发布时间：2023-03-08 15:26:21
序言：写作是分享个人见解和探索未知领域的桥梁，我们为您精选了8篇的异地年检申请书样本，期待这些样本能够为您提供丰富的参考和启发，请尽情阅读。
代办车辆年检本委托书怎么写
广州政捷告诉你异地年检是指车主在A市购车并在A市落户上牌，但车辆使用多在B市，这样造成了异地用车。汽车每隔几年需要进行年检，如果把车开回A市年检非常麻烦，这就涉及到车辆异地年检，即A市车辆在B市进行年检。这就需要异地年检委托书。
1、注册地车辆管理所出具的机动车委托检验通知书;
2、机动车定期检验表;
3、行驶证原件及复印件;
4、车属单位组织机构代码证原件及加盖行政公章的复印件;
5、车属单位、车主委托他人办理的要开具委托书，被委托人应出具居民身份证
代办车辆年检本委托书 范文1
兹委托 作为委托人的全权人，委托人办理委托人拥有的机动车 (号牌号码或车辆识别代号) 业务，人在办理上述事项内所提供的有关材料和填写的表格，委托人均予以承认。
人对本委托书的真实性和有效性负责，并已核实委托人的有关情况。
本委托书的有效期为： 年 月 日至 年 月 日止。本委托书不得转委托。
委托人(签字或盖章)：
身份证号码或组织机构代码证编号：
人(签字)：
身份证号码：
(人为单位的，由经办人签字，填写经办人身份证号码。)
签署日期： 年 月 日
异地年检申请书样本
兹有本人车
(车辆号牌：某a-)，因工作需要在省市使用，暂不能回某某市办理年检手续，特申请办理委托异地年检手续。
申请人：
年 月 日
四、异地车辆年检怎么办理
1、回车牌核发地车管所申请，在违章记录发生地缴纳(在外地发生的违章，如果已经把记录移交给了当地的车管所，那就在当地缴纳)。
2、长期在外地执行任务不能按期参加检验的车辆，由车主提出申请，报经原籍车管所委托驻地车管所代为检验。检验后，将检验结果通知原籍车管所。因特殊情况不能按期参加年检的车辆，应事先向当地车管所申请延期。
3、车辆单位或车主需填写机动车年度检验表，并按照当地车管所规定的日期，送指定地点进行年检。车辆检验合格够，车辆管理机关在行驶证和机动车年度检验表上加盖(**年**车管所检验合格)印章。
年月日
代办车辆年检本委托书 范文2
**公安局交通警察支队车辆管理所：
兹委托 ，办理(号牌号码或车辆识别代号)为 的机动车的 业务，受托人在上述事项内所签署的有关文件资料及提供的手续，均是委托人真实意思的表达，本委托人均予以承认并承担相应的法律责任。
本委托书自签署之日起 天内有效。
委托人 受托人
(签名或盖公章)： (签名或盖公章)：
经办人签名：
签署日期： 年 月 日
一、异地年审所需资料
1、身份证及复印件
2、行驶证及复印件
3、第三者责任险保单原件及复印件，(注原件有两份，一份是自己保管的，会退还的，一份注明是交给交管局的，会收走的)
4、车船税原件及复印件(注，如第三者险包含车船税，就没有此单)
5、车辆年检委托书
注明: 开具车辆年检委托书，一定是需要到原注册车管所，如果没有办理异地审车委托书，外地落户的车辆在别处是不能进行正常年审的。但是，办理异地审车委托书时，车主本人并不是一定非要自己去，可以由亲戚朋友去原注册地代办，再寄回给自己。
二、异地年审的步骤
1. 向车辆所在地的车管所申请办理异地审车委托书(可由人代办)。
2. 车主在原注册车管所办理异地委托车辆年审手续以后，车辆原注册车管所会给申请人开具纸质委托书，并给委托方车管所发网上委托车辆年检通知信息。车主到车管所查询到相关的车辆委托年检信息以后，就可以办理正常的异地车检了。
3. 委托车辆年检手续办妥以后，车主将车辆开到车管所的车检大厅进行上线检测。
4. 车检合格以后，持车辆检测报告单到办事大厅打印年检合格标识。
5. 车辆年检完毕后，车辆年检信息会通过网络将传回原注册地车管所。次年审车还将以同样流程方式办理。
6. 此次异地年审完成
三、异地年审注意事项
第一条为规范人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户)的开立和使用，加强银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用本办法。
本办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织(以下统称单位)、个体工商户和自然人。
本办法所称银行，是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的政策性银行、商业银行(含外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行)、城市信用合作社、农村信用合作社。
本办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。
第三条银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。
(一)存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
(二)存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。
邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。
第四条单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。
第五条存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。符合本办法规定可以在异地(跨省、市、县)开立银行结算账户的除外。
第六条存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。
第七条存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。除国家法律、行政法规和国务院规定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。
第八条银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。
第九条银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。对个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。
第十条中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。
第二章银行结算账户的开立
第十一条基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列存款人，可以申请开立基本存款账户:
(一)企业法人。
(二)非法人企业。
(三)机关、事业单位。
(四)团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支(分)队。
(五)社会团体。
(六)民办非企业组织。
(七)异地常设机构。
(八)外国驻华机构。
(九)个体工商户。
(十)居民委员会、村民委员会、社区委员会。
(十一)单位设立的独立核算的附属机构。
(十二)其他组织。
第十二条一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
第十三条专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户:
(一)基本建设资金。
(二)更新改造资金。
(三)财政预算外资金。
(四)粮、棉、油收购资金。
(五)证券交易结算资金。
(六)期货交易保证金。
(七)信托基金。
(八)金融机构存放同业资金。
(九)政策性房地产开发资金。
(十)单位银行卡备用金。
(十一)住房基金。
(十二)社会保障基金。
(十三)收入汇缴资金和业务支出资金。
(十四)党、团、工会设在单位的组织机构经费。
(十五)其他需要专项管理和使用的资金。
收入汇缴资金和业务支出资金，是指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。
因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。
第十四条临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：
(一)设立临时机构。
(二)异地临时经营活动。
(三)注册验资。
第十五条个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。有下列情况的，可以申请开立个人银行结算账户：
(一)使用支票、信用卡等信用支付工具的。
(二)办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。
自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。
第十六条存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户：
(一)营业执照注册地与经营地不在同一行政区域(跨省、市、县)需要开立基本存款账户的。
(二)办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。
(三)存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。
(四)异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。
(五)自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。
第十七条存款人申请开立基本存款账户,应向银行出具下列证明文件：
(一)企业法人，应出具企业法人营业执照正本。
(二)非法人企业，应出具企业营业执照正本。
(三)机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
(四)军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。
(五)社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
(六)民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书。
(七)外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。
(八)外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。
(九)个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本。
(十)居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。
(十一)独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文。
(十二)其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明。
本条中的存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证。
第十八条存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件：
(一)存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
(二)存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
第十九条存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件:
(一)基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文。
(二)财政预算外资金，应出具财政部门的证明。
(三)粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文。
(四)单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。
(五)证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。
(六)期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。
(七)金融机构存放同业资金，应出具其证明。
(八)收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明。
(九)党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。
(十)其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。
第二十条合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。
第二十一条存款人申请开立临时存款账户,应向银行出具下列证明文件：
(一)临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。
(二)异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。
(三)异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。
(四)注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。
本条第二、三项还应出具其基本存款账户开户登记证。
第二十二条存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件：
(一)中国居民，应出具居民身份证或临时身份证。
(二)中国人民军人，应出具军人身份证件。
(三)中国人民武装警察，应出具武警身份证件。
(四)香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。
(五)外国公民，应出具护照。
(六)法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。
银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。
第二十三条存款人需要在异地开立单位银行结算账户，除出具本办法第十七条、十八条、十九条、二十一条规定的有关证明文件外，应出具下列相应的证明文件：
(一)经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具注册地中国人民银行分支行的未开立基本存款账户的证明。
(二)异地借款的存款人，在异地开立一般存款账户的，应出具在异地取得贷款的借款合同。
(三)因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，在异地开立专用存款账户的，应出具隶属单位的证明。
属本条第二、三项情况的，还应出具其基本存款账户开户登记证。
存款人需要在异地开立个人银行结算账户，应出具本办法第二十二条规定的证明文件。
第二十四条单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致。有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致；无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。自然人开立银行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致。
第二十五条银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起3个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
第二十六条存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。
由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件。
第二十七条存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书。开户申请书按照中国人民银行的规定记载有关事项。
第二十八条银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。
开户申请书填写的事项齐全，符合开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户条件的，银行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国人民银行当地分支行，经其核准后办理开户手续；符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
第二十九条中国人民银行应于2个工作日内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准；不符合开户条件的，应在开户申请书上签署意见，连同有关证明文件一并退回报送银行。
第三十条银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订银行结算账户管理协议，明确双方的权利与义务。除中国人民银行另有规定的以外，应建立存款人预留签章卡片，并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档。
第三十一条开户登记证是记载单位银行结算账户信息的有效证明，存款人应按本办法的规定使用，并妥善保管。
第三十二条银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称、账号、账户性质、开户银行、开户日期，并签章。但临时机构和注册验资需要开立的临时存款账户除外。
第三章银行结算账户的使用
第三十三条基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。
第三十四条一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
第三十五条专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。
单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。
财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。
基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。中国人民银行当地分支行应根据国家现金管理的规定审查批准。
粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户支取现金应按照国家现金管理的规定办理。
收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。
银行应按照本条的各项规定和国家对粮、棉、油收购资金使用管理规定加强监督，对不符合规定的资金收付和现金支取，不得办理。但对其他专用资金的使用不负监督责任。
第三十六条临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。
临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限。存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。临时存款账户的有效期最长不得超过2年。
临时存款账户支取现金，应按照国家现金管理的规定办理。
第三十七条注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
第三十八条存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
第三十九条个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人银行结算账户：
(一)工资、奖金收入。
(二)稿费、演出费等劳务收入。
(三)债券、期货、信托等投资的本金和收益。
(四)个人债权或产权转让收益。
(五)个人贷款转存。
(六)证券交易结算资金和期货交易保证金。
(七)继承、赠与款项。
(八)保险理赔、保费退还等款项。
(九)纳税退还。
(十)农、副、矿产品销售收入。
(十一)其他合法款项。
第四十条单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：
(一)工资协议和收款人清单。
(二)奖励证明。
(三)新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。
(四)证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明。
(五)债权或产权转让协议。
(六)借款合同。
(七)保险公司的证明。
(八)税收征管部门的证明。
(九)农、副、矿产品购销合同。
(十)其他合法款项的证明。
从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。
第四十一条有下列情形之一的，个人应出具本办法第四十条规定的有关收款依据。
(一)个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的。
(二)个人持申请人为单位的银行汇票和银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户的。
第四十二条单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的，银行应按第四十条、第四十一条规定认真审查付款依据或收款依据的原件，并留存复印件，按会计档案保管。未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理。
第四十三条储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。
第四十四条银行应按规定与存款人核对账务。银行结算账户的存款人收到对账单或对账信息后，应及时核对账务并在规定期限内向银行发出对账回单或确认信息。
第四十五条存款人应按照本办法的规定使用银行结算账户办理结算业务。
存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。
第四章银行结算账户的变更与撤销
第四十六条存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于5个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。
第四十七条单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于5个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。
第四十八条银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于2个工作日内向中国人民银行报告。
第四十九条有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请：
(一)被撤并、解散、宣告破产或关闭的。
(二)注销、被吊销营业执照的。
(三)因迁址需要变更开户银行的。
(四)其他原因需要撤销银行结算账户的。
存款人有本条第一、二项情形的，应于5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。
本条所称撤销是指存款人因开户资格或其他原因终止银行结算账户使用的行为。
第五十条存款人因本办法第四十九条第一、二项原因撤销基本存款账户的，存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起2个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行；存款人其他银行结算账户的开户银行，应自收到通知之日起2个工作日内通知存款人撤销有关银行结算账户；存款人应自收到通知之日起3个工作日内办理其他银行结算账户的撤销。
第五十一条银行得知存款人有本办法第四十九条第一、二项情况，存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付。
第五十二条未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给原汇款人账户。注册验资资金以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。
第五十三条存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户。
第五十四条存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。
第五十五条银行撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向中国人民银行报告。
第五十六条银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
第五章银行结算账户的管理
第五十七条中国人民银行负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。
第五十八条中国人民银行对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理。
第五十九条中国人民银行负责基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户开户登记证的管理。
任何单位及个人不得伪造、变造及私自印制开户登记证。
第六十条银行负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理，监督和检查其执行本办法的情况，纠正违规开立和使用银行结算账户的行为。
第六十一条银行应明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理，负责对存款人开户申请资料的审查，并按照本办法的规定及时报送存款人开销户信息资料，建立健全开销户登记制度，建立银行结算账户管理档案，按会计档案进行管理。
银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。
第六十二条银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银行当地分支行。
银行应对存款人使用银行结算账户的情况进行监督，对存款人的可疑支付应按照中国人民银行规定的程序及时报告。
第六十三条存款人应加强对预留银行签章的管理。单位遗失预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具书面申请、开户登记证、营业执照等相关证明文件；更换预留公章或财务专用章时，应向开户银行出具书面申请、原预留签章的式样等相关证明文件。个人遗失或更换预留个人印章或更换签字人时，应向开户银行出具经签名确认的书面申请，以及原预留印章或签字人的个人身份证件。银行应留存相应的复印件，并凭以办理预留银行签章的变更。
第六章罚则
第六十四条存款人开立、撤销银行结算账户，不得有下列行为：
(一)违反本办法规定开立银行结算账户。
(二)伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户。
(三)违反本办法规定不及时撤销银行结算账户。
非经营性的存款人，有上述所列行为之一的，给予警告并处以1000元的罚款；经营性的存款人有上述所列行为之一的，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
第六十五条存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：
(一)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
(二)违反本办法规定支取现金。
(三)利用开立银行结算账户逃废银行债务。
(四)出租、出借银行结算账户。
(五)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
(六)法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。
第六十六条银行在银行结算账户的开立中，不得有下列行为：
(一)违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户。
(二)明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储。
银行有上述所列行为之一的，给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
第六十七条银行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为：
(一)提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。
(二)开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行。
(三)违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。
(四)为储蓄账户办理转账结算。
(五)违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。
(六)超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。
银行有上述所列行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
第六十八条违反本办法规定，伪造、变造、私自印制开户登记证的存款人，属非经营性的处以1000元罚款；属经营性的处以1万元以上3万元以下的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
第七章附则
第六十九条开户登记证由中国人民银行总行统一式样，中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行负责监制。
第一条为加大稽核工作力度，促进全省农村信用社（以下简称信用社）依法合规经营，防范风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》、《黑龙江省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》等有关法律、法规、行政规章及省联社各项规章制度，制定本办法。
第二条本办法适用于全省农村信用社和员工在业务经营管理活动中违法、违规行为的处罚和处理。
第三条对违法、违规的单位和个人，依据事实情节，分别予以下列稽核处罚和处理。
（一）责令限期纠正违规事项；
（二）给予罚款、通报批评、没收违法违规所得、没收非法财物；
（三）建议撤销荣誉称号、调整和调离工作岗位、解聘专业技术职务；
（四）建议给予警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除行政处分；
（五）其它处理。
以上稽核处罚、处理可以并处。
第四条各级稽核部门是实施稽核经济处罚和建议行政处分的执行机构。
第二章处罚内容
第五条账外经营的处罚。
有下列行为之一的，除没收帐外经营收入以外，对单位处以100000－500000元罚款，相关责任人处以2000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予记大过至开除（解除合同，以下统称开除）行政处分，对直接责任人给予撤职至开除行政处分。
（一）办理存款、贷款、拆借、投资等业务不按会计制度记账和登记，或者不在会计报表中反映；
（二）将发生存款、贷款、拆借、投资等不同业务在同一账户轧差处理；
（三）经营收入未列入会计账册；
（四）以其他形式进行的账外经营。
第六条侵占、挪用资金的处罚。
侵占、挪用资金（包括金银、有价证券等）的，对单位处以100000－500000元罚款，相关责任人处以2000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予记大过至开除行政处分，对直接责任人给予撤职至开除行政处分。
第七条违反国家利率政策的处罚。
有下列行为之一的，对单位处以50000－500000元罚款，相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予记过至开除行政处分，对直接责任人给予撤职至开除行政处分。
（一）擅自提高或以手续费、协储代办费、介绍费等名目变相提高利率吸收存款；
（二）违反规定擅自提高或降低利率发放贷款；
（三）违反逾期贷款加罚息规定；
（四）其他违反国家利率政策的行为。
第八条私设“小金库”的处罚。
采取截留收入或虚列成本等手段私设“小金库”的，除没收“小金库”资金外，对单位处以50000－500000元罚款，相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记过至开除行政处分。
第九条违规出具各种信用票证的处罚。
违规出具或出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单（折）、股金证、资信证明等信用社信用票证行为的，对单位处以100000－500000元罚款，相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记过至开除行政处分。
第十条违规办理票据的处罚。
违规对票据进行承兑、贴现、付款或保证行为的，对单位处以50000－300000元罚款，相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记过至开除行政处分。
第十一条违规授权、转授权的处罚。
有下列行为之一的，对单位处以50000－300000元罚款，相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记过至开除行政处分
（一）未按规定进行授权、转授权；
（二）未经授权或转授权开办业务，以及开办新业务未取得上级联社或有关部门批准；
（三）其他违反授权、转授权管理制度行为。
第十二条对领导违规指令不抵制、不报告的处罚。
对领导的违规指令不抵制、不报告的，对单位处以100000－500000元罚款，相关责任人处以300－500元罚款，直接责任人处以500－800元罚款。并视情节建议对相关责任人调换或调离工作岗位，对直接责任人给予警告至开除行政处分。造成不良后果或经济损失的，对相关责任人处以500－800元罚款，直接责任人处以800－1000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记过至开除行政处分。
第十三条会计工作违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对相关责任人处以30－300元罚款，直接责任人处以50－500元罚款。并视情节建议对责任人调换或调离工作岗位。
1．未按规定设置、使用会计科目和账户；
2．未按规定进行会计核算，未达到“六相符”；
3．未按规定填制、审查、传递会计凭证；
4．未按规则记账、冲正错账，不按规定报账、结账；
5．未按规定进行账务、账款、账实核对或查清未达账项；
6．未按规定计算利息或及时处理计算差错；
7．未按规定编报会计报表、做好年度决算工作；
8．未按规定装订、保管、调阅与销毁会计档案；
9．未按规定办理换岗、离岗交接手续；
10．未按规定设置、使用各种登记簿（卡）；
11．未按规定进行复核与监督，不签章证明；
12．未按规定及时登记、处理复核与监督出的差错；
13．未按业务操作规程操作的或会计顶出纳员岗；
14．未执行转账业务先记借后记贷，他行票据收妥进账的；
15．其他违反会计制度的行为。
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以100－300元罚款，直接责任人处以300－500元罚款。并建议对责任人给予警告至开除行政处分。
1．本条第（一）款第1至15项违规行为造成损失的；
2．造成会计档案霉烂、毁损、丢失等；
3．造成账务差错事故、案件或客户经济损失；
4．造成其他不良后果或经济损失的行为。
（三）有下列行为之一的，对单位处以100000－500000元罚款，相关责任人处以500－1000元罚款，直接责任人处以1000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记大过至开除行政处分。
1．制作虚假或隐瞒重要事实凭证、账簿或报表；
2．冒充、隐匿原始票据、账务凭证、账簿、报表或会计档案；
3．伪造、变造或虚构有价单证、重要凭证、密押和其他证明文件的；
4．造成其他重大事故、案件或经济损失的行为。
（四）对内部管理混乱，严重违反规章制度，账务差错及案件情节严重的，对单位处以100000－500000元罚款，会计主管处以1000－3000元罚款，分管领导及主要领导分别处以3000－5000元罚款。并建议给予记过至开除行政处分。
第十四条存款工作违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对相关责任人处以30－300元罚款，直接责任人处以50－500元罚款。并视情节建议对责任人调换或调离工作岗位。
1．未按规定开立、管理、注销存款账户；
2．未按规定办理挂失、冻结手续或更换预留印鉴；
3．未按规定办理、审查、审批业务周转金；
4．未按存款操作规程办理业务或事后监督顶储蓄岗；
5．未按规定填制、审查、传递凭证；
6．未按规则记账、冲正错账、报账、结账；
7．未按规定进行账务核对或账、表、簿、卡不符；
8．未按规定计算利息或及时处理计算差错；
9．未按规定办理换岗、离岗交接手续；
10．未按规定设置、使用各种登记簿（卡）；
11．未按规定进行复核与事后监督，不签章证明；
12．未按规定及时登记、处理复核与监督出的差错；
13．无理拖延、拒绝支付存款本金及利息；
14．储蓄所（分社）无负责人或负责人不在岗单位领导未安排临时负责人；
15．未执行存款实名制度的；
16．未按规定代扣个人利息所得税的；
17．其他违反存款规定的行为。
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以100－300元罚款，直接责任人处以300－500元罚款。并建议对责任人给予警告至开除行政处分。
1．本条第（一）款第1至17项违规行为造成损失的；
2．擅自离岗或单人临柜、单人操作不复核（柜员制窗口除外）；
3．账、表、卡不符未及时查明原因或纠正；
4．提前支取手续不全或泄露客户存款情况；
5．未核对预留印鉴的，签章与单位预留签章不相符的；
6．客户存款被冒领或存款账户透支；
7．账折（单）不见面（工资等特殊业务存款时除外）；
8．未经法定程序代为查询、冻结、划拨客户存款；
9．各项存款余额不实，弄虚作假的；
10．造成其他不良后果或经济损失的行为。
（三）有下列行为之一的，对单位处以50000－300000元罚款，相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记大过至开除行政处分。
1．伪造、变造汇票、支票、存单等有价单证或重要凭证；
2．截留存款和利息、擅自支取或变相套取客户存款及利息；
3．利用职务之便，为公款私存和“洗钱”提供条件；
4．擅自开办新的存款业务种类；
5．吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限、和最低限额；
6．违反规定为客户多头开立账户；
7．造成其他重大事故、案件或经济损失的行为。
第十五条出纳工作违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对相关责任人处以30－300元罚款，直接责任人处以50－500元罚款，并视情节建议对责任人调换或调离工作岗位。
1．未执行钱账分管、先收款后记账、先记账后付款的规定，未填写券别明细；
2．未执行现金收付换人复核规定，调出或支付未经换人复核的票币；
3．现金收付不审查凭证或受理无效凭证，未做到手续完备、责任分明、数字准确；
4．代填或代改交款凭证、收付现金不当面点清、未达到一笔一清；
5．每日营业终了，出纳员不认真登记库存、不核对账款、不相互签章，有关人员不碰库，款项不入库保管；
6．库存现金超限额不及时上缴或中午停止营业时收付现金不核对、款项不入库保管；
7．开办夜间或节假日收付款，所收付的现金未逐笔序时登记现金登记簿、不入库保管，次日不进行账务处理；
8．兑换大小票币、残缺票币不符合规定、标准，兑换时不按现金收付的操作程序办理；
9．收付、整点票币时不按标准挑剔损伤票币，整点未做到点准、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚；
10．库内现金、实物未按种类、券别摆列整齐、保持清洁，存放私人财务和其他物品；
11．现金、金银、有价单证或重要物品等未入库保管，无账、簿记载，出入库时不填制出入库单；
12．管库人员未做到正钥匙与密码分管，不同进同出，出入库的款项、实物等不相互复核；
13．营业期间库房及尾箱钥匙随意放置、非营业期间库房钥匙不入金柜保管；
14．出纳员离开尾箱不锁或库房门和保险柜门不即开即锁、密码锁不随用随动；
15．库房门副钥匙不按规定密封、盖章、办理登记签收手续，交联社主任集中装箱加锁入库保管或动用时不按规定办理；
16．密码不按规定设定、密封、盖章、办理登记签收手续，交主管主任妥善保管或开启时不按规定办理；
17．信用社主任每月或会计主管每周未按规定时间、未按规定内容查库或查库无记录；
18．发生出纳错款未登记《出纳错款登记簿》、未及时报告上级主管理部门；
19．没收的假币不在正背面盖带本社社号的“假币”戳记和经办人员名章、不登记《假币登记簿》；
20．没收假币不开具没收收据、不同假币一并入库保管，上缴时不办交接手续或手续不严密；
21．现金、金银、外币、有价单证、收付讫章和库房、保险柜、尾箱钥匙（密码）的转移不办理交接手续；
22．出纳（管库）人员临时离职、离岗时不与领导指定的人办理交接手续；
23．出纳（管库）人员调动工作或离职时不按规定将款、物、账核对相符、移交清楚，无交接手续，不更换密码；
24．保管库房和保险柜副钥匙（密码副本）的人员调动，不办理交接手续；
25．违反现金管理规定支付现金，大额支付不审查、不预约、不登记，用现金违规拆借、清算汇差；
26．现金支票不执行对号付款的，没有收款人签字和登记收款人身份证号码的；
27．账款（实）不符、出纳错款不立即查明原因或不按规定进行账务处理；
28．其他违反出纳制度的行为。
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以300－500元罚款，直接责任人处以500－1000元罚款。并建议对责任人给予警告至开除行政处分。
1．本条第（一）款第1至28项违规行为造成损失的；
2．白条顶库；
3．内勤主任或会计主管对账款不符或白条顶库查库未查出的；
4．内勤主任或会计主管查库发现问题不立即查明原因、不严肃处理，重大问题不报告；
5．库房、保险柜钥匙遗失不报告或自行修锁、换锁，不办理以旧换新和交接手续；
6．管库人员临时离岗擅自移交（委托）他人或领导不指定人管库、保险柜和保管钥匙（包括密码）；
7．单人或导致单人开库（保险柜）、锁库（保险柜）、出入库及造成同一个人交叉接触两把钥匙（包括密码）；
8．造成其他不良后果或经济损失的行为。
（三）有下列行为之一的，对单位处以50000－300000元罚款，相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予行政警告至开除处分，对直接责任人给予行政记大过至开除处分。
1．自盗及侵吞长款；
2．违规办理调缴款业务；
3．违反库房管理规定发生空库；
4．允许单位或个人超限额提取现金；
5．造成其他重大事故、案件或经济损失的行为。
第十六条财务工作违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对相关责任人处以30－300元罚款，直接责任人处以50－500元罚款。并视情节建议对相关责任人调换或调离工作岗位，对直接责任人给予警告至开除行政处分。
1．不执行财务审批制度；
2．报销凭证不合规不合法或未达到“三签”；
3．各项费用开支不符合国家和信用社的有关规定；
4．垫付非营业性占款或不及时清理占款；
5．不按规定计提应付利息；
6．不按规定标准、范围收取和列支手续费用；
7．未经审批随意列支各种罚没支出、结算赔款、出纳短款损失；
8．不按规定比例提取各项费用，不及时进帐的；
9．不按规定的比例提取、上缴管理费，在管理费中列支的各项支出擅自扩大开支标准和超标准列支；
10．未按规定随意在其他应付款科目挂账；
11．不按规定结息或利息计算差错；
12．将不属于递延资产的营业费用列入递延资产，掩盖营业费用超支；
13．低值易耗品帐实不符；
14．其他违反财务制度的行为。
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以500－1000元罚款，直接责任人处以1000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记过至开除行政处分。
1．本条第（一）款第1至14项违规行为造成损失的；
2．擅自提高各项费用（含手续费）开支标准；
3．巧立名目、增加项目、扩大开支、乱发钱物；
4．隐瞒收入或收入不入账、乱挤乱占乱摊成本；
5．擅自减免利息和其他收入、虚列或转移利息和手续费；
6．未按规定标准或协议收取中间业务手续费、工本费、邮电费的；
7．未按规定进行年终决算，盈亏不实，弄虚作假；
8．造成其他不良后果或经济损失的行为。
（三）有下列行为之一的，对单位处以100000－500000元罚款，相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记大过至开除行政处分。
1．提供虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告；
2．造成其他重大事故、案件或经济损失的行为。
第十七条固定资产管理违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对责任人处以500－1000元罚款。并建议对违规责任人给予警告至开除行政处分。
1．未经批准擅自购建、维修、处置固定资产的；
2．超越审批权限购建、维修、处置固定资产的；
3．购建、维修固定资产超标准，又未按规定追加审批的；
4．对基建、维修项目私自招标、开标或在招标过程中暗箱操作的；
5．购建、维修过程中，把关不严造成工程质量差，未能达到使用要求或未能通过有关质量验收的；
6．对现有建筑物擅自改造，造成建筑物质量严重破坏不能正常使用的；
7．购置运钞车辆私自改变用途的；
8．其他违反固定资产管理规定的行为。
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以500－1000元罚款，直接责任人处以1000－3000元罚款。并建议对违规责任人给予警告至开除行政处分。
1．本条第（一）款第1至8项违规行为造成经济损失的；
2．固定资产不按规定纳入账内核算，或巧立名目以非正规渠道资金来源购建固定资产，或从下属单位、贷款企业无偿调用的；
3．对车辆报废不按规定销户或转让，变卖车辆不办理过户手续，造成经济损失或其他不良后果的；
4．造成其他不良后果或经济损失的行为。
（三）对造成重大事故、案件或经济损失的，对相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记大过至开除行政处分。
第十八条信贷工作违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对相关责任人处以100－300元罚款，直接责任人处以300－500元罚款。并视情节建议对相关责任人调换或调离工作岗位，对直接责任人给予警告至开除行政处分。
1．发放贷款不按规定的贷款发放流程办理；
2．借款申请书、借款合同、担保合同、抵（质）押合同使用不正确，签订不合规；
3．受理借款申请时不按规定审查或借款人提供的相应资料不全；
4．贷款调查不按规定的内容调查或调查报告内容不详实、情况不清晰；
5．贷款审查不明确责任、不按规定的内容进行审查；
6．经集体审批、报备的贷款没有会议记录；
7．抵、质（押）物不按规定进行评估；
8．贷款凭证不按规定填制、贷款结算不按规定办理；
9．贷款检查不按规定进行贷后跟踪检查、内部管理检查、建立大额贷款监控制度；
10．贷款到期不按规定催收和追索或收回物品不符合以非货币方式清偿贷款的条件；
11．票据置换的不良贷款未从清收、保全、管理等方面视同表内贷款管理；
12．贷款档案包括的主要内容不全或不按规定的基本原则和要求进行管理；
13．贷款方式使用不正确，信用、保证、抵押、质押、贴现贷款不合规；
14．贷款种类、科目归属不正确或贷款约期不合理；
15．单户大额贷款超监管比例或最大十户贷款超监管比例；
16．贷款展期无申请、书面证明、调查核实情况或展期期限不合规；
17．贷款不逐户（笔）登、销记《贷款明细帐》，不按规定核对“账、据、簿、档案、管理卡”，不相互签章或不符；
18．贷款占用形态不实，新形成的呆滞、呆账贷款无调查报告、报告表、审批手续；
19．已核销贷款呆账不按规定核算、管理、核对签章或“账、据”不符；
20．对发放的贷款未明确清收责任人的；
21．其他违反贷款规定的行为。
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以500－800元罚款，直接责任人处以800－1000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记过至开除行政处分。
1．借款人不符合贷款范围、对象、条件；
2．贷款项目不符合国家有关规定；
3．保证人不具备条件；
4．抵、质押物不具备条件或不按规定办理登记、保险、核押止付手续；
5．贷款（含已核销和置换贷款）未达到每年调片检查1次；
6．呆账贷款不符合条件或核销不执行审批权限、核销程序；
7．不执行贷款审批报备制度；
8．放新收陈、放贷收息行为。
（三）有下列行为之一的，对相关责任人处以1000－2000元罚款，直接责任人处以2000－3000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记大过至开除行政处分。
1．贷款审查人员没有审查出贷款资料中的明显漏洞或对于存在明显的违规问题、违背信贷政策的贷款项目未能明确指出，而使贷款出现风险；
2．检查工作的负责人和检查人员检查不细不实，存在明显违规问题而未查出，隐瞒虚报检查事实；
3．对于检查中发现可能造成贷款风险损失而未采取有效措施予以及时解决；
4．收回已核销的呆账贷款不按规定进行会计核算；
5．贷款呆账核销工作弄虚作假、营私舞弊。
（四）有下列行为之一的，对责任人处以3000－5000元罚款。并建议对责任人给予警告至开除行政处分。限期半年内收回本息，对形成不良贷款的，实行下岗清收，下岗期间只发生活费。
1．本条第（一）款第1至21项、第（二）款第1至8项和第（三）款第1至5项违规行为造成损失的；
2．超权放款、非农业贷款发放互相担保贷款或以贷收息；
3．提供与事实不符的虚假调查、审查报告，误导决策；
4．到（逾）期未下发催收通知单，造成贷款丧失诉讼时效；
5．不认真核保核押，造成担保抵（质）押无效；
6．档案资料丢失造成资金损失；
7．抵押品无故变更；
8．贷款到期后经办人员未及时清收，造成贷款损失；
9．造成其他不良后果或经济损失的行为；
10．放新收陈，收贷款本息不及时入帐。
（五）有下列行为之一的，对单位处以100000－500000元罚款，责任人处以5000－10000元罚款。并建议对违规责任人给予记过至开除行政处分，限期半年内收回本息，对形成不良贷款的，实行下岗清收，下岗期间只发生活费。
1．发放顶名、冒名贷款；
2．发放跨区、跨片贷款；
3．虚假保证贷款或自批自贷；
4．抵（质）押不足值、丢失及撤走抵（质）押物的贷款；
5．发放虚假贷款，用于本单位直接或变相购车、基建、解决费用等；
6．向关系人发放信用贷款或发放担保贷款条件优于其它贷款人同类贷款条件；
7．造成其他重大事故、案件或经济损失的行为。
（六）对审批、咨询的大额贷款形成不良贷款的进行下列处罚。
1．对经省联社信贷咨询委员会已咨询的贷款形成呆账贷款的，对贷款审批委员会主任委员罚款500－5000元，副主任委员罚款300－3000元，其他成员及信贷管理部门相关人员罚款100－1000元；
2．对经市联社、办事处信贷咨询委员会已咨询的贷款形成呆滞贷款的，对贷款审批委员会主任委员罚款300－3000元，副主任委员罚款200－2000元，其他成员及信贷管理部门相关人员罚款100－1000元；形成呆账的，对贷款审批委员会主任委员罚款600－6000元，副主任委员罚款400－4000元，其他成员及信贷管理部门相关人员罚款200－2000元。对于形成较大风险或造成资金损失的，并建议对责任人给予通报批评直至警告行政处分；
3．对经县（市）联社（合作银行）贷款审批委员会已审批的贷款形成逾期贷款的，对贷款审批委员会主任委员罚款800－8000元，副主任委员罚款500－5000元，其他成员及信贷管理部门相关人员罚款300－3000元；形成呆滞贷款的，对贷款审批委员会主任委员罚款1000－10000元，副主任委员罚款800－8000元，其他成员及信贷管理部门相关人员罚款500－5000元；形成呆账的，对贷款审批委员会主任委员罚款1200－12000元，副主任委员罚款1000－10000元，其他成员及信贷管理部门相关人员罚款800－8000元。对于形成较大风险的或造成资金损失的，并建议对责任人给予警告至开除行政处分；
4．对经信用社贷款审批小组已审批的贷款形成逾期贷款的，对贷款审批小组组长罚款1000－10000元，副组长罚款800－8000元，其他成员罚款500－5000元；形成呆滞贷款的，对贷款审批小组组长罚款1200－12000元，副组长罚款1000－10000元，其他成员罚款800－8000元；形成呆账的，对贷款审批小组组长罚款1500－15000元，副组长罚款1300－13000元，其他成员罚款1000－10000元。对于形成较大风险的或造成资金损失的，并建议对责任人给予警告至开除行政处分；
5．对信贷员权限内的贷款（农业生产费用贷款在遭受自然灾害等特殊情况下除外）形成逾期贷款的，对信贷员罚款100－2000元；形成呆滞贷款的，对信贷员罚款200－3000元；形成呆账的，对信贷员罚款300－5000元。对于形成较大风险的或造成资金损失的，并建议对责任人给予警告至开除行政处分。
第十九条印押证（抵质押品）管理违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对相关责任人处以30－300元罚款，直接责任人处以50－500元罚款。并视情节建议对责任人调换或调离工作岗位。
1．印章的设计和刻制不按规定的种类、权限进行设计、刻制和下发；
2．印章的启用（停用）、封存和销毁不按规定种类、权限进行登记、封存和销毁；
3．印章的保管和使用不按规定的权限、范围进行保管和使用；
4．印章的保管和使用人员临时离岗未做到人离章收、私自授受，人员变动未办理交接手续；
5．密押（编押机、压数机）管理人员不按规定审查确定，人员变动不经核准、不办理交接手续；
6．密押代号表（编押机、压数机）不按规定解送和使用，未启用或停用期间未指定专人保管，销毁不按有关规定办理；
7．密押代号表（编押机、压数机）管理人员营业期间未做到人离入屉加锁，非营业期间未入库保管；
8．印章、密押（编押机、压数机）和报单未做到三人分别保管、分别使用；
9．联行专用章或密押（编押机、压数机）未指定第一、第二管印人或管押（机）人，管印人和管押（机）人相互混淆；
10．有价单证未按规定账证分管、会计核算、登记登记簿、办理收付或核对账证簿；
11．有价单证作废未按规定加盖“作废”戳记、编制传票作附件、登记号码；
12．有价单证兑付收回未按规定加盖兑付戳记或现金付讫章、剪角、组织解送和销毁；
13．重要空白凭证未按规定入库保管、会计核算、登记登记簿、账证簿核对；
14．重要空白凭证领用、领购未按规定办理，使用时未按规定销号或不按流水号顺序使用；
15．重要空白凭证作废、交回未按规定加盖“作废”戳记、剪号粘贴或截右上角作废、作当日传票附件、登记号码；
16．抵质押品未按规定账证（实）分管、会计核算、登记登记簿、办理收付或核对账证簿；
17．内勤主任或会计主管未按规定每月对有价单证、重要空白凭证或抵质押品至少查库一次、检查无记录；
18．有价单证、重要空白凭证、抵质押品账证（实）簿不符；
19．内勤主任或会计主管查库未查出账证（实）簿不符；
20．其他违反印押证（抵质押品）管理规定的行为
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以500－800元罚款，直接责任人处以800－1000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记过至开除行政处分。
1．本条第（一）款第1至20项违规行为造成损失的；
2．重要空白凭证移作他用、违规签发、预先盖好印章备用；
3．印押证丢失、被盗、骗用盗用、泄密或滥用；
4．私自授受密押或编押方法；
5．将印鉴齐全的空白存单（折）、进账单等信用单证交给无关人员或内部划转凭证交外部人员传递；
6．个人私自持有重要空白凭证或公章（含已作废的）；
7．未执行有价单证、重要空白凭证管理制度，造成不良后果或经济损失；
8．未执行抵质押品管理制度，造成抵质押品丢失、被盗、被抽回或重复抵质押；
9．造成其他不良后果或经济损失的行为。
（三）有下列行为之一的，对单位处以100000－500000元罚款，相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记大过至开除行政处分。
1．伪造、变造或用挂失的汇票、存单等做质押，为本人或他人办理贷款；
2．采用私刻或盗用印章和客户预留印鉴，伪造或盗用公文、凭证、模仿有权签字人签字等手段，进行诈骗活动；
3．为诈骗活动开具票据、存款凭证、信用担保书或提供密押、其他密件；
4．未执行抵质押品管理制度，造成抵质押品丢失、被盗、被抽回或重复抵质押情节恶劣的；
5．造成其他重大事故、案件或经济损失的行为
第二十条结算工作违规的处罚
（一）有下列行为之一的，对相关责任人处以100－300元罚款，直接责任人处以300－500元罚款。并视情节建议对相关责任人调换或调离工作岗位；对直接责任人给予警告至开除行政处分。
1．未按规定参加同城票据交换的；
2．办理查询查复不及时、不按规定处理的；
3．违反规定办理查询、冻结、扣划手续的；
4．受理被对方拒付、退票，有款不扣、少扣联行滞纳金和赔偿金的；
5．受理超过提示付款期限的票据付款的；
6．汇款解付不按规定办理；
7．同城提票、汇出汇款业务未执行审批手续的；
8．不按时接收清算中心来账和不按时对账的；
9．不经上级主管部门和清算中心同意随意更换操作员的；
10．在大额支付系统内办理往账划付款业务；
11．其他违反结算管理规定的行为。
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以500－800元罚款，直接责任人处以800－1000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分；对直接责任人给予记过至开除行政处分。
1．本条第（一）款第1至11项违规行为造成损失的；
2．错转、错划结算款项的；
3．造成款项错解的，违规挂账的；
4．故意延误、积压结算凭证、任意退票；
5．对因不及时接收来账影响客户资金运行；
6．违反规定将单位款项转入其他无关账户中的；
7．代收他行票据未坚持收妥抵用的，发生款项收妥前被支用的，出现垫款现象的；
8．办理大额支付业务因清算账户资金头寸不足影响客户和他行资金使用的；
9．规定金额以上的跨行支付业务未通过大额支付系统办理被退回，给客户造成损失的
10．造成其他不良后果或经济损失的行为。
（三）有下列行为之一的，对单位处以100000－500000元罚款，相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予行政警告至开除处分；对直接责任人给予行政记大过至开除处分。
1．签发空头报单、空头支票的；
2．受理空头报单、空头支票的；
3．故意透支账户款项；
4．造成其他重大事故、案件或经济损失的行为。
第二十一条电算化管理违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对相关责任人处以30－300元罚款，直接责任人处以50－500元罚款。并视情节建议对相关责任人调换或调离工作岗位。
1．未按规定设置设备运行登记簿或设而未登、要素不全，档案管理不规范；
2．系统维护人员没有按操作规程对计算机及附属设备进行安装、检查、维护，发现故障未记录故障原因及处理情况；
3．操作员密码泄漏，不按规定修改密码或多人用一个密码操作,密码过于简单；
4．操作员未使用本人的代码在授权的范围内操作相关业务；
5．用业务用机玩游戏、看影碟等与业务无关的活动；
6．冲改账务、故障恢复，操作员及复核员岗位调整不详细记录；
7．发现设备损坏、账表不符等情况不及时双向同时上报、不按规定详细记录；
8．未按规定执行磁卡（盘）发放、使用、销毁制度，或交接不清；
9．业务数据不按规定备份、异地保管或备份数据不全，不按会计档案要求进行保管；
10．柜员制柜台监控录像有缺失、损坏、无序或保管期限低于30天等现象；
11．在计算机操作台上摆放水杯、水果等物品；
12．营业用机显示屏面对客户或操作员离岗不退出工作系统界面；
13．未执行机房双人开关机制度，值班、交接班不清；
14、不按规定打印各种账、簿、报表等；
15．各电子化营业网点的计算机及外部设备的供电电源接入无关的用电设备；
16．系统管理人员无故未在规定的时间内完成维护工作；
17．外部人员现场维修，未经科技部门负责人审批或无科技部门设备维修人员现场监督；
18．其他违反电算化管理规定的行为；
19．抹帐业务应该没有有关人员审批及登记。
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以100－300元罚款，直接责任人处以300－500元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分；对直接责任人给予记过至开除行政处分。
1．本条第（一）款第1至19项违规行为造成经济损失的；
2．非操作人员进入机房或上机操作及进行其他活动；
3．擅自修改系统环境，造成业务系统故障或账务混乱；
4．擅自或无凭证办理特殊业务，如冲账、补办业务等；
5．操作员违规操作，造成计算机硬件损坏；
6．营业单位非营业时间上机操作或进行其他活动；
7．未按规定限制使用或授权使用各系统口令；
8．擅自使用外部存储介质，造成系统紊乱及病毒等现象发生；
9．由于保护措施不得力造成计算机设备丢失、损坏、遭雨淋、水淹等责任事故；
10．系统管理员或操作员私自挪用计算机设备、拆换计算机配件据为已有；
11．操作员未经允许私自拆装设备；
12．造成其他不良后果或经济损失的行为。
（三）有下列行为之一的，对相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予行政警告至开除处分，对直接责任人给予行政记大过至开除处分
1．未落实计算机安全责任，机房、营业网点不设立消防安全管理员；
2．由于违规操作等原因，造成软件系统崩溃；
3．将各种系统软件、应用软件及系统备份复制给外单位或他人；
4．为诈骗分子提供条件或与诈骗分子、团伙串通进行诈骗；
5．擅自购置项目设备；
6．不认真执行计算机案件、事故报告制度；
7．新建、改建营业网点未按规定实施综合布线；
8．造成其他重大事故、案件或经济损失的行为。
第二十二条拆借资金工作违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对相关责任人处以100－300元罚款，直接责任人处以300－500元罚款。并视情节建议对相关责任人调换或调离工作岗位。
1．对遗留的拆借资金没能落实归还或清收计划；
2．资金来源、运用的各项协议、资料未能妥善保存；
3．违反同业拆借业务规定。
（1）不以联社为单位拆借资金；
（2）分支机构之间办理系统内横向资金拆借业务；
（3）为拆出资金办理展期，或对同一对象办理连续拆借违反期限规定；
（4）未按规定签订拆借合同；
（5）未坚持业务操作、审批和会计核算三分离制度；
（6）在上级管理部门禁止办理期间仍在办理对外拆出业务。
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以500－1000元罚款，直接责任人处以1000－3000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记过至开除行政处分。
1．本条第（一）款第1至3项违规行为造成损失的；
2．越权调度、拆借资金；
3．借款或调度资金支持或变相支持违规经营；
4．利用拆借资金发放固定资产贷款或用于投资；
5．将拆借资金不在规定的科目内反映或使用；
6．因工作失职，调度不力혁臐节，造成在人民银行存款户透支，形成对外支付困难，或在上级联社存款账户出现强拆；
7．未经人民银行货币信贷部门鉴证，在全国统一同业拆借网络以外从事人民币同业拆借业务；
8．向非金融机构或不具备办理拆借资金资格的金融机构网点拆出资金；
9．其他违反拆借资金规定的行为；
10.造成其他不良后果或经济损失的行为。
（三）有下列行为之一的，对单位处以50000－300000元罚款，相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记大过至开除行政处分。
1．不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务；
2．超最高限额、超最长期限或擅自拆借资金；
3．在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务；
4．造成重大事故、案件或经济损失的。
第二十三条抵债资产管理违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对相关责任人处以100－300元罚款，直接责任人处以300－500元罚款。并视情节建议对相关责任人调换或调离工作岗位，对直接责任人给予警告至开除行政处分。
1．收取和处置申报相关资料不齐全、内容不完整不详实；
2．收取的抵债资产不够抵偿贷款本息部分不继续追偿（破产业除外）；
3．收取抵债资产后不按规定进行会计核算或不按规定管理；
4．抵债资产取得的方式不符合规定、作价不合规。
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以500－800元罚款，直接责任人处以800－1000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分；对直接责任人给予记过至开除行政处分。
1．本条第（一）款第1至4项违规行为造成损失的；
2．借款人有货币资金偿还能力却收回抵债资产；
3．借款人（担保人）的抵押物或其他合法财产能依法拍卖或变卖收取现金却收回抵债资产；
4．借款人（担保人）的抵押物或其他合法财产无法变现又无其他偿还能力却不按“以物折价抵偿贷款本息”；
5．收取的抵债资产不具有所有权和使用权、或者处置权，不能办理产权过户手续、不易变现和不保值的资产；
6．对具备收取抵债资产条件的未收取抵债资产或收取不具备收取抵债资产条件的抵债资产；
7．处置抵债资产不符合规定或变现后不按规定分配，不足部分不按规定处理；
8．擅自使用或借给他人使用抵债资产，收取和处置抵债资产不按规定报批；
9．评估价值或协商价格明显高于市场现值而未提出异议或申诉；
10．未采取公开竞标方式出租、转让、拍卖处置抵债资产的；
11．其他违反抵债资产规定的行为；
12．造成其他不良后果或经济损失的行为。
（三）有下列行为之一的，对相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记过至开除行政处分。
1．未及时保全或办理过户手续致使抵债资产损失的；
2．抵债资产保管不善造成重大损失的；
3．擅自使用或借给他人使用抵债资产造成损失的；
4．评估价值或协商价格明显高于市场现值而未提出异议或申诉，造成损失的；
5．处置抵债资产价格明显不合理的。
（四）有下列行为之一的，对责任人处以10000元罚款。并建议对违规责任人给予行政记大过至开除处分。
1．在办理抵债资产受偿或处置中互相串通、泄漏商业机密，损害信用社利益的；
2．隐瞒或截留抵债资产变现收入或租赁收入的；
3．造成其他重大事故、案件或经济损失的行为。
第二十四条股本金管理违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对相关责任人处以100－300元罚款，直接责任人处以300－500元罚款。并视情节建议对责任人调换或调离工作岗位。
1．股金取得不符合规定；
2．贷款入股或存款化股金；
3．单户、职工股金超比例；
4．退股不符合规定或投资股退股；
5．不按规定分红或支付股金利息；
6．历史股金不清理；
7．资格股和投资股未分别设置明细账；
8．其他违反股本金管理规定的行为。
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以500－1000元罚款，直接责任人处以1000－3000元罚款。并建议对违规责任人给予警告至开除行政处分。
1．本条第（一）款第1至8项违规行为造成经济损失的；
2．造成其他不良后果或经济损失的行为。
（三）对造成重大事故、案件或经济损失的，对相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分，对直接责任人给予记大过至开除行政处分。
第二十五条中间业务违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对相关责任人处以100－300元罚款，直接责任人处以300－500元罚款。并视情节建议对相关责任人调换或调离工作岗位；对直接责任人给予警告至开除行政处分。
1．未经中国人民银行当地管辖行批准或予以备案，擅自开办中间业务；
2．未制定中间业务内部授权制度或未报中国人民银行当地管辖行备案；
3．内部授权制度未明确各级分支机构对不同类别中间业务的授权权限；
4．内部授权制度未明确各级分支机构可以从事的中间业务范围；
5．未建立监控和报告各类中间业务的信息管理系统或内部稽核制度；
6．不及时、准确、全面反映各项中间业务的开展情况、风险状况和存在的问题；
7．逃避中国人民银行和上级单位监督检查或存在不正当竞争行为；
8．未签订合同或超权限超范围办理中间业务的；
9．未按协议或操作规程，办理中间业务或无故拒绝客户委托申请；
10．擅自提高或降低条件和费率的；
11．擅自冻结客户资金和基金、债券交易账户；
12．泄露客户资料和信息的；
13．其他违反中间业务规定的行为。
（二）有下列行为之一的，对相关责任人处以500－800元罚款，直接责任人处以800－1000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分；对直接责任人给予记过至开除行政处分。
1．本条第（一）款第1至13项违规行为造成损失的；
2．占用客户资金，给客户造成经济损失；
3．违反国家法律法规，危害国家和公众利益；
4．违背客户意愿办理中间业务（如强行客户保险等）；
5．造成其他不良后果或经济损失的。
（三）有下列行为之一的，对相关责任人处以1000－3000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款。并建议对相关责任人给予警告至开除行政处分；对直接责任人给予记大过至开除行政处分。
1．未严格执行操作规程和内部控制制度，造成严重风险及重大资金损失；
2．违反规定为客户进行垫款、融资业务；
3．违规操作，导致客户资金被他人盗用；
4．其他违法违规行为造成严重风险及重大资金损失的。
第二十六条反洗钱工作违规的处罚。
（一）有下列行为之一的，对单位处以1000－5000元罚款，相关责任人处以30－300元罚款，直接责任人处以50－500元罚款。并建议对责任人给予警告至开除行政处分。
1．为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户；
2．未按规定审查开户资料为个人开立结算账户；
（二）有下列行为之一的，对单位处以10000－30000元罚款，相关责任人处以100－500元罚款，直接责任人处以300－800元罚款。并建议对责任人给予警告至开除行政处分。
1．未按照规定建立反洗钱内控制度的；
2．未按照规定设立专门机构（人员）或者指定专门机构（人员）负责反洗钱工作的；
3．未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；
4．未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假结算账户的；
5．未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的；
6．未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；
7．违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；
8．未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。
第二十七条机构和劳动工资违规的处罚。
（一）营业执照、税务登记、金融许可证等证照未按规定年检或更换的，对相关责任人处以500－1000元罚款，直接责任人处以1000－2000元罚款；
（二）擅自变更机构名称、注册资本、地址、高级管理人员的，对单位处以10000－100000元罚款，相关责任人处以1000－2000元罚款，直接责任人处以2000－3000元罚款；
（三）擅自设立、撤并机构或升、降机构级别的，对单位处以50000－300000元罚款，相关责任人处以1000－2000元罚款，直接责任人处以2000－3000元罚款；
（四）擅自在其他科目账户列支工资性费用的或擅自执行地方出台的工资、津贴、补贴政策的，对相关责任人处以500－1000元罚款，直接责任人处以1000－2000元罚款；
（五）编造虚假劳动工资统计数据或为无故长期不上班人员开支的，对相关责任人处以1000－2000元罚款，直接责任人处以2000－3000元罚款；
（六）造成不良后果或经济损失的，建议对责任人给予警告至开除行政处分。
第二十八条重大突发事件报告违规的处罚。
（一）未成立重大突发事件报告组织，未按重大突发事件的规定统计和报送标准、时间、方式（渠道）上报或内容要素不齐全、无签发人的，对相关责任人处以100－500元罚款，对直接责任人处以500－1000元罚款；
（二）迟报、误报的，对相关责任人处以1000－2000元罚款，直接责任人处以2000－3000元罚款；
（三）漏报、瞒报的，对相关责任人处以2000－4000元罚款，直接责任人处以3000－5000元罚款；
（四）造成严重后果或经济损失的，建议对责任人给予警告至开除行政处分。
第二十九条信息披露违规的处罚。
（一）未按信息披露的内容、范围、时间、地点进行披露、报备的，对相关责任人处以100－500元罚款，直接责任人处以500－1000元罚款；
（二）披露虚假信息的，对相关责任人处以1000－2000元罚款，直接责任人处以2000－3000元款；
（三）造成不良后果或经济损失的，建议对责任人给予警告至开除行政处分。
第三十条安全保卫制度违规的处罚
（一）有下列行为之一的，给予有关责任人l00元一500元罚款，情节严重的，建议对责任人给予警告至开除行政处分。
1．营业前未按规定进行安全检查的;
2．各种防卫器械放置不当，未反锁营业室保险门的；
3．营业期间擅离职守，形成一人临柜或无人临柜的；
4．营业期间营业柜台未保持封闭状态的；
5．允许外部人员或无关人员进入营业柜台内的；
6．不按规定程序接受安全检查的；
7．在拒台外携款箱候车的;
8．营业终了检查不认真，出现门窗不关或不加锁的。
（二）有下列行为之一的，给予有关责任人200元-1000元罚款，情节严重的，建议对责任人给予警告至开除行政处分。
1．违反守库管理规定的;
2．违反押运管理规定的；
3．违反枪支管理规定的。
第三十一条违反信用站管理处罚
有下列行为之一的，给予有关责任人100元-300元罚款，情节严重的，建议对责任人给予警告至开除行政处分。
（一）信用员聘用未经过村委会推荐和村党支部审查，未提供书面政审材料经信用社批准并报县联社备案；
（二）信用员不符合聘用条件；
（三）信用员未向信用社交纳风险金；
（四）信用员未按规定请领和使用重要空白凭证；
（五）信用员未按规定时间报帐，报帐时未将报账期内全部业务及使用、作废、未使用重要空白凭证与信用社核对；
（六）周转金未按规定限额请领，手续不健全；
（七）信用站的安全设施不齐全。
第三十二条凡本规定未列出的其它违规行为的处罚，比照同类条款或相近条款进行处罚。
第三十三条혀痐于违规造成经济损失的，除对责任人处罚、处理外，应视情节予以包赔经济损失，尤其是审批报备的大额贷款造成损失的，按贷款风险责任书确定的比例赔偿。一次性赔偿有困难的，可逐月从工资中扣发，但应留足其基本生活费用。
第三十四条依据干部管理权限向违规责任人主管单位提出建议，由主管单位给予调整和调离工作岗位、解聘专业技术职务、相应行政处分或其它处理。
第三十五条对违法行为，构成犯罪嫌疑的，移交司法机关处理。
第三章责任认定
第三十六条违规责任人包括违规行为的决定人、授意人、指使人和经办人员。违规责任人分为直接责任人和相关责任人。
（一）在违规事实中，起主导性、直接性、关键性作用的人员为直接责任人，其他相关人员为相关责任人。
（二）领导或上级部门负责人授意、指使经办人员违规办理业务，领导或上级部门负责人为直接责任人，经办员、复核员等为相关责任人。
（三）由于经办人员、信用社或部门提供情况不实，导致决策失误的，经办人员、信用社或部门的主要负责人为直接责任人；应由决策人进行事前调查而未履行职责，偏听下级提供情况导致决策失误的，决策人为直接责任人。
（四）经过集体研究的违规行为，参与研究的主要负责人为直接责任人，其他人员为相关责任人。
（五）主管领导和相关部门指导、检查不够发生违规行为或违规行为责任不清，主管领导和相关部门负责人为直接责任人，相关人员为相关责任人。
（六）领导和相关部门对规章制度不贯彻落实或曲意贯彻落实，造成违规的，主要领导和相关部门负责人为直接责任人，相关人员为相关责任人。
第三十七条有下列情况之一者，应从重处罚，可提高1－3倍的罚款。并建议对违规责任人给予行政记过至开除处分。
（一）主要负责人不按稽核整改意见组织整改的；
（二）严重违规造成重大经济损失或严重后果的；
（三）拒不执行稽核处罚决定的；
（四）直接或变相抗拒、阻挠稽核检查的；
（五）明知故犯或屡查屡犯的；
（六）嫁祸于人、打击报复的；
（七）对责任人罚款由单位报销的。
第四章处罚的执行与罚金管理
第三十八条稽核出的违规问题应由责任人在稽核记录签字确认，并告知拟处罚的意见，听其辩解意见后，由稽核人员做出处罚决定，并具体执行处罚。
第三十九条任何单位或个人不得干预决定的执行，对处罚结果有异议，可在收到处理决定之日起5日内向上级稽核部门书面提请复议。上级稽核部门在收到复议申请之日起15日内做出答复。复议期间仍执行原处理决定。
第四十条稽核人员根据实际情况，可进行现场处罚或事后处罚，每笔（次、回）按最低限额罚款，每项罚款不超过最高限额。从重处罚的按最高限额的1－3倍处罚。
第四十一条稽核罚款收据由省联社统一印制，视同重要空白凭证管理，收缴的罚款每季度上划省联社稽核部，在其他收入账户设专户管理，主要用于稽核工作，不得挪作他用。
第五章附则