发布时间：2023-06-14 16:20:52
序言：写作是分享个人见解和探索未知领域的桥梁，我们为您精选了8篇的创业风险的内涵样本，期待这些样本能够为您提供丰富的参考和启发，请尽情阅读。
科学技术的飞速发展、市场竞争的日益加剧、经营环境的快速变化，使企业经营风险不断加大，尤其是新创企业面临着更为严峻的形势。在我国，能够维持生存并持续发展的新创企业少之又少，如何有效控制企业环境中的风险和不确定性，增强企业运营能力，保持竞争优势，已经成为管理的核心问题（Ruefli & Collins，1999），也成为理论界与社会创业者高度关注的焦点。“创业风险的根本来源是创业环境的不确定性，创业机会与创业企业的复杂性，创业者、创业团队与创业投资者的能力与实力的有限性”（赵光辉，2005；陈震红、董俊武，2003），新创企业的创业风险就是由以上原因导致创业活动偏离预期目标的可能性及其后果（刘国新、王光杰，2004）。大多数新创企业处于相对不成熟、不稳定的发展阶段，信息透明度较低，而创业企业的团队规模较小，控制风险的重任一般由创业者承担，因此创业者能否控制好风险是新创企业生存和发展的关键因素。
有些学者（如袁广达，2010；Robert N. Charette，1989；Kevin Dowd，1999等）从某一类风险的控制方法来探讨风险控制，有些学者（如罗妮，2010；崔海燕，2011；Schwalbe，2002等）根据风险的性质分类（如技术风险、管理风险等）提出相应的对策来探讨风险控制，而从风险承担的主体――创业者视角进行风险控制研究的较少。风险控制是一个动态的过程，笔者在相关学者研究基础上，从风险控制过程的动态视角，深入挖掘创业者在风险控制的不同阶段所具体涉及到的能力要素，如风险评估能力、决策能力、沟通与人际关系能力、资源整合能力和组织管理能力，并对每个能力要素在风险控制中的作用进行详细分析，进一步深化创业者风险控制能力的内涵，延伸创业风险管理理论，对创业者在各个阶段中如何提升风险控制能力提供一定启示。
二、新创企业风险控制过程分析
由于创业风险和宏观经济状况之间在很大程度上并不相关（Peter & Joseph，1986），因而绝大多数的创业风险都是可以控制的非系统风险。控制是基本管理职能之一，是企业管理过程中关键的要素之一（法约尔，1982），风险控制可以使可控风险因素维持在可以接受的范围内，为组织提供一种调整路线的机制（Griffin Ricky，2008）。2004年9月，《企业风险管理――整合框架》（ERM）指出全面风险管理是企业识别可能对企业带来损失的事项，并在其可接受的风险范围内管理风险，保证企业实现其经营目标的过程（朱荣主，2008）。目前，关于风险管理的过程，许多学者依据研究需要提出了自己的观点，如表1所示。笔者所探讨的风险控制是创业者根据风险信息合理评估企业已识别的风险，使企业能够利用有效途径降低其所承受的风险损失以保证企业目标的实现。风险控制是一个动态的管理系统，由施控主体（创业者）、受控客体（创业风险）和传递线路（控制活动）三个元素组成，其中施控主体对受控客体起着能动作用（潘琰，2008）。对于新创企业而言，风险控制主体（创业者）是这个复杂的“信息系统”的中心，不断接收来自于这一“系统”的有关企业风险和不确定的信息（Arrow，1971）。即在新创企业风险控制的过程中，创业者通过一系列的控制活动直接影响着创业风险。笔者根据ERM框架及研究学者对风险管理过程的探讨基础上，将已识别出的创业风险的控制过程分为以下四个阶段：风险评估、风险应对、资源整合和风险管理活动，如图1所示。
（一）风险评估 首先，创业者必须对已识别出的创业风险进行评估，一般从定性和定量两个方面进行风险分析，评估该风险可能带来的损失、其损失的重要程度、损失间联动性的不确定性（Yates & Stones，1992）。由于新创企业成立年限较短、规模一般较小，对风险的管理体系尚不完善，创业者需要根据其所能收集的信息分析判断风险损失的重要性，确定需要进行评估的风险事项。其次，再进一步分析并评估风险损失的性质及其可能的影响。风险评估是风险控制的前提，直接影响着风险的决策行为（党兴华等，2006）。
（二）风险应对 风险应对是指创业者根据风险评估的结果以及自身的风险偏好与风险容忍度，做出合理的风险控制的决策，为风险控制活动提供依据。风险应对策略一般包括风险规避、缓解、转移、自留以及以上应对策略组合。对于相同的风险，风险容忍度不同的创业者对风险的认知不同，采取控制的策略也不同（Sexton & Bowman，1985）。创业者的风险容忍度越低，即风险超出创业者承受程度的可能性越大，为了将风险损失控制在自身风险承受度之内，对风险应对策略的选择越趋于保守，通常采取避免和减轻损失的策略；反之，创业者的风险容忍度越高，即风险超出创业者承受程度的可能性越小，通常采取风险自留策略。
（三）资源整合 资源整合是一个复杂的动态过程，是指“创业者对不同来源、不同层次、不同结构、不同内容的资源进行选择、汲取、配置、激活和有机融合，使之更具较强的柔性、条理性、系统性和价值性”（Michael et al.，2001），以保证风险应对的决策能够有效执行。创业者所整合的资源要能够潜在或实际地影响风险的控制，包括那些企业能够控制的传统资源（人力、物力、财力）和新资源（知识（Anil & Vijay，2000）、信息等），还包括那些企业不能控制或者不能轻易控制的资源（吕立志，2001）。
（四）风险管理活动 风险管理活动是指创业者需要对资源整合过程中的人力资源、组织结构、设备与工艺、作业与流程、文化制度与机制等进行管理和监控，以确保风险得到有效的控制。管理的根本是控制风险和某个环境中的不确定性（Thompson，1967），创业者进行管理活动的本质是以人为中心的协调工作，创业者通过检查、改进、监督和评价来改进控制并总结经验。同时，创业者需要在风险管理活动中收集更多的相关风险信息，以更好的控制风险损失。
三、基于控制过程的创业者风险控制能力构架的提出
心理学把能力定义为“直接影响活动的效率、使活动顺利完成的个性心理特征”，其本质是处理某种任务、配置某种资源的惯例、流程和活动方式。从创业的角度，能力作为创业者的重要的个性特征，是对资源与过程的系统整合（Barton，1992），这与能力具有过程性特征的探讨也趋向一致。笔者将创业者风险控制能力定义为在一定的组织内外环境下，创业者整合和配置各种资源以有效应对已识别的可控风险，降低风险损失，提升企业绩效的个性特征。创业者的风险控制能力体现在风险控制的过程之中，可据此提出创业者风险控制能力的构架，如图2所示：
（一）创业者风险评估能力的提出 在创业风险的评估阶段，创业者需要正确分析判断风险事项发生的可能性（频率、概率）及其产生的影响。创业者解读信息的能力各不相同，对风险的感知和判断也各异（Weber et al.，1992）。创业者对风险的态度和直觉判断具有很强的主观性。对于相同的风险，在心理承受程度不同的创业者来看，可能凭借直觉（不通过分析直接获得认识）高估或者低估风险的不确定性及其影响，从而影响对风险损失的正确分析判断。并且创业者的这种主观性是建立在理性的他们对所掌握的信息的认识以及分析损益的基础上的，理性创业者会通过既往的知识、经验与现状等因素分析现有的风险信息之后，根据自身认识做出相应风险评估。可将创业者对客观风险的直觉判断和主观认识能力定义为创业者风险评估能力。
由此可见，创业者风险评估能力体现为一个输入转化为输出的过程，如图3所示。风险评估结果的准确性只能在风险实际发生时得以检验，那么，创业者风险评估能力的评价只能依据风险实际发生后的反馈情况；另一方面，风险评估的结果为决策提供参考，创业者需重新评估风险，调整策略，减少损失。
（二）创业者风险决策能力的提出 在创业风险应对阶段，创业者在综合分析企业内外部环境、自身优势和劣势、威胁和机会等的基础上，还会受到创业者自身的风险认知特质的影响，从而导致创业者的风险决策不同（李时椿、常建坤，2011）。从客观视角看，由于风险环境的不稳定性，创业者所能收集到的风险决策的信息也是有限的，这就决定了创业者决策的制定并非理性模式（要求创业者掌握全部信息），而是行为模式。风险控制的期望目标是使风险损失最小，创业者至少需要找到一个可实施的、满足期望目标的备选方案，并判断是否执行所选的方案。简而言之，创业者风险决策能力主要体现在创业者能否及时找到至少一个有效的、可行的风险应对方案或在备选方案中选择最佳方案。可将创业者在面对具体的风险时，能够根据自身风险容忍度、风险偏好和企业现状选择及时、合理、有效的应对策略的能力定义为创业者风险决策能力。
（三）创业者资源整合能力的提出 在资源整合阶段，由于个人是资源组合的执行者（Shelby & Robert，1996），这就要求创业者在应对风险时能够及时识别并获取有用的信息和资源，进行有效的整合。由于新创企业资源相对匮乏，创业者一方面要探索新的资源，获取的新资源会改进创业者的资源整合能力，减少风险损失，达成满意的绩效（Teece et al.，1997）；另一方面要探索新的资源整合方式，选择恰当的资源整合方式对企业的生存和发展都有重要的影响（Lichtenstein & Brush，2001）。Brush（2001）等认为只有充分的获取资源和配置资源，企业才能发展，相反，如果创业者所获取的资源没有得到恰当地利用，资源整合的能力和资源整合的效率就会降低，企业的优势将不会持久，企业的竞争力将会被削弱（Christine，1997）。可将创业者获取资源并将可利用资源运用一定的方法进行有效组合的能力定义为创业者资源整合能力。
在风险控制过程中，创业者资源整合能力主要体现在以下方面：（1）个体资源与企业资源的有效整合。创业者不但需要将自身尽可能地融入整个企业的资源，使自身的资源能被企业利用，而且需要用企业资源激发创业者和企业员工资源的潜力，提升创业者所拥有资源的价值。 （2）内部资源与外部资源的有效整合。创业者需要识别、筛选、获取有价值的外部资源，使之与企业内部资源互相融合并融入企业，进一步提高企业内部与外部资源的使用效能。（3）新资源与传统资源的有效整合。创业者对传统资源的合理利用会促使新资源的产生，同时，新资源的合理利用也会降低企业的经营风险，提高传统资源的使用效能。（4）纵向资源与横向资源的有效整合。“纵向资源是指某一门类资源的广度和深度方面的资源，横向资源是指某一类资源与其它相关资源的关联程度”（饶扬德、宋红霞，2002）。（5）调节资源组合的灵活性。由于风险的不确定性，创业者需要随时针对风险的变化调节资源组合。
（四）创业者组织管理能力的提出 在风险管理活动阶段，新创企业所处的创业环境并不稳定，创业者面临的风险系数不断提高（陈春花、徐慧琴，2003）。创业者一方面要重视风险的控制管理，即在了解风险信息之后及时采取一定的措施并保证其有效执行，使风险损失降到最小；另一方面要重视风险的预防管理，创业者发现可能给企业带来风险的漏洞之后，应做出及时调整，即便其带来的损失很小，也可能在企业面临危机时雪上加霜，影响企业的成长速度，甚至导致企业破产。可将创业者通过管理风险控制方案的执行而提高风险控制效率的能力定义为创业者组织管理能力。首先，创业者需要对员工进行培训、激励、考核和监督。风险控制的实施主体企业的人力资源，员工的能力和积极性的提高促使组织中个体效率的提高，使组织高效运转。其次，组织风险控制效率的提高还有赖于创业者对企业组织结构、工作流程的有效管理。如当企业面临某一重大风险时，创业者应及时根据现状调整组织结构和工作流程以控制风险在组织内部扩散，避免造成更大的损失。再次，建立完善的企业制度和培养良好的企业文化也能在一定程度上控制风险。若创业者制定的制度和培养的文化有利于内部员工形成正确的价值观和完成任务的动机即能量，有利于企业内部结构和流程的自动调整，有利于企业新资源的产生，那么对企业风险的控制效果必然是有利的。最后，在风险控制效果得到反馈之后，创业者需要评价在风险控制整个过程中的表现，不断培养、积累经验来提高自身的管理水平。创业者的管理能力将直接为企业带来经济效益，一是利润的提高，二是市场占有率的上升（Chandler & Hanks，1998），从长期来看，有效的企业管理能够促进企业发展，使企业获得持久的竞争优势并提高企业绩效（Calantone et al.，2003）。
（五）创业者沟通与人际关系能力的提出 在风险评估和风险应对阶段，创业者进行风险评估和风险决策时都需要有一定质量的风险信息，创业者需要通过人际交流来增加获取信息的数量和质量以作为分析判断的根据。创业者可以作为信息的接收者，通过语言或者非语言的形式接收到发送者发送的风险信息后采取控制措施；创业者也可以作为信息的发送者，将自己的想法或者对信息的要求发送给接收者，由信息的接收者做出反馈以获取更多的信息。其中，无论创业者作为信息的接收者还是发送者，在信息传递的过程中都会受到外界的干扰，而影响信息的准确可靠的传递。
在资源整合阶段，创业者的人际关系构成社会网络是帮助企业整合资源最重要的因素（Birley，1985），创业者为获得关键资源和能力，必须扩展自身专业网络（Johannisson，1990）。创业者与政府、税务局、工商局、金融机构、行业协会、供应商、客户、同行以及其他企业家保持良好的关系，能够使企业获得一定的外部资源，如政府补助、新技术；外部专业咨询机构、企业管理服务机构提供的建议能对企业绩效产生积极影响（Donckels & Lambrecht，1995；Kent，1994），减少风险损失。
在风险管理活动阶段，创业者与团队成员、雇员保持良好的关系，能够更好地促进内部成员的共同努力，达成企业目标。创业者在有效执行应对风险的方案时，必须与企业内外各个部门之间保持良好关系并进行有效沟通，如创业者与同行共同研发新技术新工艺以谋求新市场分散市场风险等，创业者与企业内部保持良好的沟通与人际关系能够促成管理活动的进行。
可将创业者与企业内部和外部建立良好关系的能力定义为创业者沟通与人际关系能力。该能力在风险控制的整个过程中，都直接或间接地影响着创业风险的控制效果。
四、结论
我国众多的新创企业正处于经济转型的背景下，由于创业环境的不确定性导致创业风险的增加，从而使创业频频失败，笔者通过回顾风险控制的相关研究，分析了已识别风险的控制过程，提出了从风险控制的动态视角、以创业者为主体的风险控制能力构架。
（一）构建了创业者风险控制能力框架 以已识别风险的控制动态过程为切入点，构筑了创业者风险控制能力，包括风险评估能力、决策能力、沟通与人际关系能力、资源整合能力和组织管理能力。之前的企业家能力研究集中在对整个企业管理综合层面上，单独对创业者风险控制能力的研究较少，由于企业内外部动态环境的变化而导致风险的产生，而且已识别的风险可能会引发新的风险，创业者在风险控制的各阶段不仅需要以各阶段应具备的能力去管理风险，更需要做好准备以面临新风险的管理。此外，创业者的风险控制能力并不是由其中某个单一的能力决定的，这五个能力综合影响着新创企业风险控制的效果。
（二）分析了创业者风险控制能力 由于创业者在创业企业的风险控制中扮演着极为重要的角色，这使得风险控制的研究向心理学和组织行为学方向发展渗透。目前已有大量的文献对创业者管理活动的研究偏向于心理学范畴，但这些文献集中于对创业者特质（如认知特质）的研究，笔者结合组织行为学对创业者风险控制能力的机理进行深入分析，对创业者在风险控制的动态过程中如何提高自身风险控制能力有一定的意义。
（三）丰富了创业风险管理理论 从某种程度上说，风险控制的效果甚至决定了一个新创企业的成败，对创业者风险控制能力的更多研究也迫在眉睫。笔者提出的风险控制能力的构架能对以后的相关研究中风险控制能力维度的划分有所启发。
此外，鉴于本文提出创业者风险控制能力的五个构架是基于理论的推导，还有待于从不同视角深入探讨，并有待于进一步的实证研究。在未来的研究中， 可以根据研究需要进一步探讨创业者风险控制能力在某一风险控制过程中的内在机理，或增加创业者的个体特质或认知特质等，详细探究创业者风险控制能力的影响因素。
[本文系国家自然科学基金项目《非系统性创业风险的识别和控制机制：基于认知视角的实证研究》（编号：71272211）；教育部人文社会科学研究项目《创业者特质、创业网络对创业风险的作用机理研究：基于社会认知视角》（编号：11YJC630253）；浙江省自然科学基金项目《创业者认知偏差、社会网络对创业风险识别的影响研究》（编号：LY12G02016）阶段性研究成果]
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我国《担保法》第八条规定：“国家机关不得为保证人，但经国务院批准为使用外国政府或国际经济组织贷款进行转贷的除外。”这就在法律层面上阻碍了农业科技风险投资政府担保制度的推行，从而抑制了风险投资公司对农业科技企业的投资。虽然《风险投资法》、《投资基金法》等促进我国农业科技风险投资的法律体系已列入国家立法规划中，但其至今尚未出台。关于风险投资的法律法规的不健全和不成体系将长期制约我国风险投资发展，而这也必然会制约我国农业科技风险投资的顺利进行。其次，我国农业科研投资体制对农业科技风险投资的制约。我国的农业科研体制几乎全部是公营的，政府农业科研主管部门进行研究经费分配的决策程序主要是通过专家组磋商决定的，由于这种决策机制存在着信息和理性的有限性、主体行为和动机的复杂性、动机和所承担义务的不平衡性及表决制中多数票通过规则的缺陷，往往导致投资效率低下。2003年我国农业科研投资强度为0.411%（农业科研投入占农业GDP的比重），远低于世界中等收入国家20世纪80年代中期0.57%的水平。国际粮农组织报告指出：“上世纪80年代中期世界各国农业研究投资占农业总产比重的平均值约为1%，而发达国家一般为2%，发展中国家一般为0.5%~0.6%”，而我国农业科研经费只占农业总产值比重的0.2%，不仅低于发达国家平均水平，而且比发展中国家平均水平还低。我国的情况是种子、农药、化肥等一些农业生产材料本应属私人投资物品的都在由国有企业垄断，这必然会降低市场效率。而一些需要政府进行投资的公益性农业科研项目，实际投资却严重不足。玉米、水稻杂交种是有商业利润的，因此应该让企业参与，政府提供服务，让企业赚钱，政府收税。但我国现有的制度安排却抑制了企业对农业科研的投资，在许多政策法规的规定中歧视私人农业科技企业，如《种子管理条例》就明文规定禁止私人企业从事杂交玉米和杂交水稻的种子生产和经营业务，这极大地抑制了私人企业对新技术的研究开发积极性。农业生产资料、农产品加工、农业生物技术产业这些私人物品行业恰恰是农业风险投资最看好的农业产业。长此以往，势必不利于我国农业科研市场的顺利发展，必将抑制风险投资对农业科技进步的促进作用。再次，我国金融政策体制对农业风险投资的制约。我国风险投资资金来源渠道狭窄，资金缺口大是制约我国风险投资发展的又一重大因素。据一项调查显示，我国风险投资公司的资金来源中，政府和银行资金大约占70%，民间资本所占比例很少。而农业风险投资尚处于起步阶段，农业科技企业除了面临其他企业共同面临的风险外，还要面临自然风险、生产周期长、地域性强、推广速度慢等特有的不利因素，这使得风险投资机构对农业领域的关注很少，资金更是捉襟见肘。在2009年风险投资机构对各领域的关注度上，对新农业的关注度最少，仅为4.23%。我国现行金融体制对高新技术企业上市标准过高和指标太少的政策阻碍了风险资本的顺利退出。能否顺利退出市场是风险投资的关键，这极大地限制了我国风险投资业的发展。现有法律制度规定企业法人股、国有股不能流通和交易，只能进行场外协议收购，这与风险投资业通过股权转让，获取资本利益进而实现高额的投资回报的特性相背离，极大地制约了我国风险投资业的健康发展。
二、我国农业风险投资的非正式制度约束
一是农业企业的交易习惯对农业风险投资的制约。在我国科技部、农业部、教育部、中国银监会、中国证监会等部门联合举办的一次农业科技创新创业大赛上，主办单位创造了风险投资公司与农业科技创业团队对接的机会，会后很多获奖企业并没有引入风险资本。分析其原因：一是这些农业科技企业大部分是家族企业，大部分公司的股权由家族掌握，他们认为把企业的股份低价卖给风险投资公司是对企业的一种贱卖行为，同时也会削弱家族权利；二是在农业科技企业看来，创业投资机构对企业的要求太高，引入风险投资的程序过于复杂：风险投资公司对企业进行实地考察，详细了解企业实际情况，亲自审查企业的财务账目，签订一系列协议条款；三是农业科技企业偏重对科技创新的执着，风险投资公司顺应市场需求，追求利益最大化等等方面使二者意见偏差。通过这次活动可以看出，农业科技企业对风险投资公司的运作模式缺乏认识，对资本的市场化运作不是很了解，没有认识到资本运作能够给企业和股东带来的价值，这为企业未来的发展带来了不利因素，也不利于风险投资在农业企业的发展与传播。二是人才的培训管理惯例对农业风险投资的制约。中国风险投资业最紧迫的问题是人才缺乏问题。我国在农业科研及科技人才培养方面投入的资金长期不足，这是由我国的基本国情所决定的。目前，我国风险投资公司在运作过程中，一般会出现两种倾向：一是管理者偏好技术研发而不重视企业管理，技术偏好就是管理者的素质结构中技术研发能力强而对企业的经营管理能力比较差，当企业经营受阻时，只是一味的倾向于通过技术创新来解决问题而不是完善企业经营管理；二是传统管理思想构成企业成长障碍，这是指相对于技术创新偏好，企业管理者往往被传统管理思想所束缚，忽略了风险企业中的高风险、高成长性使其管理方式特殊性，容易在管理思想、管理方式上简单化，将风险企业同一般的传统企业不加区别，用同样方法进行管理。这与中国教育体制的弊端有关，即应试教育思想根深蒂固，我国大学专业设置过细，不利于综合人才的培养，加之缺乏有效的人才市场、经理市场，所以缺乏这种具备战略性眼光、能够自觉的为所投企业的发展献计献策的跨领域的通才，难以寻觅到合适的管理者。而我国农业科技企业的人才匮乏问题更是严重，根据一项最新调研结果显示，农业科技企业对人才的需求比对资金的需求更加紧迫。企业在经营管理过程中，就会遇到自身的管理模式渐渐不能适应市场的急速扩张、需求的急剧膨胀的情况，甚至有时会出现由于管理环节的滞后从而影响企业进一步发展的状况。风险投资公司与农业科技企业人才均缺乏的状况从根本上限制了我国农业科技风险投资的发展。在人才流动方面，美国有良好的示范作用。例如美国设立专门的经理市场以便人才进行流动，如果经理经营管理业绩优秀，工作能力强，他们就有可能前往更大的公司任职。美国宽松的人才流动环境，使得人才流动频繁。而且各公司技术人员相互之间经常进行开放流，这不仅有利于技术人才寻找到最能发挥自己潜能的职位，充分调动每个技术人员的积极性，而且也可以促进信息的充分流动和知识的有效传播。在我国的企业中尤其是国有企业中，由于多年的计划经济体制使得企业职工习惯于一成不变、安稳有序的生活方式和工作态度，人们普遍缺乏开放的观念和敢创、敢试、敢为天下先的精神。这些根深蒂固的思想并不是短时间内能彻底改变的。近年来，由于人力资源配置不合理，因人设岗，人才闲置和浪费严重，许多人才无法获得充分发挥自己才能的空间，专业不对口，怀才不遇，大材小用现象普遍存在。这些问题都严重阻碍了我国农业风险投资的发展。三是创业文化的理念的缺乏对农业风险投资的制约。创业文化的理念是鼓励创新、宽容失败、敢于承担风险。美国人的民族精神是勇于创新，敢于冒险，坦然面对失败并视之为成功的起点。这种创业精神是风险投资必不可少的精神内涵，是美国风险投资业发展的内在动力。美国是风险投资发展最好的国家，其有着成熟的风险投资体制，被称为世界最大科技创新中心的硅谷，就是美国风险投资成功的标志。中国自古以来就有着求稳不求变、不能宽容失败的根深蒂固的传统文化和思想，这使得风险投资者和创业者厌恶风险，偏好与满足于获取稳定收益的投资，而这是与风险投资所必须的冒险、敢于失败的创业精神截然相悖的。因此，应采取长期宣传、加强教育、创造宽容失败的氛围的方式引导创业精神深入人心。更重要的是，政府要创造风险投资市场机制，引导、激励优秀创业人才通过创业谋求商业利益，形成并逐步壮大创业群体。农业科技企业的创立人大部分是掌握先进农业技术的具有创新意识的农民，而我国农民的意识形态的形成就要追溯我国几千年的传统文明。我国悠悠几千年的封建历史就是农民的屈辱史，特殊的历史造就了我国农民忍耐力强的脾气秉性以及自给自足的生活方式，农民安贫乐道的思想根深蒂固。诺斯认为，成功的意识形态必须服务于具体的经济目标，当经济目标有所变化时，意识形态也必须随着变化。中国农民的传统思想是不能适应市场经济中人人追求利益最大化的时代风气的。这极大阻碍了农民融入当今高度开放、高度信息化的市场经济，对于农业科技风险投资这种新的带有冒险性质的经济形式，农民接受起来就显得更加困难。
三、加快发展我国农业科技风险投资的建议
关键词：个人背景 创业效能感 创业活动
一、引言
新经济时代为创业提供了各种良好的机会，社会上各个领域的创业指数不断升高，社会创业活动越来越活跃，形成一股强大的创业浪潮。在社会创业大潮的影响下，创业也成为大学校园里的热门话题。再加上过去几年高校的扩招，给高校毕业生带来了较大的就业压力，大学生就业难的矛盾日益突出，大学生选择独立创业也成为了就业的一项重要途径和策略。与此同时，为了鼓励大学生创业国家也出台了一系列的优惠政策。在这样的背景下，越来越多的大学生成为潜在创业者，或是选择创业成为实际创业者。
二、创业效能感的内涵
自我效能感（self-efficacy）指的是，在特定的环境下，个体对于自身能否利用所掌握的技能实现目标、发现契机的自信程度。自我效能感总是和特定的领域相联系的，将自我效能感引入创业领域就形成了创业效能感。创业效能感是指“创业者对于其自身是否有能力发现创业机会、影响其所处的创业环境并实现创业行为的自信程度”。从以上定义可以看出，创业效能感的内涵是通过结合创业活动的特点并参照自我效能感的定义来界定的。
创业效能感包括管理效能感、机会识别效能感、风险容忍效能感和关系效能感四个方面。管理效能感指的是，个体在管理能力，尤其是经济和财务等方面的管理能力自信程度；机会识别效能感指的是，个体在识别新市场机会和开发新产品的能力上的自信程度；风险容忍效能感指的是，个体在忍受压力、焦虑、冲突和变化等环境条件还能够卓有成效地工作的能力的自信程度；关系效能感指的是个体与潜在投资者等建立关系的能力上的自信程度。
三、大学生个人背景特征对创业效能感的影响
学者朱仁宏的研究指出创业家个人特征包括两个方面，社会特征和个性特征。个性特征主要包括外向性、责任认真性、经验开放性、自我功效感；社会特征又称为个人背景特征包括创业家能力，性别，种族，创业团队、创业经验、社会与家庭背景等。研究表明，不同创业者个人特征与不同的创业效能感维度显著正相关。本文着重从背景特征的相关因素对创业效能感的影响作用来进行分析，所采用的大学生的个人背景特征主要有：性别、学生干部经验、创业实践经历、职业生涯规划、学历等五个方面。
1.大学生性别与创业效能感
以往的研究发现，女性的创业意向会同时受到创业可行性和创业希求性的影响；而男性样本更多地受到创业希求性影响。另外，男性对创业的可行性仅限于考虑个人所具备的条件；对宏观条件方面的影响考虑较少，女性的创业可行性则同时考虑两个方面的因素。因此，对于大学生创业者而言，女大学生比起男大学生承担风险的能力更低，他们在创业风险容忍效能感方便会更弱。
2.大学生学生干部经验与创业效能感
研究发现，先前的经验和管理工作对今后的创业表现有非常高的相关性。大学生还没有踏入工作岗位，生活、学习和工作的圈子都是同学，他们最能得到锻炼、最能增长经验的工作就是担任班委或学生会干部。学生干部的工作往往就是组织相关活动，譬如各类生活和学习上的比赛等。这就要求学生干部能有效的识别对活动有利的资源和机会，像是寻找赞助单位、向学校申请等活动。因此，担任过学生干部的大学生比起那些未担任过的同学的创业机会识别效能感会更高。
3.大学生创业实践经历与创业效能感
学者Bruce提出创业者的个人特征主要表现为相关经验，同时Cooper也认为，经历是促成创办公司的先决条件。先前有相关经验的创业者会有更成熟的联系网络，并能更好的理解各自产业间的微妙关系、先前创业经历是个人创业的显著优势，也被认为是未来创业绩效的最稳定预测指标之一。对大学生创业而言，先前创业经历最主要表现就是像做小生意、参加促销活动等系列的社会实践活动。因此，有社会创业实践经验的大学生会有更高的创业管理效能感和创业关系效能感。
4.大学生职业生涯规划与创业效能感
人们能部分地决定自己要成为一个怎么样的人，因为人们可以面对环境基于自己能力与目标的认知不同作出自己的选择。基于大学生就业难的现状，在机会来临时能够有效把握是至关重要的。在这一特殊背景下，大学生对自己的职业生涯规划越发显的重要。有过职业生涯规划的同学，能够根据自己的规划有意识的挖掘适合自己发展的机会和资源，在困难和危机来临时，也能够按自己的规划有效应对。因此，我们认为进行过职业生涯规划的大学生会有更高的创业机会识别效能感和创业风险承担效能感。
5.大学生学历与创业效能感
在我国的创业者中高中或中专学历占较高比率，然而他们所创办的企业，经营年限超出10年以上占45%以上，但企业规模在偏大型及以上的只有18%，这说明企业能够很好地生存下来，但是企业不能快速迅猛发展，这可能就与企业主的学历限制了他们的管理水平有关。同时，研究者Bruce在对快速增长企业的研究中也指出教育水平是影响成功创办公司的关键因素。基于以上研究事实及数据，低学历的大学生创业者对于其有能力管理好所创办的企业的信心就会不足，而相对的那些高学历的大学生创业者在创业管理效能感方面会更高。
参考文献：
[1]朱仁宏，陈灿.创业研究前沿理论发展动态.当代经济管理，2005，27（1）.
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文献标识码:A
中国现在已经进入了国际公认的高等教育大众化阶段,不可否认高等教育向大众化的转型有利于个人和整个中华民族人口素质的提升,但同时也使大学生不再是宝,大学生就业面临困境,使高等教育投资者增加了高等教育投资的风险。高等教育投资风险一般是指个体在高等教育阶段投入一定量的人力、物力、财力来增加人力资本,但在未来一段时间内投资者的收益不一定大于投资成本的现象。在投资活动进程中,有许多与之相关的不确定性变量存在,使投资人可能难获得预期收益。
一、高等教育投资风险的表现类型
(一)“因教致贫”的风险,受传统观念的影响加之中国经济迅速的发展的需要,人民对高等教育的需求非常高涨,有“不稀砸锅卖铁供孩子读书”的观念,而且近年来,高等教育收费持续高涨,并非常迅速,收费也存在不合理的地方,许多家庭因全力以赴保障其就学而不得不屡降生活档次,最终跌入贫困阶层。
(二)根据人力资本理论,按照风险的性质可以分为:专业风险、预期收益风险、失业风险、教育过度风险、依附性风险、选择性风险、流动性风险等。
1 失业风险,指的是高等教育投资者个人由于环境不好的原因难以获得理想工作的风险。通常我们所讲的高等教育投资有较高的经济回报率是以大学毕业生找到理想工作为前提条件的。没有工作就没有回报,不好的工作只能得到低的回报甚至没有回报。目前中国就业形势十分严峻,现在大学毕业生找不到工作已经是比较普遍的现象,理想工作就更难了。就业市场的不稳定和市场竞争性的不强增加了就业风险,个人拥有的社会资本在就业中的作用显得更重要,工作转换风险也相应增加。
2 预期收益风险,是指高等教育投资者本人在进行是否投资时估算的高等教育收益的实际值与估算值之间不一致所带来的风险。高等教育投资是一种牺牲现有消费,不进行其他投资来获取未来收益的行为,投资期长,投资的收益相对滞后,受教育者在进入劳动力市场之前,对未来工作是不确定的,未来的收入也存在不确定性。
3 专业风险,是指高等教育投资者个人所选的专业不能适应市场需要的风险,高等教育者拥有专用性的人力资本,四年的专业学习决定了其未来人力资本的使用领域,如果不能进入这一专业领域就会出现高等教育投资的沉没成本,如果转换领域需要转换成本投资。专业类型决定职业类型,一些专业的日益更新使投资者陷入就业风险中。
4 教育过度风险,过度教育意味着在教育投资中的一部分投资是不能得到收益的,过高的教育投资不一定产生相应高的收益。高等教育过度不仅会造成我国教育资源的浪费同时也会给社会带来不和谐因素。
5 依附性风险,人力资本拥有一个很重要的特点就是要依附于人体而存在,它与其所有者不能相分离,与所有者具有依附关系,不能被单独出卖、转让和继承。个人自身的身体健康状况会影响到这种主体收益。人力资本的发挥与人的生命紧密地联系在一起,当生命结束时人力资本也会相应的消失,而一个人可能有随时丧失生命或工作能力的风险。
6 选择性风险,高等教育投资面临着许多选择,学校的选择、专业的选择和教育年限的选择等等。由于拥有的信息不充分,同一个体的不同选择会有不同的收益,这其中隐含着很大的风险。
7 流动性风险,人力资本发挥作用的前提是劳动力市场要有充分的竞争性和流动性。目前我国教育收益率的逐年提高,与经济的非均衡性加大以及劳动力市场的建设和完善密切相关。但我国的劳动力市场状况仍不尽理想,制度性分离仍很严重,劳动力在城乡地区部门之间流动的制度成本依然很高。
二、规避高等教育投资风险的对策建议
有投资,就会有风险存在。规避高等教育投资风险主要还在政府和高校。政府和高校应充分增强意识,并采取相应措施规避风险,有效促进大学生就业。对于家庭和个人来说,高等教育投资有较大风险,投资成本高,收益不明朗,应当有较强的风险意识,采取多种措施降低投资风险。
(一)国家应该是高等教育投资的主体,减轻家庭投资高等教育的负担和风险。高等教育不仅仅是私人收益。更是巨大社会收益。国家、企业应承担高等教育的大部分成本,家庭和个人只应承担小部分,这样将大大降低高等教育投资成本。在公共财政框架下调整高等教育的投资结构,引导学校培养社会需要的人才,提供更多的发展投资空间,形成高等教育投资多元化格局,分散政府高等教育投资的风险,同时加大对高校的监督力度。
(二)政府应牵头,实现学校、企业、政府三者密切联系,建立高等学校与劳动力市场、生源市场信息互动机制。这样可有效地消除信息不对称现象,使信息传递更快。这样实现政府合理引导,个人正确选择,学校针对培养,企业及时反馈的良好局面
(三)完善劳动力市场,增强市场竞争性,优化劳动力市场环境,大学生也应当根据需要去能展现才能的地方就业。
(四)学校要采用多元指标分析高等教育供需势态,优化高等教育规模和教学管理体制。高等教育大众化目标已经实现,重心已从扩张规模转向提升内涵。高校自主办学,既要强调专业教育,更要强调通识教育,培养厚基础以变应变的人才。高等学校也应当把握学校贷款规模,建立风险预测机制,既不过度引发还贷风险,也要保障合理投入。
关键词：新农村建设；农村人力资源；开发；利用；创新
中图分类号：F304.6 文献标志码：A 文章编号：1673-291X(2009)12-0059-02
一、农村人力资源开发与利用是新农村建设的关键
1 “生产发展”的内涵与要求。“生产发展”就是要推进现代农业建设，强化社会主义新农村建设的产业支撑。其主要内容是要以高效生态农业改造传统农业，加快农业科技进步，转变农业增长方式，提高农业综合生产能力。在新农村建设中，以生物化学和机械化为主要特征的现代农业生产对农民的科技素质提出了较高的需求，这就必须从新型农民的培养人手，加强对农村人力资本的投资，在提高农民基本文化素质的基础上着重培训农业生产发展所需要的新知识、新技术，学会使用新农具、新机器，学会运用现代科技成果――生物工程技术、激光技术、计算机技术、空间技术与海洋开发技术。进而把传统农民提升为现代农民。
2 “生活宽裕”的内涵与要求。“生活宽裕”就是要促进农民持续增收，夯实社会主义新农村建设的经济基础。从微观角度看，家庭收入的增加和生活的彻底改善主要依靠农民自身的努力。只有“有文化、懂技术、会经营”的新型农民，他们才具备掌握市场信息、应对瞬息万变的市场风险能力，才能真正具备就业与创业的能力，才能增加家庭收入，提高生活水平。
3 “乡风文明”的内涵与要求。“乡风文明”主要是要加快发展农村义务教育，繁荣农村文化事业，加强县(市)文化馆、图书馆和乡(镇)文化站、村文化室等公共文化设施建设，开展和谐家庭、和谐村组、和谐村镇创建活动，从精神文明的角度提出了新农村建设的要求。“乡风文明”要求农民朋友破除农村封建文化的思想，做到通情达理，对他人讲礼貌，邻里间互帮互助、团结共建和谐农村。这就要求农民在追求“生产发展、生活宽裕”的同时，注重农村的文化建设。通过农村文化建设来达到凝聚、整合、同化、规范广大农民的行为。
设施建设，比如乡村公路的硬化，在适宜地区积极推广沼气、秸秆气化、小水电、太阳能、风力发电等清洁能源技术，农村改圈、改厕、改厨，切实解决农户住宅与畜禽圈舍混杂问题，认真治理农村的污水、垃圾乱倒、乱扔现象，清洁家园，改善农村环境卫生。
4 “管理民主”的内涵与要求。“管理民主”就是在“村民自治”的组织原则下，健全村级组织的自治机制，进一步完善村级财务公开和民主议事制度，完善村民“一事一议”制度，健全农民自主筹资筹劳等机制和办法。“管理民主”是对农民民主管理意识和自我管理能力的综合考察，是发挥农民在新农村建设中主体地位的组织保障。这一目标对农民的政治文化水平和管理能力提出了较高的要求。要实现“管理民主”，就要积极培养农民的民主参与意识，尤其是科学的民主参与意识。
从以上二十字方针的分析可以看出，农民是新农村建设的主体，新农村建设目标的实现离不开对新型农民的培养和农村人力资本的积累，新型农民是现代农业发展和新农村建设不可或缺的人力资本支撑。因此，新农村建设的一个核心问题是加强农村人力资源的开发与利用，这是建设社会主义新农村战略目标的内在要求。
二、“十一五”以来农村人力资源开发与利用的主要新观点与做法
1 在农村教育中应用学习型组织理论。靳贞来、李煜(2006)提出将学习型组织这一人力资源开发的管理理论应用于中国农业和农村发展以及农民的教育和培训中。将农村人力资源开发与农村产业开发相结合。
2 建立健全农村人力资源的市场体系。郑兴明(2006)认为中国农村人力资源配置的市场体系极不完善，劳动力市场也不发达，这构成了农村人力资源开发与利用的障碍。大力开发和合理配置我国农村人力资源，当务之急是要建立健全农村人力资源的市场体系。
3 建立高校和科研机构参与的农村科技创新体系。张红雷、刘光亮(2006)认为，应尽快建立高校和科研机构参与的农村科技创新体系。农业院校、科研院所和推广培训机构要深人生产第一线，开展经常性的农民科技培训，送科技下乡，大力推广现代农业新技术、新成果、新品种和新方法。农业院校应通过函授、辅导、委托培养等途径直接为农民、农业和农村经济服务，根据实际需要，不断拓展学科领域，用科学技术的最新成果改造传统学科，积极推进成人高等教育考试向农村延伸，为农业和乡镇企业培养大批留得住、用得上的高级专业技术和经营管理人才，逐步建立具有中国特色的农村科技创新体系。
4 加强涉农企业对农村人力资本的投资。徐小军(2007)提出要加强涉农企业对农村人力资本的投资，为新型农民提供进一步发展的条件。
5 坚持对农村人力资源的大力开发，增加定向培养比例。中央投入大量资金，从2007年起我国农村义务教育阶段学校全面实行免费义务教育，免除学杂费和书本费。近年加大宣传和教育力度，增强农村大学生进城求学后回农村服务的意识；鼓励大中专毕业生毕业后到农村工作，以支持和带动新农村建设。2007年出台了免费师范生应到农村服务十年的政策有利于培养更多的农村人才。从2004年开始实施的“一村一名大学生计划”，为广大农村定向培养了大量“留得住、用得上”的农村实用科技人才和管理人才。
三、新农村建设农村人力资源开发与利用机制的创新思路
1 加大农村专用性人力资本的开发力度。人力资本的专用性是指工作中部分人才具有的某种专门技术、工作技巧或拥有某些特定的信息。农村实用人才(农村土秀才)，例如，有丰富的种植和养殖经验的老农，在农村中具有一技之长的木匠、篾匠、泥瓦匠、花匠等农民。他们就具备农村专用性人力资本，我们要提炼他们的经验并形成文字材料，编成书，供他人学习。将来对愿意留在农村发展农业生产的职业农民必须掌握相关技术才能取得经营的资格。
2 创新农村人才的使用方式，建立农村人力资本团队。据卡特针巴茨和斯密斯(Katzenbach，J.R＆Smith，D.K，1993)的研究表明，人力资本的团队化比人力资本的非团队化对经济发展的绩效更好，其大于个体人力资本绩效的总和。人力资本理论产生的前半个多世纪，人们关注的主要是对人力资本个体的研究，直到现在以团队为对象的人力资本研究仍未成为研究的主体。
所谓农村人力资本团队，是指将具有不同人力资本专用性的人力资本主体，根据资本互补、合力最大的原则，组成的
一种农村人力资本合作团体。以农业龙头企业、农村专业技术协会、农村专业合作社等为载体组织农村人力资本团队或在政府新农村建设的目标导向下设置的相关模式(如福建的“六员模式”)，具有较强的操作性。
3 创建中国农民的创业平台，推动全民创业。在当前农村应尽快创建农村创业风险基金、创业培训平台、优势产业平台及农民创业者协会平台，以解决农民创业中遇到的进入管制、资金约束与创业风险问题，充分激发农民的创业热情，推动全民创业。
农村创业风险基金的设置主要是为农民提供创业启动资金；创业培训平台主要是通过培训活动教会农民创业；优势产业创业平台指政府通过发展优势产业以为农民提供创业机会，引导农民创业；农民创业者协会平台是将农民创业者凝聚成一个整体，充分发挥互联、互助、互补、互带效应，以老带新、以大带小、以多帮少，进一步激发农民创业激情、提高创业成功率，使先创业者不断做大做强、后创业者少走弯路，深入推进全民创业。
4 进一步建立健全农村人才激励机制。对农村专业技术人员的激励，一是强调对参与新农村建设，有突出贡献的人员要予以重奖；二是对农村一线的专业技术人员建议上浮一级工资，优先评定职称，优先推荐享受各种荣誉。
对农村实用人才的激励，则在评定农村专业技术职称的同时，可以考虑定期召开拔尖人才的表彰大会，以荣誉激励人；还可以对考核优秀的农村实用人才给予一定的书报津贴；具有较强经营管理能力的农村青年人才作为乡(镇)、村的后备干部，在工作中要经常听取他们的意见，充分发挥他们参政、议政的作用。
对于大学生返回家乡工作的，签订一定期限劳动合同的可以报销其大学期间的学习费用。积极探索从大学生中选任委派村干部，从优秀村干部中考录乡镇公务员和选任乡镇领导干部的干部选拔机制。
【关键词】创新创业；大学生；思想政治教育
一、创新创业教育的内涵
创新创业教育作为一种实用教育，越来越多地被提及和重视，甚至可以作为大学生思想政治教育的一部分。主要是以培养具有创业基本素质和开创型个性的人才为目标，重点在于培育大学生的创业意识、创业精神、创新创业能力。主要内容包含了社会意识培养、能力提升、环境认知、实践模拟等四个方面的内容。
首先，社会意识培养，启蒙学生的创新意识和创业精神，使学生了解创新型人才的素质要求，了解创业的概念、要素与特征等，使学生掌握开展创业活动所需要的基本知识。大学生要开展创新创业，必须要学习这些基本知识，只有充分了解了创业相关的要素，备足了创业的功课，才能少走弯路。
其次，创新创业教育可以帮助学生提升各种能力，通过了解创业的各种必备条件，掌握创业过程当中所需要的过程，可以不断提高大学生的思维能力，锻炼他们的沟通协调能力，同时也可以提升管理决策和领导能力，这样有利于他们结束大学学业，步入社会之后，能够独立地真正开展创业，不至于和社会发展不想融入。
然后是可以加深对社会环境的认知，通过开展创新创业教育，引导学生认知当今企业及行业环境，了解创业机会，把握创业风险，掌握商业模式开发的过程，设计策略及技巧等。当前大学生思想政治教育的主要内容不仅仅要引导大学生正确处理学习和生活的关系，更要引导他们加深对社会环境的认知。大学生毕业后还是要步入社会职场，他们想要创业，就必须认识整个社会的市场经济环境，清楚掌握创业所带来的风险和压力，而不是后面我们即将要提到的肆意创新、盲目创业。
最后，加强实践模拟，提升创新创业能力；通过创业计划书撰写、模拟实践活动开展等，鼓励学生体验创业准备的各个环节，包括创业市场评估、创业融资、创办企业流程与风险管理等。创新创业需要投入大量的人力物力去运作，通过实践模拟就可以解决资金和人力的问题，让学生可以试着体验创业的整个过程。然而当前，许多的大学生思想政治教育活动仅仅停留在了理论教育的层面，这一环节的创新创业教育还并没有得到完全贯彻和实施。这也是当前开展创新创业教育亟待解决的问题之一。
二、创新创业教育存在的问题
通过以上四个环节的主要内容，对大学生开展创新创业教育，正确引导大学生行成科学的创新理念和创业思想，但是在实际的操作和运行过程中，还是不可避免的面临着一些尖锐的问题。
1、创新创业意识不强，重视程度不够，没有形成良好的氛围。一方面，很多地方和高校并没有把创新创业教育纳入大学生思想教育当中，没有引起足够的重视。另一方面，许多大学生虽然对创新创业有着浓厚的兴趣，但是家长可能并不会让他们在校期间就开展创业活动，更多地让学生学习学习再学习，同时，鉴于大学生自身的经济条件，也导致创新创业没有良好的环境。
2、高校教师指导大学生创新创业的方式方式不当，未能紧跟社会发展步伐。虽然创新创业教育的概念是近年来才提及，没有足够的理论基础和模式可寻，但是很多高校教师自身没有对创新创业进行深入了解，仅仅依赖于一些传统的认识，四处收集星星点点的课本知识，未能正确地引导学生们正确认识创新创业，更不可能指导开展创新创业活动了。
3、许多大学生盲目跟风无明确目标，创业人员素质参差不齐，很容易导致创业失败，造成人力物力损失。随着国家和社会对创新创业的重视和宣传，也有很多大学生积极的投入到创业的大军当中，但是这些人员当中，有很多并没有对创业进行分析和评判就盲目地开展，不管项目是不是符合社会的需要，也没有开展创业前的调研和学习，有些甚至亏的血本无归，导致大量的人力物力浪费。
三、加强大学生思想政治教育，推动创新创业教育深化发展
1、加强学习，深化创新创业体制改革。要积极开展大学生思想政治教育的同时，加强创新创业教育，这就需要紧跟时代潮流，及时关注和利用国家和地方的各种方针政策，推动大学生创新创业教育的常态化、有序化和规范化。
2、加强指导，针砭利弊。鼓励大学生开展创新创业的同时，也要让他们认识到创业的艰辛和不易。在给大学生进行创新创业教育的时候，不仅仅要增强他们的创业意识，更要教会他们全面地看待创新创业，不能仅仅看到创业有可能带来的巨大成功，同时也要让他们认识到创业过程中有可能会遇到例如资金困难、创业风险骤增等各种困境。
3、强化教育，端正心态。大学生创业的首要目的，很多人可能都会想要追求金钱和盈利，然而，我们作为高校的教育者，跟大学生们直接打交道的一线辅导员，在作创新创业教育的时候就要旗帜鲜明地表明态度：不能简单地以经济利益为导向而开展创新创业，更多地将锻炼大学生的创新意识、思维能力以及经营管理能力等素质作为首要目的，引导他们为社会发展做出贡献。
四、结语
随着世界经济形式的不断更新和变化，给各个国家带来了全新的挑战，要想屹立与世界民族之林，我国应该顺应时代的发展要求，努力提高自身的创新素质，尤其是承担如此重要责任的当代大学生。此外，创新也是一个民族的灵魂，是一个国家昌盛长久的立足之本。必须要讲创新创业教育纳入到大学生思想政治教育当中，并且作为重要内容来开展，从而推动创新创业的不断深化和发展。
参考文献：
[1] 宋妍，王占仁.高校创新创业教育与思想政治教育关系研究的意义与现状[J]. 黑龙江高教研究.2016（08）
关键词：创业教育；创业要素；创业意识；创业知识；创业能力
收稿日期：2013-09-26
作者简介：孙宝文（1975-），男，广东科学技术职业学院机械与电子工程学院讲师，研究方向：职业教育和教学改革。
当今社会，高科技产业如雨后春笋，人才的需求结构也发生了很大变化，具有创新、创造精神和创业能力的人才获得企业的青睐，开展创业教育已经成为高职院校能否持续性发展的关键。就目前来说，创业教育在高职院校已经基本开展起来，但由于不能正确理解创业教育的内涵，人才培养方案没有形成或出现了偏差，很多院校的创业教育规模和质量还有待提高。
一、我国高职创业要素研究现状
目前，我国高职院校仍是以传统的专业教育为主，创业教育尚处于起步阶段，创业理论体系也未完全建立，关于创业要素的研究成果屈指可数，且零散地分布于少数几个学科领域，学者们仅仅从各自的学科领域出发先后对创业要素展开了多项研究。从现有的资料来看，研究方法多以定性研究为主，定量研究比较少，并多以小样本的案例分析为多，大样本数据的研究少见。在原始数据采集方面，大多数的研究也都采用问卷或访谈的方式获得，较为客观的资料几乎难寻，且绝大多数的研究是针对某一创业要素个别层面或个别侧面进行的研究，系统性的探讨分析较少，创业要素的统一性更无从谈起。系统性研究的缺乏将不可避免地导致理论研究总不能对创业要素做出全面、准确地分析，这就使现状与当前创业面临的实践需求出现了很大的差距，因此对创业要素尤其是高职院校的创业要素系统的研究已经非常迫切。
二、高职学生创业应具备的创业要素
创业教育是一项系统工程，不单单是做一笔小生意或者是创办一个校办企业那么简单，最重要的是在创业教育实施过程中，让学生不但有创业的冲动，有创业的干劲，还要有一些创业所具备的真功夫，如创业具有的意识、眼光，创业具有的知识，具备创业成功的能力，即创业的三个要素。
（一）创业意识
创业意识是创业要素的最底层，是创业要素最基本也是最重要的形式。创业意识的建立，从某种意义上讲是学生掌握创业知识，进而提高创业能力的先决条件，是从事创业实践活动的驱动力，需要和冲动构成创业意识的雏形，是创业意识的具体体现。实践证明，人类对某一事物的需要和冲动是可以通过强化灌输于头脑中的，所以大学生创业意识的建立，必须与新生入学接受专业教育同时开始，就要对其开展创业意识的宣传。如何让学生从思想上有一种创业的需要和冲动是高职院校开展创业教育需要考虑的重点。
（二）创业知识
创业知识是创业意识转化为实际创业行动的需要，是学生是否具备创业能力的平台，是学生创业所必需的硬件。创业知识不是把如何创业、创业风险、创业法律等知识简单地叠加，而是在掌握包括创业具备的专业知识，创业所需法律知识，创业所用到的经营管理知识和综合知识基础上，还要把这些知识运用在实际的创业活动中，达到理论与实践的真正统一。学生掌握的创业知识多与少，对于创业风险的规避与创业能否成功具有非常重要的指向作用。创业知识的学习与掌握是一个缓慢的过程，高职生本来理论基础都比较薄弱，学习能力方面不如本科生，所以如何让学生学好创业知识是高职院校开展创业教育的难点。
（三）创业能力
创业能力是成功创业必须具备的素质，只有在拥有创业意识，并具备创业知识的基础上，才能拥有基本的创业能力，它是创业要素的最高层次。创业能力不仅包含坚强的创业心理品质，还应具备经营管理能力和创业所需的综合能力等。培养学生具备基本的创业能力是高职创业教育的目标，因此学生创业能力的高低则体现了该校实施创业教育的成功与否。
上述三个要素相互关联，逐次递进却又相辅形成，创业意识的建立、创业知识的积累是拥有创业能力的前提，创业能力的提高又会强化创业意识和创业知识的学习。
三、创业要素的培养
在实施创业教育对人才的培养过程中，三要素有不同的策略和目标。
（一）创业意识的培养
1.在校园文化建设中增加创业教育氛围。高职院校领导必须从思想上认识到创业教育与专业教育具有同等重要地位，基于创业教育处于刚起步阶段，政策上要给予大力支持，可在校园文化建设中大力宣扬创业教育，加深全体师生对创业教育的认识。在具体操作上，可实施宽松的学籍管理，支持大学生建立创业协会等社团，举办创业大赛，对优秀创业大赛成果给予适当的创业资金支持，引导学生规避创业风险等。与此同时，创造条件逐渐让企业参与，走创业教育的工学融合之路，形成适合学生创业的良好教学环境。
2.专业课的课堂教学增加创业教育的引导。除了课外对学生进行创业熏陶，鼓励教师在上专业课的同时，用创业教育的思想来教书育人，见缝插针地把创业教育的内涵融入进去。可以通过讲解自己或者别人的创业经验，使学生获得创业的认知，通过初步创业的艰辛、创业过程的趣事以及创业后期的成功等实例，使学生了解创业的魅力，激发学生的创业热情，树立创业信心，获得创业的动力。
3.通过实践使学生感受到就业压力、毕业后的发展压力和生存压力。通过研究发现，高职学生在大一的时候对以后的就业和生存考虑的很少，或者说仅仅是一种感性上的认知，到了大三要毕业的时候才发现就业和生存压力如此之大，甚至导致一些学生产生毕业恐惧，即毕业期综合症。而创业教育由于其自身的特殊性，可以使学生从大一就了解毕业时以及毕业后的各种压力。可以通过各种社团参加创业竞赛，开展创业技能训练，通过创业基地，开展各种实践活动—如现在很多大学中的“格子铺”。还可以创建创业教学教育网络互动平台，开设大学生创业论坛、创业项目信息、创业案例分析，开展电子商务等。诸如此类的活动，更易让学生从感官上体验以后的生活，感受毕业后的压力，从而促使其更勤奋学习，养成不怕困难的良好品格。
（二）创业知识的掌握
1.建立创业教育课程体系，强化创业所需专业知识的学习。科学构建大学生创业教育教学机制，创建创业教育课程模块体系，教学内容除了要融入学生创业意识与创业心理品质的训练与培养外，还要将创业精神的宗旨和创业知识的普及作为课程的重要内容。以培养具有创业精神和创业能力的创新型人才为导向，围绕创新型人才培养方案要求，积极与校外创业成功人士、行业企业合作开发课程，构建创业教育课程体系模块，教学内容任务化、项目化，提高高职生创业知识水平，以培养社会真正需要的高素质、高技能的创业型人才。
2.通过实践、讲座等方式获得创业所需的法律知识、经营管理知识和综合知识。营造浓郁的校园创业文化，推进第一课堂和第二课堂的融合渗透。组织创业论坛、创业竞赛、建立创业教育协会和其他形式的课外创业文化活动，为学生建立全方位的创业知识结构。通过校企合作，建立校内外创业实训基地，开拓学生创业实践空间，增加学生的创业知识和创业技能。从企业聘请创业成功人士、咨询顾问等讲授一些创业课程。通过他们艰辛的创业经历以及在企业发展中通过自身实践积累的丰富经验教训、方法、知识等的传授，帮助学生解决创业中遇到的实际困难和问题。同时，也可邀请校外有创业经验的专家作为客座教授，采取集中培训的形式，开展创业讲座，与学生面对面交流创业心得，解答学生关心的创业问题，提高其掌握创业规律、把握创业商机的本领。
（三）创业能力的提高
1.通过创业大赛、生存大赛等实践活动，培养良好的创业心理品质。学校要切实加强校内外创业基地建设，以便开展各种创业大赛，解决大学生创业实践的空间问题。在基地模拟举办的各种竞赛或技能训练一定要气氛热烈并具有真实性，使学生对创业有直观的感受，给予其心理的冲击，让旁观者产生创业的冲动，让参与者体验创业的过程，这样才能有利于他们将学到的创业理论知识与实践相结合，帮助他们知晓创业所涉及到的知识，提高他们开拓、创新的勇气，督促其以更好的心理素质应对未来创业出现的各种挑战。
2.引领学生走向社会，走向生产、经营第一线，提高创业经营管理能力和综合能力。以校内外创业基地为平台，引导学生参与具体的创业项目，与社会行业企业合作，利用创新项目立项，引入创业孵化机构，使创业成果市场化，在市场化过程中，提高创业者的经营管理能力；同时，还要创造各种条件，鼓励师生积极承担行业课题，为大学生创业实践拓展项目，促进学生的创新创业意识转化为实际创业能力。
四、结 语
创业教育是现代教育体系中的一种新的教育理念，创业教育的实施，必须把握内涵，系统性地分析创业的各个要素，按照创业要素内在的联系制定创业人才培养方案，这对于提高高职院校人才培养质量，推进人才培养模式的改革与创新，具有重大的意义。
参考文献：
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Research about Career-creation Elements of Vocational Students
SUN Bao-wen
关键词：创业投资；中小企业；退出机制
中图分类号：F270 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2013）21-0028-02
一、中小企业创业投资概述
1.含义与特征。创业投资（venture capital）是指以股权方式把资金投向尚处于初创期或成长期的中小高新技术企业，并为企业提供管理、经营、决策等增值服务培育企业迅速成长，最终通过退出渠道获得高额投资收益的新型投资活动。它具有五个方面的特征：第一，具有高风险、高收益性。创业投资的高风险性是由创业投资对象的性质决定的，鉴于投资对象通常是处于刚刚起步的中小企业，投资对象在技术和市场前景方面具有较大不确定性，因此创业投资具有高风险特征。创业投资家并非无视所投企业的高风险，高风险往往与高收益相伴。创业投资家遴选的企业往往具有创新性、高性能、高附加值、差异性显著，企业一旦获得成功，其投资回报远远高于普通行业。第二，是一种股权投资。创业投资是一种权益资本，投资方式以股权为主，与传统的借贷资本不同。目的不在于获取股息收入或分红，也不在于取得企业的控制权，而是通过向企业注入资金待企业成长后通过出售股权获得投资回报。第三，是一种中长期、阶段性投资。创业投资通常在企业的幼稚和成长期介入，一般持续三至七年，创业投资家根据风险企业不同时期的需要投入所需资金，能起到激励和监督作用。当风险企业的生产规模和盈利能力达到较高程度时，创业投资便会通过适当的渠道退出收回投资，获取收益。第四，是一种管理型投资。考虑到风险企业初始存在诸多问题，创业投资家往往协助风险企业家参与企业的经营管理，利用其丰富的经验、知识和信息网络协助风险企业更好地经营企业。因此，创业投资不仅是投资行为，而是集投融资、经营管理、咨询服务、决策为一体的系统性金融管理活动。第五，是一种组合、循环型投资。创业投资通常投资于十个以上的高新技术项目群，以降低投资风险，利用成功项目退出后的收益弥补失败项目的损失，然后继续寻找新的风险企业进入下一轮的投资。
2.创业投资与中小企业的关系。（1）创业投资缓解中小企业的融资问题。中小企业，尤其是高科技中小企业与成熟的企业相比面临融资难的困境。原因在于中小企业初始经营规模小，抗风险能力弱。商业银行基于经营的三性原则，往往不愿向中小企业发放风险贷款。创业投资作为一种具有高风险、高收益特征的投资方式，其主要的投资对象是处于初创期且未来发展迅速、市场前景广阔的中小高新技术企业。通过股权投资，满足被投资企业发展的资金需求并为其提供增值服务，对于风险企业而言没有还本付息的压力，且创业投资目的不在于控股，也不需要任何的担保或者抵押。所以创业投资的定位更适合中小企业发展的需要。（2）创业投资优化资源合理配置。创业投资的目的在于获得超额收益，实现资本增值，因此在对投资项目的选择上会进行细致的评估和分析；通过实地调研减少信息的不对称，以确定投资项目的可行性和营利性。（3）创业投资促使中小企业管理规范化。创业投资家不仅仅解决中小企业面临融资难的困境，而且创业参与风险企业的经营管理，创业投资家通常是各个行业的精英，能帮助中小企业规范财务体系，制定企业战略，并为企业引进现代化的管理模式和公司治理机制，能够有效地解决中小企业公司治理架构混乱的问题，促使风险企业管理的科学、规范化。
3.创业投资退出机制的内涵。所谓退出机制，是指创业投资在所投资的企业发展相对成熟后，将其所投资金由股权形态转化为资金形态，即变现的运作机制。
创业投资家，目的于追逐高额投资收益，即在所投资的风险企业进入成熟稳定期后，将所投资本回收后再投入到新的风险企业中去，在“投资—退出—再投资”的循环过程中达到资本不断增值的目的。因此，如何顺利地将所投资的风险企业股权转化为具有流动性的资金，在整个创业投资活动过程中至关重要，而退出机制正是提供股权变现的一种有效机制。
创业投资的退出渠道主要有四种：首次公开发行、兼并收购、股权回购、破产清算等。（1）首次公开发行（IPO），是指企业通过证券交易所首次公开向公众发行股票，以期募集用于企业发展资金的过程，即企业上市。公开上市一般包括主板上市、创业板上市、中小板上市。其中，主板上市规则较为严格，创业板、中小板上市标准低于主板市场，是对主板市场的补充。公开发行上市是创业投资家最愿意选择的退出方式，因为它是能带来最大投资收益的退出方式。（2）兼并收购，具体指创业投资家或风险企业决定将所持有公司的股票或资产卖给另外一家创业投资公司，包括一般并购和“第二期并购”。一般并购主要指公司间的收购与兼并；“第二期并购”指由另一家风险投资公司收购，接手第二期投资。并购退出方式是继首次公开发行之后最受欢迎的退出方式。（3）股份回购，是指被投资企业的风险企业家或者公司高管将创业投资机构所持有的公司股份进行回购的方式，主要包括公司回购、管理层收购（MBO）或者通过员工持有基金（ESOT）等。创业投资家在签订投资协议时，往往加列一项条款即在一定投资期限后，风险企业家购回创业投资家持有的股权，此方式大大降低了创业投资家的风险，有利于创投资本顺利退出，成为创业投资退出的又一个重要途径。（4）破产清算，指投资失败时，风险资本通过破产清算程序退出风险企业。
创业资本通过破产清算退出时，风险企业已经资不抵债，或者是风险企业失去继续发展的优势，或者是经营情况不符合创业投资者的预期，于是创业投资家和风险企业家协商决定结束经营，进行清算，不失为一种减少损失的办法。
二、中国中小企业创业投资退出机制存在的障碍
1.公开发行上市退出渠道不畅通。虽然中国沪深两个主板交易市场已运行多年，但沪深主板市场对上市公司的资格要求严格，门槛过高，导致众多中小企业很难满足上市要求，创业投资通过主板市场上市退出较为困难。除沪深主板市场外，中国虽建立了中小板和创业板市场，但由于这两个市场的规章制度是在主板市场的基础上制定的，所以企业上市的依然面临门槛高、审批严、效率低的难题，致使能符合上市条件并最终实现上市的企业数目不多，创业投资通过上市途径退出困难重重。
2.产权交易市场不完善。创业投资的退出的实质是产权在投资者之间顺利转移，其依赖于健全完善的产权交易市场。而中国产权交易市场多年来受政策束缚和行政约束，产权交易呈现区域性，各自为政，交易成本过高，产权交易监管不到位等现象，尚未形成合理有序的产权交易市场。股权交易时，难以通过市场交易机制形成合理的交易价格，严重影响创业投资的退出。
3.缺乏完善的风险资本退出法律制度。目前，中国还没有出台专门的风险投资方面的法律法规，导致中国的创业投资事业长期因法律地位缺失而发展受阻。涉及创业投资的相关法律规范散见于《公司法》、《合伙企业法》、《证券法》、《税法》等法律体系中。现行《证券法》、《公司法》规定主板市场上市标准过高，而且对风险企业资本退出设置过多障碍，这些规定限制和制约了创业投资的顺利退出，不利于风险投资业的发展。
三、完善中小企业创业投资退出机制的对策
1.完善多渠道的创业投资上市机制。目前中国主板上市要求严格，导致众多企业被拒之门外，政府应规范引导主板市场的壳资源，使经营业绩良好、发展前景广阔的企业通过买壳上市或借壳上市顺利进入主板进入融资。此外，中国创业板、中小板市场的运作应独立于主板市场，各项规章制度应独立与主板市场的游戏规则，形成多层次的企业上市运行机制。中国政府应为风险企业海外上市创造有利的条件，积极鼓励国内的风险企业利用海外市场实现风险资本的退出。
2.加快全国性产权交易市场建设。考虑到中国中小企业众多，中小企业板和创业板市场推出后不可能满足所有创业资本退出和企业融资的需求，可通过产权交易市场促进创业投资与资本市场的结合，实现创业资本顺利退出。然而目前中国产权交易市场呈现出现各自为政、条块割离严重等一系列问题，因此，有必要打破产权交易的地域限制，建立全国性产权交易市场，建立全国统一的产权交易信息平台，实现各区域产权交易市场信息共享，充分发挥信息资源集中和信息网络化的优势，吸引各类资本参与到产权市场中来，为中小企业融资提供服务。
3.完善相关法律法规，为创业投资的退出提供法律保障。修改现行《公司法》、《证券法》中不符合创业投资业发展和创业资本退出的条款，修订《公司法》中对上市公司的主体资格的严格要求，使更多中小企业取得上市的资格；修订《公司法》中对股份转让的严格限制，让风险企业的股权转让较为灵活；修订《公司法》中关于股份回购的约束，鼓励风险企业回购本公司股份，并为之提供相应资金支持政策；修订《证券法》中关于企业上市的要求，降低企业在主板、创业板、中小板上市的门槛，使更多中小企业能顺利进入资本市场融资，让中小板、创业板形成对主板的良好补充，完善转板、退出机制。
目前，中国在创业投资方面，还尚未建立一套完整的相关法律法规体系，与创业投资相关的法律制度是创业投资发展的根本保障，对对创业投资的发展具有至关重要作用。因此，中国政府应根据国内创业投资运行特征和要求，尤其是创业投资不同退出渠道的特点，尽快出台《创业投资法》，使创业投资业发展有章可循，使创业投资退出机制得到法律法规的保障。
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