造成的损失；然后分析这种增长机会与风险成本之间的平衡关系；最后要在考虑风险成本、机会成本和经营成本的情况下，在各种业务品种之间进行合理配置。一种业务在短期内也许增长迅猛，但在一个相对较长的时期内，这种业务的增长机会就会受到较大局限。因此，资本合理配置必须体现在战略规划的指导思想之中，进而落实到工作计划中去。证券公司面临的风险主要有市场风险、操作风险、流动性风险、信用风险、道德风险、法律风险、合规风险等。在制定战略规划时主要考虑前三种主要风险。在这三种不同类型的风险和不同的业务、产品之间有效地配置资本，有助于降低证券公司面临的整体风险。资本配置运用到全面风险管理之中，表现为经济资本配置。
风险包括潜在损失和收益波动。从损失的角度来讲，风险包括了预期损失、非预期损失和极端损失。预期损失是证券公司在现有的风险管理水平下，正常经营所必然发生的损失。而可接受的预期损失是指预期损失在证券公司经营成本的合理范围之内，并且在同业的平均水平之下，对证券公司的盈利能力不构成实质性影响的预计会发生的损失。非预期损失是指由于市场及经营的不确定性，证券公司面临的潜在损失的可能性。证券公司通过有效的风险管理，可以通过控制、化解、转移、补偿、分散、配置等方法是风险得以转化，更多地体现为风险收益，更少地体现为损失，降低发生损失的可能性，从而获得更多的超过同业平均水平的风险管理溢价。极端损失是指在极端情况下，证券公司经营可能面临的重大损失。
经济资本是在一定置信水平下的用于弥补非预期损失的资本准备，数量上应该等于证券公司整体损失分布中给定置信水平下的在险价值，即VAR，乘上资本乘数（巴塞尔委员会规定最低为3）。VAR的计算需要考虑相关系数和边际VAR的贡献值。经济资本配置需要依据经风险调整的资本回报率（即RAROC）来进行调整和考核。所谓RAROC是指某一项投资的预期收入减去预期损失与其所占用经济资本的比值。判断RAROC的依据就是股东对其承担的风险所要求的回报率。经济资本配置并不是把所有的资本都投入到RAROC最高的资产中就能获得最多的收益，由于存在极端风险、系统性风险防范，以及风险分散化的要求，考核经济资本配置的效果时，除了考核RAROC的大小，还要考核边际收益和边际风险的变化情况。在（股东）预期收益率已定的情况下确定风险最小的资本配置（即上行）；在风险容忍度已定的情况下寻求预期收益率最大的资本配置（即下行）。通常这两者需要综合考虑。
使用RAROC对各个业务部门进行考核，容易导致业务部门不愿意开发具有战略意义但是短期内收益较低的业务或产品，需要进行修正，修正的主要依据就是各项业务所占用的经济资本的成本，即SVA，其实际含义是各项业务应当实现的股东增加值。SVA需要从各部门的收益中扣除，以鼓励业务部门进行着眼于长期发展的产品创新。
经济资本配置及其考核体现了战略风险管理及收益须经风险调整的指导思想，是全面风险管理的核心内容，并且贯穿始终。风险与收益的平衡最终体现为资本在不同业务之间的有效配置和平衡，全面风险管理在于整合证券公司的风险管理资源，提高整体资源的利用效率。
在风险管理委员会的统一领导下，证券公司内的风险管理部协同各业务主管部门制定经济资本配置标准及其考核办法。
经济资本配置要折算为风险资产限额。经过调整的经济资本配置目标需要折算为各项业务的风险资产限额，从而对各项业务实施限额管理。
2.2.4技术体系。为了进行战略风险管理，必须对现有的风险管理信息系统进行完善和改造。尤其是对经济资本配置的管理，对风险管理信息系统提出了全新的要求。为了实施全面风险管理，建设全面风险管理体系，应当着手建立操作风险损失数据库，提高操作风险计量的科学性。
2.2.5文化体系。战略风险管理应当体现企业文化和风险管理文化的指导思想。
2.2.5.1确定共同的价值标准。风险管理应当有稳定的目标、价值标准和管理原则，形成证券公司共同的风险价值观，这就是风险管理文化。风险管理文化的集合就形成了风险管理文化体系。在这个体系之下，用风险管理文化的价值标准来指导经营中的风险决策。具体的运用包括：培训、资格认证、考核标准的指导思想等。
2.2.5.2全面风险管理要处理好三大关系：①风险与收益的关系。风险既代表了正收益也代表了负损失，风险管理就是要控制负损失，获取正收益。收益与风险是相匹配的，高收益就可能带来高风险，收益是有限的而风险是无限的，高风险不仅有可能损失掉过去几年的收益，甚至有可能给企业造成致命损失。风险不等于收益，承担了风险不一定就能获得收益，过高的风险就意味着赌博。不过，风险也不等于损失。风险是一种可能性或不确定性，而损失是一种结果，从个体来讲以及从短期来讲承担风险不一定会造成损失，但从整体来讲或从中长期角度来讲，承担风险在带来收益的同时也带来了损失，如果承担的风险适度，而且实现了有效地风险管理，就能将损失控制在可以接受的程度内，并且能加以有效地转化或转移，从而实现理想的收益。因此，风险管理既要实现风险防范，也要实现积极地风险管理。②风险管理与内控的关系。内部控制是风险管理的基础。内部控制如果失效，将导致管理混乱，风险管理的机制和手段都将失灵。但是仅仅做好内部控制是不够的。因为，内部控制着重强调的是对规范的把握和控制。而风险管理在内部控制的基础上，强调对证券公司整体风险的识别和评估，采取对风险的转移和补偿措施，实施对资本的有效配置以提高抗风险能力。风险管理不仅要解决不应该做什么的问题，还应该解决应该做什么，再到如何做。③风险管理与发展的关系。风险管理是手段，发展是目的。全面风险管理强调的是全员为了发展，全员也要做好风险管理。风险管理与发展是相辅相成的关系。只有做好风险管理才能保障了企业价值的有效积累，才能实现企业的健康发展。同样只有深入到企业的发展之中，解决发展中遇到的实际问题和困难，才能真正做好风险管理。
2.2.5.3风险文化。风险文化是战略风险管理的重要组成部分。应当形成一系列的文化理念和价值标准，组成较为完善的文化体系。
——通过对风险的有效管理来创造价值。风险管理是手段不是目的，但是企业价值或股东价值必须通过有效地风险管理来创造。
——要在一个相对较长的时期内实现风险与收益相匹配。
——风险管理有助于实现长效机制：即员工及股东价值回报。
——全员风险管理与全员发展，防范风险人人有责，管理风险人人有责，促进发展人人有责。
——审慎对待风险。
——占用资源、承担风险就意味着机会损失，承担风险需要付出代价。
——风险管理要做到防患于未然，对风险的早期识别、预警和化解有助于减少和控制损失。
——任何失去控制的损失都无法用收益来弥补。
3.结论
随着证券市场的迅速发展，证券公司合规管理日趋成熟，但是全面风险管理还仅仅处于尝试阶段，为了积极探索证券公司全面风险管理的理论和方法，我们借鉴银行业及国际上比较成熟的风险管理理论，结合证券公司的实际风险管理需要，初步形成了证券公司全面风险管理的理论体系。本文探讨的战略风险管理是这个理论体系的一个有机组成部分，也是证券公司当前实施全面风险管理最急迫的、也是最薄弱的工作内容。证券行业实施全面风险管理已经势在必行。本文略去了计量模型，以便使文章更加通俗易懂，更加实用。
参考文献
［1］《风险管理》，银行从业人员考试教材办公室，金融出版社，2007年
［2］《金融机构现代风险管理基本框架》，陈中阳，中国金融出版社，2006年
一、日常工作计划
1、实行团支委例会制度：每周召开一次（与学生会例会同时进行）。
2、认真贯彻落实院团支部的工作部署，加大团委工作力度。
在院团委的领导下，以系为中心开展工作。第一时间落实院团委的有关工作要求，合理安排工作进程，同时反映系同学的工作意见和建议，做到上传下达的桥梁纽带作用。
每个学期团委工作的主要工作中心就是推优工作、团日活动、团费收缴、团干部考核这几大块。因此，我系团总支应配合完成团委日常工作安排：A本学期推优工作，这学期的推优工作要以过去推优工作为借鉴，扬长避短。秉着公平、公正的原则，作好新一批入党积极分子的选拔工作;B监督《团支部工作手册》的填写进度、填写质量，并及时在开学初下发各团支部，在期末上交团委;C及时下达团日活动任务，督促个班按时完成并保证其质量，这学期的团日活动在符合院团日活动主题的基础上要灌入自己的独特思想，使团日活动更赋有生命力和互动性，体现“精”而不“滥”;D负责本学期的团费收缴工作，团费的收缴是团员义务的体现，系团总支在规定的时间内尽量高效率地完成任务；E做好团干部的考核工作，系团干部的考核工作是提升我系团干部总体水平的一种有效手段，通过优胜劣汰，增强干部自身意识，最大限度发挥干部的自身才能，尽最大努力服务大众，从而规范与严谨考核制度就成了必要。团干部的考核是表彰优秀干部，勉励督促落后干部的一种重要措施；F配合团委其他活动的开展。
3、协助系学生会各部门（包括宣传部）工作的开展，加强与各部门的联系，使我部工作能够顺利开展。
二、我部门内部工作
1、建全本系独特的团总支工作制度:A进一步加强完善内部负责制度（一人负责两个班级日常工作的通知）。分团总支是院团委的重要组成部分，除了在能力上对团干部进行培训外，一套完整和严谨的工作制度也是体现团工作高效的关键。我系团总支以院团委为依托，在系组织委员的领导下，将在内部采取“统一领导，个人负责”的制度，将任务明确到人，人人都有单独负责组织活动机会，充分调动成员积极性。同时建立“表扬激励制度”，凡有突出贡献或进步者都进行与会表扬，增加其的自信心，进而挖掘个人能力；B实行例会、签到制度，进行会议记录并形成文。
2、加强系内文件整合和归档处理，建立相对完整的团日资料体系。
由于以前工作缺乏经验性，相关资料备份意识薄弱，缺少与院团委的交流沟通，造成系团日资料流失严重，各类资料参差不齐。在系团总支工作逐渐步入正轨的同时，加强系内文件归类整合成了规范系团总支工作的重中之重。
3、开展内部理论知识学习，从而提高各成员饿思想觉悟。
系分团总支工作的好坏是党建工作的基础，同时也是体现群众思想先进性的标志。为了更好的高效率落实团建工作，组织和培训系内干部工作就成了必要。培训工作不仅仅从思想理论上对干部进行教育，更侧重的是对干部实际工作行为培训。培训人员包括系学生会和金融系团总支的一切干事，以及各班班长和团支书，我们将定期定时对其进行培训、交流。这项工作将作为本学期团建活动的重点。
4、保持与古荡街道共建基地的长期合作，定期开展一些实践性活动（如：协助管理流动书亭、志愿服务日—走近敬老院或形成自愿活动等）。
5、做好内部考核，负责系学生各部的考评工作。
6、做好监督和评定工作，建立反馈意见系统，提高和完善我部工作水平。
系团总支工作的完善和改进需要有群众的密切关注与配合，我系团总支将建立健全我们的监督体系。让关心和支持我们的群众能及时有效地给我们提出宝贵的意见和建议，我们会在力所能及的范围内方便大家，提高工作力度，希望在大家共同的努力下，我系的团建工作会开展的有声有色。
三、组织体现金融系特色以及干部培训成果的大型团日活动。
团建工作的成绩往往是要通过活动成果来体现的。金融系的团日活动的先进性，就是要体现金融系特色的创新，这也是干部培训成果好坏的最好体现。金融系团总支以打造自我特色的团日活动为宗旨，不断摸索，为使组织的活动能成为院优秀团日活动而不懈努力。
XX年第二学期主要活动安排：
项目
活动内容
时间
参观学习篇-----筹备“参观证券公司”活动
详见附录内容
XX年年9月上半旬
参观学习篇-----开展证券公司的参观活动
带领队伍去华西证券公司（初定）参观学习
XX年年9月中下旬
进行推优工作
各班根据具体推优文件进行名单上报工作
XX年年10月上旬
推优审核工作
对推优人员进行确认
XX年年10月中下旬
对推优人员进行党课培训
党课培训课程设置
XX年年11月-----XX年年12月共2页,当前第1页1
对入党积极分子进行推优
各班上报名单
XX年年11月------XX年年12月
对入党积极分子进行考核
确定名单，复审，谈话
XX年年11月------XX年年12月
社区服务篇-----走进古荡街道的共建实践基地
以互动为主的服务系列活动，与宣传部共同开展干部培训之服务社区
XX年年11月（初定，具体要与街道负责人协商后而定）
以上时间和内容安排，以学校安排为主。
附录：
参观证券公司的活动方案：
一、活动时间：9月18号星期二下午12点----16点
二、活动流程：1）参观证券公司，同时由证券公司人员介绍公司概况（大约一个小时）：
2）证券知识访谈；
3）有兴趣的同学可以进行业务咨询。
三、活动人数：控制在25人以内
四、注意事项：1）联系证券公司，协商一致后派1—2个证券专业人员为我方参观时作相应介绍：
2）人员招募（面向全校师生）；
3）全体人员车费问题（报销，估计100元）
4）人员安全、纪律由组织部全体人员负责。
五、活动经费预算：100元
基本情况
至2007年7月末，平凉市辖内共有证券公司1家、保险公司9家。全市保险、证券类金融机构的反洗钱工作处于起步阶段。
一是业务发展势头良好。据调查，至2007年6月末，证券公司新增客户1658户，较年初增长104.34%，营业收入和营业支出同比增加544.26万元和145.18万元，增长7.67倍和4.38倍。寿险公司和财险公司保费收入同比分别增加2142.54万元和2366.25万元，增长52.52％和33.14％。
二是初步建立了反洗钱工作协调机制。全市各证券、保险类金融机构不断加强反洗钱宣传教育，初步建立了工作协调机制。全市各级人民银行分别将金融机构反洗钱联席会议成员单位扩大到证券、保险类金融机构，适时开展了反洗钱自查活动，确定了反洗钱工作联络人员，使金融机构反洗钱工作协调沟通机制得到了进一步完善。
三是积极履行金融机构反洗钱义务。《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》颁布实施后，全市各证券、保险类金融机构对客户尽职调查更加规范，客户身份识别工作得到了进一步加强。
存在问题
一是反洗钱工作机制亟待完善。由于部分证券、保险类金融机构组建反洗钱工作领导小组的时间短，对反洗钱工作的认知程度不高，没有制定有效的反洗钱工作计划和明确的工作职责。有的尽管设立了反洗钱工作的专门机构，但未能根据工作需要，充实反洗钱工作人员，致使反洗钱管理和技术力量薄弱。多数证券、保险类金融机构在建立了内控制度后，未能及时向当地人民银行上报、备案。
二是反洗钱工作基础设施较为落后。全市各证券、保险类金融机构由于组织规模、经营状况存在一定的差异性，部分机构的基础设施配备相对落后，电子化程度不高，工作人员无法借助先进的电子设备对客户身份进行有效识别，也无法开展大额和可疑交易的收集和报告。
三是证券、保险领域的现金管理尚需加强。全市各证券、保险类金融机构的业务结算仍以现金收付为主，客户对非现金结算工具的使用率较低，在执行现金管理制度方面普遍存在落实不到位、审查不严格的现象，加大了反洗钱工作的难度。
四是履行反洗钱义务的能力有待提高。全市各证券、保险类金融机构开展反洗钱宣传和业务培训明显滞后，有的机构仅仅派有关工作人员参加了上级单位组织的反洗钱培训，未对全员职工开展反洗钱培训。保险公司一线营销人员普遍关注的是工作业绩，对反洗钱工作的重要性和内容缺乏认识，工作积极性不高。
对加强证券、保险类金融机构反洗钱工作的建议
一是加强学习培训，提高思想认识。各证券、保险类金融机构应以《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法规制度为主要内容，积极组织全体员工认真学习，熟记条款，融会贯通。要消除欠发达地区无洗钱现象的错误认识，充分认识到履行反洗钱义务不仅不会影响其正常经营，而且还有利于增强自身抗风险能力，促使业务良性发展。
二是健全反洗钱机构，壮大反洗钱队伍。各证券、保险类金融机构要建立健全反洗钱工作的组织机构和工作机制。应设立专门机构和专职反洗钱岗位，选拔既懂金融业务，又懂法律知识的高素质人才到反洗钱岗位工作。反洗钱工作人员要增强反洗钱工作专业技能，熟练运用计算机技术和法律知识，对客户身份、经营状况、交易信息实施综合分析、持续监测，不断提高反洗钱工作的质量和水平。
在国有银行改革中举足轻重、但定位一直不够明晰的汇金公司，正在逐步理顺其自身管理架构，并向政府寻求自身的法律地位。
7月18日下午，中央汇金有限公司（下称汇金公司）正式召开新一届董事会，宣布改组公司董事会。以中国投资有限公司（下称中司）董事长楼继伟为首的董事会的组成，意味着汇金自此彻底告别了外汇管理局主持下的多部委协调阶段，从资产划转到人事组织，都融入中司的管理体系。
新董事会
在新一届董事会中，汇金公司共设了五名董事。其中执行董事三名，楼继伟兼任汇金公司董事长，原国务院发展研究中心副主任李剑阁任副董事长，汇金公司总经理谢平维持原职并任执行董事。两名独立董事分别为原中国人民银行副行长吴晓灵、原财政部纪检组组长金莲淑。
汇金的监事会由中司监事长胡怀邦、中投监事会办公室（内审部）总监崔光庆，以及一名职工监事组成。此外汇金还聘任了原甘肃省省长助理陈有安担任副总经理。
57岁的楼继伟目前担任中司董事长。这家成立于2007年9月的国家级投资公司，正是汇金公司的全资所有者。此次董事会调整，也当是因应这一权属变化进行的部署。
诞生于2003年底的汇金公司，最初是承接外汇管理局向中国银行和中国建设银行注资的平台，后逐渐做实为执行股东职能的实体，被赋予了银行改革、注资问题券商和保险公司等多重职能。因此，汇金公司的董事会和监事会成员最初分别由中国人民银行、外汇管理局和财政部等委派。
汇金公司成立之初的董事长，为时任外管局局长郭树清，之后由现任外管局局长胡晓炼接任；副董事长为外管局副局长马德伦，2004年10月由证监会主席助理汪建熙接任。总经理为当时的外管局副局长胡晓炼，2004年9月由谢平接任。
2003年底第一届董事会成员还包括：外管局副局长李东荣、外管局储备管理司司长黄国波、财政部金融司司长徐放鸣（后因经济问题获刑）、财政部金融司副司长孙晓霞、财政部预算司副司长王卫星、央行金融稳定局局长谢平、央行货币金银局局长叶英男。
2007年9月30日，中司成立后，财政部通过发行特别国债，以债权换取人民银行在汇金公司的股权的形式，将汇金公司整体并入了中司。由央行、外管局、财政部共管的理由已不复存在，因而汇金如何融入中司，成为一个程序性的工作。
“虽然人员和办公场所都并入了中司，但实际上正式的手续一直没有完成。”中司有关人士此前曾告诉《财经》记者。这里说的正式手续，包括汇金公司董事会人员的选派以及相关资产的划拨。
由于体制没有理顺，“在过去的一年里，汇金公司董事会都没有召开过会议。而新董事会将是一个更为有效率的董事会，体现了中司对汇金公司的控制，减少了外部干预。”中司上述人士称。
值得注意的是，除了担任汇金公司副董事长，李剑阁还将接替汪建熙，担任中国国际金融公司（下称中金公司）董事长。中金公司的第一大股东中国建银投资有限公司（下称建银投资）是汇金公司的全资控股公司。任职汇金公司及中金公司，显示素有学者型官员之称的李剑阁正式退出行政序列。
定位悖论
然而，汇金公司定位问题并未随公司治理结构理顺迎刃而解。自成立之初，汇金公司的性质就缺乏明确规定，一直处在纯商业机构和准政府机构的模糊地带。
在2004年完成对中行、建行的注资后，汇金公司总经理谢平接受《财经》记者采访时表示，汇金是家公司，公司的形式有利于中行、建行改革治理结构，汇金不是“金融国资委”。“国资委不参与分红，汇金参与分红；国资委不派出董事，汇金派出董事。”谢平还称，汇金公司没有行政级别，希望按照公司化和市场化运作，股东单位和银行不见得要行政级别对应。
到了2005年中，中行、建行开始进入上市程序，而按照香港证交所《上市规则》的有关规定，“如新申请人的控股股东除在新申请人业务占有权益外，也在另一业务中占有权益，而该业务直接或间接与新申请人的业务构成竞争或可能构成竞争，以致控股股东与新申请人的全体股东在该业务利益上有所冲突，则本交易所可视新申请人为不适合上市。”
之后，为了顺利推进中行、建行的上市，汇金公司与港交所进行了协商，把汇金界定为准政府机构。
汇金的定位摇摆自有其苦衷。如果作为纯粹的商业运营实体，汇金公司便无从规避各国政府以及中国证监系统对于同一控制人的竞争性条款限制。而如果作为“准政府机构”，则将会对中司的商业化运作带来一定影响。
在今年6月的中美第四次战略经济对话期间，中司的定位问题再次成为双方对话的议题之一。美方认为，中司拥有汇金公司这个“准政府机构”，因此应该算是金融控股公司，而不能算是财富基金；而如果被认定为金融控股公司，中司就需要接受美方很多方面的监管，在美国的投资也会受到很多限制。
今年7月9日，国际货币基金组织（IMF）再次召集财富基金，在新加坡协商信息披露问题。
按照IMF的工作计划，IMF将于今年9月公布关于财富基金“准则和实践”的公认原则(Generally Accepted Principles and Practices,GAPP)，并在10月提交IMF秋季部长理事会议通过。IMF希望通过GAPP确保财富基金的投资决策与投资策略相符，并对基金的内部结构作出限定，以及对财富基金的信息披露程度和频率作出要求。
据介绍，目前的GAPP中，就有财富基金不能从事政府政策方面投资的规定。如果从事了相关的投资，就不能算是真正意义上的商业性和财务投资。
由于汇金公司恰恰是政府的投资机构，因此中司的形象定位也会受到影响。
目前，IMF会议确定了25家管理资产超过5亿美元的财富基金，参与GAPP的起草，中司是其中之一。据了解，中投参与IMF规则制定，一方面是要把中投及与中投相似的财富基金的意见和建议表达出来，另一方面也希望参与GAPP的制定，从而实现准则具有公平性、可操作性。
在两难处境下，中司董事长楼继伟去年11月曾公开表示，“不能把汇金的资产并入中司统一操作。因为汇金是一个不以商业利益为目的的注资管理平台，在这两者之间有防火墙。”但是，作为中司的子公司，“汇金的收益要并入中司，这也是中司能够承担国债利息的原因。”
“未来中投与汇金的定位各有不同，中投是纯粹商业机构，汇金则是准政府机构，中投作为汇金的股东享有收益。”中司前述人士向《财经》记者解释。
建银去向
随着汇金新一届董事会成立，中投内部的结构性整合亦将提上日程。首先面临的问题，就是汇金全资控股的建银投资的去向。
来自建银投资的消息称，建银投资未来将变身为实业公司，不再拥有金融牌照，同时从汇金旗下独立。
建银投资旗下拥有六家券商，但受到监管部门“一参一控”原则的限制。这意味着，建银投资需要转让其旗下主要证券公司。
据《财经》记者了解，建银投资目前的初步方案是，未来不再持有其他金融类公司，只保留一家证券公司（宏源证券），而建银投资全资控股的中投证券有可能并入上市公司宏源证券中。
与此同时，建银投资对于瑞银证券的持股，计划将转让给外资股东，而外方也乐于增加持股。对西南证券、齐鲁证券的注资，在最初的方案中就有退出条款，因而在6月底西南证券退出之后，齐鲁证券的退出也将很快进入操作层面。中信建投证券的情况则比较复杂，目前还在讨论过程中。
检查方法
1、查阅相关文件，检查营业部是否根据公司制度成立了反洗钱工作小组，并以书面文件形式确立了小组成员、反洗钱指定指定机构、反洗钱人员及岗位职责分工，是否按照公司制度要求制定了具体的实施办法或细则，制定的办法是否符合监管部门的要求，组织机构及岗位人员的调整是否及时向当地人民银行报备，是否将有关制度向当地监管局报送，是否及时报送反洗钱非现场信息季报、年报等。是否将员工履行反洗钱岗位职责等情况纳入考核机制。
2、查阅相关文件和记录，检查营业部是否制定了反洗钱培训工作计划，是否组织员工进行了反洗钱培训和学习，培训学习的形式和内容是否有书面或影像记载，培训后是否组织考试、是否有反洗钱领导小组活动记录。
3、查看相关记录，检查营业部是否对客户进行反洗钱宣传教育，宣传教育的形式和内容是否有书面或影像记载。
4、进入反洗钱系统，查找可疑交易分析数据，根据这些分析数据调阅对应的调查记录及录入情况，检查营业部反洗钱指定人员是否按照公司制度及时对可疑交易数据进行分析，系统分析录入的要素是否规范和齐全，是否可以充分证明营业部分析的可疑交易结论是正确的，是否存在可疑交易及涉嫌恐怖融资可疑交易漏报情况，是否保存客户尽职调查书面资料，客户尽职调查书面资料分析是否全面、审核人是否均签字。
5、检查客户身份识别及持续识别情况及客户身份资料及交易记录保存情况：
抽查2014年营业部客户开户资料至少100份：重点抽查用临时身份证件开户的、客户年龄在18岁以下或70岁以上的、客户资产与年龄或职业不匹配的、只有资金不做交易其他情况的机构客户；抽查以及审计人员认为必要的自然人客户和机构客户。
（1）检查客户开户资料的真实性、合法性、有效性、齐全性
自然人客户身份识别：是否没有填写国籍（B股客户）、是否缺职业、缺行业、缺住所地或者工作单位地址、联系方式，是否缺身份证件或者身份证明文件的种类、号码，二代身份证件是否没有反面复印件、身份证件或者身份证明文件是否过有效期限等。
机构客户身份识别：是否缺住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；是否缺可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码；工商营业执照（正本或副本）、组织机构代码证、税务登记证（国税、地税）以及法定代表人、人身份证件，控股股东及实际控制人说明及上述身份证明文件的复印件是否在有效期内；是否缺控股股东或者实际控制人的说明；是否缺法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码且其身份证件或者身份证明文件是否在有效期限内等。
（2）检查金证交易系统、影像系统中所记载的客户信息是否与客户开户资料信息完整和一致客户开户资料中记载的信息是否在金证交易系统、影像系统中完整体现，录入的信息是否一致。
（3）对身份证件过期的客户，营业部是否通知该类客户携带更新的有效身份证件亲临开户证券营业部办理身份证件更新手续，是否有留痕。
6、检查客户洗钱风险等级标注
反洗钱指定人员是否及时、准确地按照《公司客户洗钱风险等级划分标准》进行客户风险等级标注。抽查身份基本信息不全的客户，验证洗钱风险等级是否存在漏标注情况。如客户开户资料中缺职业信息，反洗钱指定人员是否在反洗钱系统中“是否具有客户身份信息资料不全的情况”进行洗钱风险等级标注的等。
7、检查营业部参加当地人民银行组织的反洗钱活动及以完成相关工作任务情况
营业部是否积极参加当地人民银行组织的反洗钱培训、反洗钱宣传月活动、是否积极配合司法机构协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息等。
检查依据
1、《反洗钱法》；
2、《金融机构反洗钱规定》；
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》；
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》；
5、《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引》；
6、《中信建投证券有限责任公司反洗钱内部控制暂行办法》
7、《中信建投证券有限责任公司客户洗钱风险等级划分标准》等。
正确处理好本职与兼职之间的关系
兼职者首先要根据自己的实际情况在心里衡量出孰重孰轻，摆正两者的位置。
成功的兼职者要取得主业老板和同事的认可与帮助，要有属于自己的未来工作计划及时间规划，并要让他们明白，你有能力在更短的时间内，比别人能完成更多的工作。同时要让兼职单位的老板和同事明白，你虽然只是一个兼职人员，但是有极强的职业道德和敬业精神，你是这个团体中的一员，并且是不可被忽视的一员。
兼职意味着比平时花费更多的时间和精力，比平时承受更大的压力。因此，建议最好在兼职之前，好好斟酌一下，为自己做个职业规划，根据这个规划来选择适合自己的兼职。
将兼职作为改行或选择工作的跳板
25岁的王小姐在两年前还是一家杂志社的编辑，双月刊的工作相当轻松。她一直寻找机会想进入广告业做文案，可是因为没有类似的相关工作经验而无法进入此行。一次偶然的机会，她与朋友利用兼职完成了一套系列书籍的文案与编辑工作。
不过她也表示，“在业务发生冲突的时候，会以本职为主。有时我也会把兼职的业务量转手给朋友几份，这样也能避免让自己疲于应付，以免两边不讨好。”同时她也承认，“兼职”是为自己留条后路。“像我这种职业总有不稳定感，随时会有不可预测的变故。我在各个年龄阶段销售上积累一些经验，也会为以后工作提供一些条件。”
可见，选择适合的兼职，可以帮助你寻找更适合的职业，同时可以降低重新选择的风险。
利用兼职来积累专业能力与商业经验
王新是一所大学的英语老师，除去上课，有时他在一家公司起草商务公文并担任翻译，或者出现在另一家商贸公司的谈判现场。“学校里的封闭环境与有限的经济收入使我不得不另有选择。偶然的一次，朋友介绍我为一家公司翻译一些传真文件，随后这里的老板就提出条件让我做兼职翻译，有业务时随叫随到，结果就这么干起来了。在这里兼职让我大长见识，那些来自双方的商业手段、计谋都要通过我来体现，对我来说，是最好的商业经验的积累，同时也让我在教学时，更注重的专业应用与实践性了。”
如果你呆在一个封闭的环境中，你想要拓展人生经历，充实生活，提高自己的专业水平与在你本环境中学不到的经验，接触到了更多的人和事，提高工作能力。你可以选择兼职。
用兼职来证明自己价值与能力
在大学教数学的杨老师在证券公司做股市分析，同时在媒体兼职作专栏股评。他说兼职本身就具有很好的说服力，学生由此看到：数学不是没用很空的东西，它能带来财富。杨老师开车来上课，并不讳言自己丰厚的外快，他说，我就是想证明给学生看：做学问的人不一定是清贫的。
杨老师说，兼职并没有使他投入科研和教学的精力有所减少，通过兼职，他让学生通过他的个人经历看到学科的发展前景和应用价值，也体现了个人价值与能力。
在这将近一年的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，临近年终，我感觉有必要对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把明年的工作做的更好。下面我对一年的工作进行简要的总结。
我是今年十月份到公司工作的，同时开始组建销售部，进入公司之后我通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对预付费储值卡市场有了一个深入的认识和了解。可以清晰、流利的应对客户所提到的各种问题，准确的把握客户的需要，良好的与客户沟通，逐渐取得客户的信任。所以经过努力，也取得了几个成功的客户资源，一些优质客户也逐渐积累到了一定程度，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高。
虽然之前一直在从事销售的相关工作，有一定的销售知识与经验，但比较优秀的成功的销售管理人才，还是有一定距离的。本职的工作做得不好，感觉自己还停留在一个销售人员的位臵上，对销售人员的培训，指导力度不够，影响销售部的销售业绩。
二、部门工作总结
在将近三个月的时间中，经过销售部全体员工共同的努力，讨论制定销售各环节话术，公司产品的核心竞争优势，公司宣传资料《至客户的一封信》，为各媒体广告出谋划策，提出"万事无忧德行天下"的核心语句，使我们公司的产品知名度在xx市场上渐渐被客户所认识。部门全体员工累计整理黄页资料五千余条，寄出公司宣传资料三千余封，不畏严寒，在税务大厅，高新区各个写字楼进行陌生拜访，为即将到来的疯狂销售旺季打好了基础做好了准备。团队建设方面，制定了详细的销售人员考核标准，与销售部运行制度，工作流程，团队文化等。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。
从销售部门销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在
1)销售工作最基本的客户访问量太少。销售部是今年十月中旬开始工作的，在开始工作到现在有记载的客户访问记录有210个，加上没有记录的概括为230个，一个月的时间，总体计算五个销售人员一天拜访的客户量2个。从上面的数字上看我们基本的访问客户工作没有做好。
2)沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，在被拒绝之后没有二次追踪是一个致命的失误。
3)工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。
4)新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高。
三、市场分析
现在xx消费卡市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我们公司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。表面上各家公司之间竞争是激烈的，我公司的出现更是加剧了这一场竞争战。但冷静下来仔细分析，我公司的核心竞争力，例如发卡资金的监管，山西省境外商户的数量与质量，以及我公司雄厚的资金实力与优质的客户资源，都是其他公司无法比拟的。
在xx市场上，消费卡产品品牌众多，但以我公司雄厚的实力为平台，加以铺天盖地的宣传态势，以及员工锲而不舍的工作劲头，在明年的消费卡市场取得大比例的市场占有率已成定局，打造山西省业内的第一品牌指日可待。
市场是良好的，形势是严峻的。在xx消费卡市场可以用这一句话来概括，在技术发展飞快地今天，明年是大有作为的一年，假如在明年一年内没有把销售做好，没有抓住这个机遇，我们很可能失去这个蓬勃发展的机会。
四、XX年工作计划
在明年的工作规划中下面的几项工作作为主要的工作来做：
1)建立一支熟悉业务，而相对稳定的销售团队。人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是企业的根本。在明年的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓。团队扩大建设方面，初步预计明年的销售人力达到十五人。组建两支销售小组，分别利用不同渠道开展销售工作。
2)完善销售制度，建立一套明确系统的业务管理办法。 销售管理是企业的老大难问题，销售人员出勤，见客户处于放任自流的状态。完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。强化销售人员的执行力，从而提高工作效率。
3)培养销售人员发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯。 培养销售人员发现问题，总结问题目的在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次。
4)建立新的销售模式与渠道。把握好现有的保险公司与证券公司这一金融行业渠道，做好完善的计划。同时开拓新的销售渠道，利用好公司现有资源做好电话销售与行销之间的配合。
